山西銀保監(jiān)局強(qiáng)化“恪盡職守、敢于監(jiān)管、精于監(jiān)管、嚴(yán)格問(wèn)責(zé)”的監(jiān)管精神，一體推進(jìn)懲治金融腐敗和防控金融風(fēng)險(xiǎn)。2021年以來(lái)，山西銀保監(jiān)局系統(tǒng)共作出115件行政處罰決定，同比增長(zhǎng)113%;處罰銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)100家次，同比增長(zhǎng)89%;罰款6126萬(wàn)元，同比增長(zhǎng)343%;處罰責(zé)任人234人次，同比增長(zhǎng)166%;取消一定期限至終身高管任職資格15人，實(shí)施行業(yè)禁入28人。

為把政治要求精準(zhǔn)貫徹到依法履行監(jiān)管職責(zé)的全過(guò)程，更好履行為民監(jiān)管職責(zé)，山西銀保監(jiān)局從強(qiáng)化黨委決策切入，制定黨委重大、復(fù)雜監(jiān)管事項(xiàng)清單，將行政許可、現(xiàn)場(chǎng)檢查、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管、行政處罰、風(fēng)險(xiǎn)處置、案件移送等環(huán)節(jié)重要事項(xiàng)納入黨委議事決策范圍，強(qiáng)化黨委把方向、管大局、保落實(shí)的作用。

針對(duì)目前山西金融市場(chǎng)存在的突出問(wèn)題，山西銀保監(jiān)局持續(xù)保持高壓態(tài)勢(shì)，不斷強(qiáng)化監(jiān)管懲戒。

嚴(yán)查股東股權(quán)領(lǐng)域違規(guī)。某農(nóng)商行股東借款超股權(quán)凈值仍出質(zhì)股權(quán)、某城商行股東股權(quán)管理不規(guī)范，監(jiān)管部門(mén)對(duì)機(jī)構(gòu)及其主要負(fù)責(zé)人實(shí)施處罰。嚴(yán)懲業(yè)務(wù)違法違規(guī)行為。對(duì)某商業(yè)銀行嚴(yán)重違規(guī)行為頂格處罰，禁止有關(guān)責(zé)任人終身和一定期限從事銀行業(yè)工作。嚴(yán)格信貸資金流向管理。對(duì)信貸資金違規(guī)流入房地產(chǎn)，處罰4家銀行機(jī)構(gòu)，罰款金額150萬(wàn)元。嚴(yán)格保護(hù)消費(fèi)者權(quán)益。某保險(xiǎn)公司山西分公司違反規(guī)定解除交強(qiáng)險(xiǎn)保險(xiǎn)合同，監(jiān)管部門(mén)對(duì)其實(shí)施行政處罰;某個(gè)人保險(xiǎn)代理人在投保人不知情的情況下用投保人劃轉(zhuǎn)資金為其辦理非投保人意愿的保險(xiǎn)產(chǎn)品，被罰終身禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)。嚴(yán)懲虛假數(shù)據(jù)問(wèn)題。某保險(xiǎn)公司山西分公司及3家分支機(jī)構(gòu)編制虛假財(cái)務(wù)資料、虛構(gòu)保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)套取費(fèi)用，監(jiān)管部門(mén)對(duì)機(jī)構(gòu)和多名責(zé)任人實(shí)施處罰，合計(jì)罰款243萬(wàn)元;某農(nóng)商行違反規(guī)定屢次漏報(bào)、錯(cuò)報(bào)銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表，監(jiān)管部門(mén)對(duì)機(jī)構(gòu)和責(zé)任人實(shí)施行政處罰。嚴(yán)懲高管未批先任。某金融機(jī)構(gòu)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員，監(jiān)管部門(mén)罰款210萬(wàn)元。

在對(duì)機(jī)構(gòu)處罰的同時(shí)，山西銀保監(jiān)局系統(tǒng)加大對(duì)違法違規(guī)責(zé)任人的監(jiān)管問(wèn)責(zé)力度。2021年以來(lái)，處罰責(zé)任人與處罰機(jī)構(gòu)的比例達(dá)到2.3∶1，通過(guò)追責(zé)問(wèn)責(zé)以儆效尤，倒逼機(jī)構(gòu)強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理，壓實(shí)防控風(fēng)險(xiǎn)主體責(zé)任。