(董文博)上市公司踩雷信托等資管產(chǎn)品事件層出不窮。

12月20日晚間，恒銀科技公告稱，購(gòu)買的信托產(chǎn)品本金1.70億元及剩余投資收益未兌付，存在本息無(wú)法全額收回的風(fēng)險(xiǎn)。吉華集團(tuán)同樣公告稱，購(gòu)買的信托產(chǎn)品存在延期兌付風(fēng)險(xiǎn)，存在本金5000萬(wàn)元無(wú)法全額收回的風(fēng)險(xiǎn)。

(資料圖片僅供參考)

兩家上市公司合計(jì)本金達(dá)2.2億元。值得一提的是，兩家公司購(gòu)買的兩款信托產(chǎn)品擔(dān)保方均涉及融創(chuàng)相關(guān)公司。到底發(fā)生了什么？

融創(chuàng)相關(guān)公司擔(dān)保

近期熱門信創(chuàng)概念股恒銀科技12月20日晚間公告稱，公司購(gòu)買國(guó)民信托的“國(guó)民信托·慧金87號(hào)集合資金信托計(jì)劃”，到期日為2022年12月20日，截至本公告日，公司共計(jì)收到該產(chǎn)品投資收益1298.59萬(wàn)元，本金16999.15萬(wàn)元及剩余投資收益到期未兌付。鑒于此次投資款項(xiàng)的收回時(shí)間尚存在不確定性，并基于非保本理財(cái)產(chǎn)品的性質(zhì)，故存在本息無(wú)法全額收回的風(fēng)險(xiǎn)。

另一則補(bǔ)充提示公告稱，該信托增信措施較為完備，融創(chuàng)華北發(fā)展集團(tuán)有限公司為該信托計(jì)劃提供連帶責(zé)任保證擔(dān)保，由抵押人提供4.2萬(wàn)㎡的房產(chǎn)為抵押物。

來(lái)源：恒銀科技公告

同日晚間，吉華集團(tuán)公告稱，與陸家嘴信托簽署《陸家嘴信托—華鼎18號(hào)集合資金信托計(jì)劃合同》，認(rèn)購(gòu)信托計(jì)劃第六期，到期日為2022年12月15日，預(yù)期收益率為7.10%。截至本信托到期日，交易對(duì)手未能償付應(yīng)付債務(wù)，該信托計(jì)劃自2022年12月15日起進(jìn)入延長(zhǎng)期。

吉華集團(tuán)表示，鑒于此次投資款項(xiàng)的收回尚存在不確定性，并基于非保本理財(cái)產(chǎn)品的性質(zhì)，故存在本金5000萬(wàn)元無(wú)法全額收回的風(fēng)險(xiǎn)。

在吉華集團(tuán)提到的增信措施中明確，融創(chuàng)恒基以其持有的唐山新拓100%股權(quán)提供質(zhì)押擔(dān)保；融創(chuàng)集團(tuán)與唐山新拓分別提供連帶責(zé)任保證擔(dān)保。

天眼查APP顯示，融創(chuàng)華北發(fā)展集團(tuán)有限公司成立于2003年，天津融創(chuàng)不動(dòng)產(chǎn)成員，是一家以從事零售業(yè)為主的企業(yè)。股權(quán)結(jié)構(gòu)圖顯示，該公司由融創(chuàng)房地產(chǎn)集團(tuán)有限公司持股99%。

融創(chuàng)恒基，全稱北京融創(chuàng)恒基地產(chǎn)有限公司，成立于2005年，天津融創(chuàng)不動(dòng)產(chǎn)成員，是一家以從事房地產(chǎn)業(yè)為主的企業(yè)。該公司為融創(chuàng)房地產(chǎn)集團(tuán)有限公司旗下全資控股孫公司。

二度“中招”

事實(shí)上，恒銀科技、吉華集團(tuán)都不是首次遭遇資管產(chǎn)品暴雷了。

今年9月26日盤后，恒銀科技公告稱，公司購(gòu)買的長(zhǎng)安信托發(fā)行的“長(zhǎng)安寧-盈祥1號(hào)集合資金信托計(jì)劃”金額1500萬(wàn)元，預(yù)期年化收益率8%，預(yù)計(jì)收益金額120萬(wàn)元。但截至投資收益到期日，公司共收到該信托產(chǎn)品投資收益63.67萬(wàn)元，本金1500萬(wàn)元和剩余投資收益尚未兌付。

公告披露，這一信托產(chǎn)品的資金是用于正邦集團(tuán)有限公司發(fā)放流動(dòng)資金貸款。正邦集團(tuán)有限公司以其持有的江西正邦科技股份有限公司(A股上市公司正邦科技)股票作為質(zhì)押擔(dān)保，江西永聯(lián)農(nóng)業(yè)控股有限公司提供連帶責(zé)任保證擔(dān)保。

對(duì)于逾期原因，公告稱是受“豬周期”影響，正邦集團(tuán)有限公司近期因流動(dòng)資金緊張，導(dǎo)致信托產(chǎn)品發(fā)生逾期未兌付情形。當(dāng)時(shí)，長(zhǎng)安信托已凍結(jié)正邦集團(tuán)有限公司持有的正邦科技非限售流通股股票6762萬(wàn)股，并已在上海市浦東新區(qū)人民法院完成執(zhí)行案件立案。

而吉華集團(tuán)上一次“踩雷”的信托產(chǎn)品，背后涉及的公司，同樣是融創(chuàng)相關(guān)公司。

今年9月29日盤后，吉華集團(tuán)發(fā)布關(guān)于購(gòu)買信托產(chǎn)品進(jìn)展情況暨延期兌付公告稱，公司與中建投信托簽署了“中建投信托-安泉593號(hào)”信托合同，認(rèn)購(gòu)該信托計(jì)劃的第四期，金額為5000萬(wàn)元，購(gòu)買日期為2021年3月31日，到期日為2022年9月30日，預(yù)期收益率7.00%，用于向東方影都融創(chuàng)投資有限公司發(fā)放信托貸款，用于其項(xiàng)下東方影都A-4-2住宅項(xiàng)目一期的后續(xù)開發(fā)建設(shè)。

來(lái)源：吉華集團(tuán)公告

不過(guò)，因交易對(duì)手或擔(dān)保人未能按時(shí)足額履行債務(wù)或其他原因，該信托計(jì)劃自2022年8月9日起進(jìn)入延長(zhǎng)期，延長(zhǎng)期6個(gè)月，到期日調(diào)整至2023年2月9日。

當(dāng)時(shí)披露的增信措施稱，融創(chuàng)房地產(chǎn)集團(tuán)有限公司提供連帶責(zé)任保證擔(dān)保；青島融創(chuàng)建晟投資有限公司作為共同還款人，以其持有的1宗住宅用地、2宗非住宅用地提供抵押擔(dān)保。

有何影響？

在恒銀科技和吉華集團(tuán)的公告中，兩公司均表示，此次投資款項(xiàng)的收回時(shí)間尚存在不確定性，對(duì)公司本期及期后利潤(rùn)的影響亦存在不確定性。公司目前經(jīng)營(yíng)狀況良好，財(cái)務(wù)狀況穩(wěn)健，該事項(xiàng)不影響公司正常運(yùn)營(yíng)及日常經(jīng)營(yíng)資金需求。

影響具體如何？“V觀財(cái)報(bào)”分別致電恒銀科技、吉華集團(tuán)董秘辦，對(duì)方電話均無(wú)人接聽。

資料顯示，恒銀科技成立于2004年5月，是一家智慧銀行解決方案提供商，致力于提供傳統(tǒng)銀行向智慧銀行轉(zhuǎn)型升級(jí)過(guò)程中所需的現(xiàn)金類、非現(xiàn)金類、支付安全類等智能產(chǎn)品、技術(shù)和服務(wù)。吉華集團(tuán)成立于2003年8月，主要從事染料、染料中間體及其他化工產(chǎn)品的研發(fā)、生產(chǎn)和銷售。

從財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)看，今年前三季度，恒銀科技?xì)w母凈利潤(rùn)虧損0.79億元，2020年、2021年全年歸母凈利潤(rùn)分別為0.32億元、0.19億元。

吉華集團(tuán)今年前三季度歸母凈利潤(rùn)虧損0.42億元，2020年、2021年分別實(shí)現(xiàn)歸母凈利潤(rùn)2.31億元、1.36億元。

也就是說(shuō)，無(wú)論是1.70億元對(duì)于恒銀科技，還是5000萬(wàn)元對(duì)于吉華集團(tuán)，并不是一個(gè)小數(shù)字。

二級(jí)市場(chǎng)上，12月21日，恒銀科技一字跌停，截至收盤報(bào)價(jià)5.57元，總市值28.99億元。吉華集團(tuán)震蕩走低，截至收盤微跌0.63%，報(bào)價(jià)4.72元，總市值33.04億元。

公開數(shù)據(jù)顯示，截至2022年9月30日，恒銀科技股東數(shù)為28146戶，戶均持股市值8.16萬(wàn)元。吉華集團(tuán)股東數(shù)為27466戶，戶均持股市值11.83萬(wàn)元。(中新經(jīng)緯APP)

(文中觀點(diǎn)僅供參考，不構(gòu)成投資建議，投資有風(fēng)險(xiǎn)，入市需謹(jǐn)慎。)

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