暫停內(nèi)地居民身份開(kāi)戶？券商跨境業(yè)務(wù)監(jiān)管或加碼

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跨境券商業(yè)務(wù)再現(xiàn)強(qiáng)監(jiān)管？2月13日，有香港市場(chǎng)消息傳出，中資券商國(guó)泰君安國(guó)際控股有限公司(以下簡(jiǎn)稱“國(guó)泰君安國(guó)際”)已經(jīng)暫停內(nèi)地居民身份開(kāi)戶。針對(duì)相關(guān)情況，北京商報(bào)記者咨詢客服人員了解到，內(nèi)地居民身份開(kāi)戶有名額限額且當(dāng)前預(yù)約已滿，等待周期尚未明確。

另?yè)?jù)記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，當(dāng)前，中信證券國(guó)際、招商證券國(guó)際等多家中資券商仍可正常辦理開(kāi)戶，但也有香港本地券商如耀才證券宣布自2月16日起暫時(shí)關(guān)閉內(nèi)地身份開(kāi)戶客戶的賬戶。在業(yè)內(nèi)人士看來(lái)，監(jiān)管部門(mén)對(duì)券商跨境業(yè)務(wù)的監(jiān)管趨勢(shì)逐步加強(qiáng)，可能與外匯管理?xiàng)l款、國(guó)內(nèi)金融監(jiān)管更加精細(xì)等原因有關(guān)。但經(jīng)過(guò)一段時(shí)間的調(diào)整，市場(chǎng)對(duì)于新政策適應(yīng)后，可能會(huì)走向更持續(xù)、更穩(wěn)定的狀態(tài)。

暫停內(nèi)地客戶開(kāi)戶

2月13日，有市場(chǎng)消息表示，中資券商國(guó)泰君安國(guó)際已經(jīng)暫停內(nèi)地居民身份開(kāi)戶。對(duì)此，北京商報(bào)記者致電了解到，目前內(nèi)地居民身份開(kāi)戶有名額限額且當(dāng)前預(yù)約已滿，需留下個(gè)人信息后進(jìn)行預(yù)約，但等待周期則尚未明確。另?yè)?jù)媒體報(bào)道，有知情人士稱，國(guó)泰君安總部已通知國(guó)泰君安國(guó)際停止為內(nèi)地居民個(gè)人開(kāi)設(shè)賬戶，現(xiàn)有國(guó)內(nèi)客戶暫時(shí)不受影響。針對(duì)上述情況及背后原因，北京商報(bào)記者發(fā)文采訪國(guó)泰君安證券，但截至發(fā)稿未收到相關(guān)回復(fù)。

與此同時(shí)，也有投資者表示中信證券國(guó)際、東方證券國(guó)際以及招商證券國(guó)際等中資券商客服表示內(nèi)地客服仍可開(kāi)通賬戶。北京商報(bào)記者在致電采訪中信證券國(guó)際客服時(shí)了解到，目前仍可辦理內(nèi)地身份開(kāi)戶，只要準(zhǔn)備好開(kāi)戶所需要的資料即可申請(qǐng)開(kāi)戶，公司約2-3個(gè)工作日可開(kāi)始處理相關(guān)申請(qǐng)。招商證券國(guó)際也表示，若投資者資質(zhì)符合，仍可辦理相關(guān)開(kāi)戶業(yè)務(wù)。

雖然多數(shù)中資券商仍能正常開(kāi)戶或維持相關(guān)賬戶的正常使用，但近期，已有香港本地券商宣布暫停內(nèi)地身份開(kāi)戶的賬號(hào)使用。據(jù)悉，香港本地券商耀才證券持續(xù)向客戶發(fā)送郵件通知，稱將自2月16日起暫時(shí)關(guān)閉內(nèi)地身份開(kāi)戶客戶的賬戶，直至獲得內(nèi)地監(jiān)管機(jī)構(gòu)最新指引后，才可繼續(xù)使用。耀才證券致內(nèi)地身份用戶郵件內(nèi)容顯示，內(nèi)地身份開(kāi)戶客戶的賬戶暫停買(mǎi)入，只可賣(mài)出；用戶旗下期貨/期權(quán)/杠桿式外匯/貴金屬賬戶不可開(kāi)立新倉(cāng)，只可平倉(cāng)；此外，用戶需于2023年2月23日或以前提取賬戶內(nèi)的全部余款，若于限期前仍未提取賬戶內(nèi)余款的，耀才證券會(huì)將余款自動(dòng)存入用戶在公司所登記的指定提款銀行賬戶。

根據(jù)業(yè)內(nèi)反饋，目前多數(shù)香港本地券商仍能正常開(kāi)戶，但也有相關(guān)消息稱可能很快就開(kāi)不了戶了。有香港互聯(lián)網(wǎng)券商內(nèi)部人士向北京商報(bào)記者直言，目前沒(méi)有收到相關(guān)通知，但也在時(shí)刻關(guān)注監(jiān)管要求。若有相關(guān)規(guī)定出臺(tái)，公司方面肯定擁抱監(jiān)管。

規(guī)范整治持續(xù)推進(jìn)

雖然目前國(guó)泰君安國(guó)際是否暫停內(nèi)地身份用戶開(kāi)戶及背后原因尚無(wú)法確認(rèn)，但近期監(jiān)管針對(duì)券商跨境業(yè)務(wù)的規(guī)范整治確實(shí)是在持續(xù)推進(jìn)。此前在2022年12月30日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)文稱，將推進(jìn)富途控股有限公司(以下簡(jiǎn)稱“富途控股”)、UP Fintech Holding Limited(以下簡(jiǎn)稱“老虎證券”)非法跨境展業(yè)整治工作。中國(guó)證監(jiān)會(huì)指出，近年來(lái)，富途控股、老虎證券未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，面向境內(nèi)投資者開(kāi)展跨境證券業(yè)務(wù)，根據(jù)《證券法》等相關(guān)法律法規(guī)，其行為已構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)。

按照“有效遏制增量，有序化解存量”的思路，中國(guó)證監(jiān)會(huì)擬要求富途控股、老虎證券對(duì)上述違法違規(guī)行為進(jìn)行整改。一是依法取締增量非法業(yè)務(wù)活動(dòng)。禁止招攬境內(nèi)投資者及發(fā)展境內(nèi)新客戶、開(kāi)立新賬戶。二是妥善處理存量業(yè)務(wù)。為維護(hù)市場(chǎng)平穩(wěn)，允許存量境內(nèi)投資者繼續(xù)通過(guò)原境外機(jī)構(gòu)開(kāi)展交易，但禁止境外機(jī)構(gòu)接受違反我國(guó)外匯管理規(guī)定的增量資金轉(zhuǎn)入此類(lèi)投資者賬戶。

在產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)資深研究人士王劍輝看來(lái)，監(jiān)管趨勢(shì)逐步加強(qiáng)，可能與外匯管理?xiàng)l款、國(guó)內(nèi)金融監(jiān)管更加精細(xì)等原因有關(guān)。此外，可能也與部分內(nèi)地投資者利用香港市場(chǎng)規(guī)模相對(duì)較小，特別是有些個(gè)股交易不是很頻繁、做市商相對(duì)較少等因素鉆空子，達(dá)到操控市場(chǎng)、影響市場(chǎng)穩(wěn)定的目的。而在北向資金投資的過(guò)程中，可能也會(huì)存在投機(jī)者的身影，并借助這一渠道達(dá)到操控內(nèi)地股票的目的。

“在監(jiān)管政策更加規(guī)范的背景下，對(duì)以投機(jī)為目的的投資者來(lái)說(shuō)會(huì)有顯著的影響，也會(huì)對(duì)通過(guò)香港本地券商甚至中資券商等渠道的資金流動(dòng)產(chǎn)生制約作用。對(duì)于香港本地券商而言，相關(guān)業(yè)務(wù)也可能被約束或停止”，王劍輝補(bǔ)充道。

此外，王劍輝還提到，當(dāng)前監(jiān)管部門(mén)所采取的規(guī)范措施，有利于治理跨境資金流動(dòng)存在的灰色地帶。在相關(guān)政策執(zhí)行過(guò)程中，可能會(huì)對(duì)北向資金的活躍程度形成一定的制約，但在執(zhí)行的過(guò)程中需要注意對(duì)參與市場(chǎng)積極性的影響或?qū)φＹY金流動(dòng)的影響，相信經(jīng)過(guò)一段時(shí)間的調(diào)整，市場(chǎng)對(duì)于新政策適應(yīng)后，可能會(huì)走向更持續(xù)、更穩(wěn)定的狀態(tài)。

北京商報(bào)記者 李海媛