近日，興業(yè)銀行(601166)與某央企集團正式完成全球資金管理平臺上線。該央企集團通過興業(yè)銀行共享直連全球資金管理服務，實現一點接入興業(yè)、聯通全球銀行，實現集團境內總部對全球各地分子公司賬戶跨區(qū)域、跨銀行集中管理，構建全球資金可視、可控、可用的數字化、智能化全球司庫體系。

在海外疫情持續(xù)嚴峻的背景下，國務院國資委對央企及國有企業(yè)提出了進一步強化海外子公司財務管控的要求。這對分子公司遍布全球68個地區(qū)、合作銀行多達168家的該央企集團全球資金管理帶來巨大挑戰(zhàn)。各家銀行的連接方式、數據格式、發(fā)送時間全然不同，難以實現全球資金的及時匯總，部分只能依賴手工上報，帶來了道德風險和操作風險。而通信方式的不同，也影響與集團財務管理系統(tǒng)、ERP系統(tǒng)連接的穩(wěn)定性和成本，難以實現支付發(fā)起、賬務自動化確認。面對資金集中管理的諸多痛點，經過多輪市場調研及公開招標，該集團最終引入興業(yè)銀行共享直連全球資金管理平臺。

無需巨額投入自建系統(tǒng)，通過興業(yè)銀行共享直連全球資金管理平臺，以全球統(tǒng)一報文形式，在SWIFT 網絡中與境內外銀行交互對賬報告與支付指令，該央企集團可輕松掌握全球賬戶資金分布情況，實施有效的匯率利率風險防范措施，統(tǒng)籌境內外資金支付結算，強化集團總部資金集中運營管控。同時，通過建立國內、國外資金池，該央企集團可在平臺中實施閑置資金的歸集管理，全面提升集團財務收益。

據介紹，共享直連全球資金管理平臺由興業(yè)銀行自主研發(fā)，提供全球賬戶可視、集中支付結算、財務分析視圖、全球資金歸集、匯率利率管理及集團融資管理等全球資金一體化服務?？蛻魺o須自建系統(tǒng)，即可接入SWIFT網絡，以自有SWIFT CODE與全球合作銀行信息交互，從而實現“一點接入興業(yè)，聯通全球銀行”。同時，在原有境內跨銀行賬戶管理服務基礎上，該平臺新增海外跨銀行賬戶管理服務，覆蓋全球超13000家銀行的財資服務，解決境內企業(yè)出海進程中多家銀行單獨對接銀企直聯、多語言、多幣種賬戶統(tǒng)一規(guī)則管理的難題。

“通過持續(xù)迭代，我們這一平臺已完善全球多幣種一體化支付、全流程支付追蹤、多種接入渠道、深度連接財務管理系統(tǒng)等功能，持續(xù)有效賦能國內企業(yè)海外業(yè)務發(fā)展。”興業(yè)銀行交易銀行部負責人表示。

今年以來，興業(yè)銀行自上而下全面提速數字化轉型進程，在跨境金融領域，興業(yè)銀行與子公司興業(yè)數金強化BA(業(yè)務分析師)+SA(系統(tǒng)分析師)聯合工作機制，進一步推進業(yè)務科技融合，以金融科技賦能打造線上化、智能化、生態(tài)化的創(chuàng)新跨境金融服務。

截至11月末，興業(yè)銀行共享直連全球資金管理平臺合作客戶已超50戶，根據SWIFT最新數據，興業(yè)銀行作為共享服務商服務的SWIFT會員數已在國內銀行中位居首位，平臺合作客戶包含央企集團、地方國企、新經濟平臺企業(yè)以及上市龍頭企業(yè)等多種類型。