中國銀行保險(xiǎn)報(bào)網(wǎng)訊【記者 祖兆林】

“多虧了恒豐銀行的供應(yīng)鏈產(chǎn)品‘網(wǎng)絡(luò)應(yīng)收貸’，我們的兩家供應(yīng)商只用了3天就各拿到1000萬元信貸支持，幫了大忙。”張家港海鍋新能源裝備股份有限公司（以下簡稱“海鍋股份”）財(cái)務(wù)總監(jiān)李建開心地說。

“不久前，一批風(fēng)電產(chǎn)業(yè)訂單順利交付，這筆貸款幫了大忙！”張家港廣大特材有限公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人朱大鵬介紹，受益于恒豐銀行總行的“白名單特別授權(quán)”渠道，他們僅用了7個(gè)工作日就拿到了5000萬元貸款，及時(shí)滿足企業(yè)運(yùn)行需求。

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當(dāng)前，實(shí)體經(jīng)濟(jì)融資需求回暖，恒豐銀行蘇州分行以供應(yīng)鏈金融為抓手提升金融服務(wù)質(zhì)效，不斷優(yōu)化金融服務(wù)、加快產(chǎn)品創(chuàng)新。

強(qiáng)鏈條 助推制造業(yè)跑出“加速度”

海鍋股份主要從事大中型裝備專用鍛件的研發(fā)、生產(chǎn)和銷售，產(chǎn)品廣泛應(yīng)用于油氣開采、風(fēng)力發(fā)電、機(jī)械裝備等領(lǐng)域。走入車間，只見原料切割、柔性折彎、智能組裝等生產(chǎn)線熱火朝天。

2022年初，海鍋股份急需一筆資金用于創(chuàng)新研發(fā)，恒豐銀行蘇州分行了解情況后迅速為企業(yè)解決了3000萬元流動(dòng)資金貸款，由此兩家單位建立了良好的合作關(guān)系。今年3月，當(dāng)了解到海鍋股份兩個(gè)合作多年的原料供應(yīng)商面臨資金周轉(zhuǎn)難題時(shí)，恒豐銀行蘇州分行再次出手，發(fā)放了“網(wǎng)絡(luò)應(yīng)收貸”這一供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品。據(jù)介紹，該產(chǎn)品由核心企業(yè)提供上游企業(yè)名單，并確權(quán)供應(yīng)商的應(yīng)收賬款，名單內(nèi)的供應(yīng)商即可無須提供額外抵押，可以有效幫助產(chǎn)業(yè)鏈“血脈貫通”。

李建說，恒豐銀行蘇州分行專門成立了工作專班，兩天內(nèi)完成了總行立項(xiàng)、方案審批、供應(yīng)商上門開戶等前期準(zhǔn)備，并于當(dāng)天下午成功讓兩家供應(yīng)商客戶在網(wǎng)銀端各提款1000萬元資金。這也是該行首筆網(wǎng)絡(luò)應(yīng)收貸項(xiàng)目。

恒豐銀行張家港支行行長王中平認(rèn)為，當(dāng)前的市場競爭已逐漸從單一客戶的競爭轉(zhuǎn)化為產(chǎn)業(yè)鏈之間的競爭。在助力制造業(yè)發(fā)展的過程中，金融不僅要“輸血”，更要“搭橋”，為制造業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈中的上下游企業(yè)提供金融支持。

近年來，恒豐銀行張家港支行聚焦制造業(yè)、產(chǎn)業(yè)鏈上下游、產(chǎn)業(yè)園區(qū)、銀政合作、鄉(xiāng)村振興等領(lǐng)域，真正為實(shí)體經(jīng)濟(jì)制造企業(yè)提供傳統(tǒng)信貸、供應(yīng)鏈金融、金融市場等“融資+融智”綜合金融服務(wù)方案。

同樣，放眼蘇州，針對(duì)當(dāng)?shù)貙＞匦缕髽I(yè)的梯隊(duì)建設(shè)、集群式培育工作，恒豐銀行蘇州分行迅速對(duì)標(biāo)、精準(zhǔn)“滴灌”，不僅為江蘇沙鋼集團(tuán)、常熟市龍騰特種鋼等制造業(yè)單項(xiàng)冠軍、國家級(jí)專精特新“小巨人”企業(yè)提供授信支持，還積極梳理省級(jí)、市級(jí)專精特新企業(yè)名單，主動(dòng)上門服務(wù)，為常熟滌綸有限公司等企業(yè)提供資金支持，為地方科創(chuàng)企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展加速賦能。

促升級(jí) “貸”動(dòng)制造業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈“共發(fā)展”

產(chǎn)業(yè)鏈上下游企業(yè)之間是分工合作、協(xié)同發(fā)展的共生關(guān)系?；诙嗄甑姆?wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)經(jīng)驗(yàn)，恒豐銀行開發(fā)出市場拓展能力極強(qiáng)的網(wǎng)絡(luò)預(yù)付貸、網(wǎng)絡(luò)應(yīng)收貸等供應(yīng)鏈產(chǎn)品，可滿足線上隨時(shí)隨地提款的功能，通過網(wǎng)銀系統(tǒng)的自主化和智能化操作，大大減少了上下游企業(yè)線下借款的時(shí)間成本、簡化了繁瑣的線下提款手續(xù)。中億豐建設(shè)就是恒豐銀行蘇州分行供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品的受益企業(yè)之一。

中億豐建設(shè)是江蘇建筑行業(yè)較早實(shí)現(xiàn)整體改制的民營企業(yè)，項(xiàng)目遍布全國，對(duì)建材、勞務(wù)等內(nèi)容的年采購量超過200億元，上游客戶具有數(shù)量眾多、區(qū)域分散、輕資產(chǎn)居多等特點(diǎn)，供應(yīng)鏈管理已成為企業(yè)管理的重中之重。

針對(duì)恒豐銀行蘇州分行提供的供應(yīng)鏈產(chǎn)品，中億豐表達(dá)了濃厚的興趣，在2021年的續(xù)授信中順利拿到了供應(yīng)鏈的產(chǎn)品批單。自2022年5月恒豐銀行與中億豐建設(shè)供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)首次落地，截至2023年5月31日，恒豐銀行蘇州分行已對(duì)中億豐建設(shè)累計(jì)投放網(wǎng)絡(luò)應(yīng)收貸4000萬元、待投放網(wǎng)絡(luò)應(yīng)收貸3000萬元，累計(jì)服務(wù)供應(yīng)商6戶。目前，該行為中億豐建設(shè)集團(tuán)授信總額度2億元。

“供應(yīng)鏈金融正逐步成為該行以金融力量促進(jìn)制造業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈穩(wěn)定運(yùn)行的重要發(fā)力點(diǎn)。”恒豐銀行蘇州分行黨委委員、行長助理王昊說，供應(yīng)鏈產(chǎn)品在兼顧向核心企業(yè)提供融資服務(wù)的同時(shí)，也創(chuàng)新拓展了普惠金融的惠及范圍，讓供應(yīng)鏈上的眾多小微企業(yè)及時(shí)、便利、低成本地取得了授信和資金。

值得注意的是，該行作為綠色金融的踐行者，今年以來圍繞光伏、風(fēng)電、高效儲(chǔ)能設(shè)施等重點(diǎn)領(lǐng)域，不斷加大金融服務(wù)和保障力度。其中，在服務(wù)上市公司張家港廣大特材股份有限公司過程中，針對(duì)企業(yè)成功中標(biāo)10億元海上大型風(fēng)電項(xiàng)目急需資金采購風(fēng)電裝備零件的情況，該行運(yùn)用總行“白名單特別授權(quán)”快速進(jìn)行授信審批，7個(gè)工作日成功落地5000萬元貸款，及時(shí)滿足企業(yè)需求，保障了其與某大型風(fēng)電行業(yè)企業(yè)訂單交付。

強(qiáng)引擎 下好產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新集群“關(guān)鍵棋”

“阿姨們，這款服裝非常親膚，是我們今年新設(shè)計(jì)的款式，非常適合出門散步穿?！弊哌M(jìn)江蘇中服服裝產(chǎn)業(yè)發(fā)展有限公司的直播基地，一個(gè)個(gè)直播間熱鬧不已。離直播間不遠(yuǎn)的倉庫內(nèi)，工作人員將一件件衣服熟練地打包，從這里發(fā)往全國各地。

紡織服裝產(chǎn)業(yè)是常熟的重要支柱和富民產(chǎn)業(yè)，歷經(jīng)40年發(fā)展，形成了交易規(guī)模超千億元的產(chǎn)業(yè)集群，擁有完善的紡織服裝產(chǎn)業(yè)鏈和運(yùn)作模式。然而，直播電商作為常熟服裝產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)的重要抓手，卻面臨著融資難、融資貴的難題。

“直播電商作為新興業(yè)態(tài)，很難從銀行傳統(tǒng)信貸產(chǎn)品中獲取融資資金，給我們發(fā)展帶來不少阻礙。”常熟直播電商服務(wù)中心主任劉亞對(duì)此困擾不已。

為助力常熟直播電商產(chǎn)業(yè)發(fā)展，恒豐銀行常熟支行聯(lián)合分行多個(gè)產(chǎn)品部門在進(jìn)行多次詳細(xì)調(diào)研后，制訂了相關(guān)方案。恒豐銀行蘇州分行率先給企業(yè)提供了5000萬元的流動(dòng)資金貸款，用于其產(chǎn)業(yè)的升級(jí)改造。同時(shí)，與企業(yè)針對(duì)線上的金融服務(wù)平臺(tái)搭建進(jìn)行深度交流，力爭為其服務(wù)區(qū)域內(nèi)的主播們提供更便捷的線上金融支持。

此外，恒豐銀行蘇州分行還支持傳統(tǒng)服裝企業(yè)向文創(chuàng)綜合體轉(zhuǎn)型升級(jí)，為擁有44年歷史的常熟市繡衣服裝廠提供1000萬元貸款，助力其實(shí)現(xiàn)文化、藝術(shù)與商業(yè)的融合發(fā)展。

真金白銀讓利于企?！拔覀儗⒚嫦蛑辈ギa(chǎn)業(yè)鏈企業(yè)，創(chuàng)新‘主播貸’特色產(chǎn)品，提供線上線下一體化專屬服務(wù)，賦能直播經(jīng)濟(jì)，有效支持蘇州紡織服裝產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)?！焙阖S銀行蘇州分行副行長曹曉梅表示，下一步他們將繼續(xù)發(fā)揮綜合金融優(yōu)勢(shì)，深度融入國家發(fā)展戰(zhàn)略，更好地支持重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)，助力推動(dòng)蘇州經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。