本次活動吸引數(shù)百位業(yè)界同仁、高校師生及投資者參與，為數(shù)字金融相關(guān)投教活動的開展探索了新的路徑，積累了成功經(jīng)驗

隨著中國金融改革的深化和數(shù)字經(jīng)濟(jì)的蓬勃發(fā)展，數(shù)字金融已成為推動經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的重要引擎，證券基金行業(yè)在此浪潮中迎來了前所未有的發(fā)展機(jī)遇，同時也面臨著種種新的挑戰(zhàn)。

10月24日，“聚焦五篇大文章，投教助力金融強(qiáng)國”北京站暨“2014年世界投資者周”活動在中央財經(jīng)大學(xué)舉行，活動圍繞“數(shù)字金融”主題，通過數(shù)字金融“成果展”和“專題分享會”，探索數(shù)字金融的未來發(fā)展趨勢。

本次活動由北京證券業(yè)協(xié)會和財聯(lián)社主辦，中央財經(jīng)大學(xué)管理科學(xué)與工程學(xué)院作為學(xué)術(shù)支持單位，中信建投證券、中國銀河證券、中銀證券、信達(dá)證券、國都證券、華夏基金、嘉實基金、建信基金、鵬揚(yáng)基金、國壽安?；?、中金財富投教基地、華泰證券投教基地、山西證券投教基地、東吳證券投教基地、中信建投證券投教基地、華林證券投教基地等聯(lián)合主辦，吸引數(shù)百位業(yè)界同仁、高校師生及投資者參與，為數(shù)字金融相關(guān)投教活動的開展探索了新的路徑，積累了成功經(jīng)驗。

數(shù)字金融成果展：金融機(jī)構(gòu)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型

何為數(shù)字金融？簡而言之，數(shù)字金融是指通過互聯(lián)網(wǎng)及信息技術(shù)手段與傳統(tǒng)金融服務(wù)業(yè)態(tài)相結(jié)合的新一代金融服務(wù)。數(shù)字金融的發(fā)展，不僅能夠提高金融服務(wù)的效率，降低成本，還能夠通過大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈等技術(shù)手段，增強(qiáng)金融服務(wù)的個性化和精準(zhǔn)性。同時，數(shù)字金融也是推動普惠金融發(fā)展的重要途徑，有助于金融服務(wù)覆蓋到更廣泛的群體，特別是那些傳統(tǒng)金融服務(wù)難以觸及的小微企業(yè)和個人。隨著技術(shù)的不斷進(jìn)步和創(chuàng)新，數(shù)字金融將繼續(xù)在金融領(lǐng)域發(fā)揮其重要作用，為經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和社會的進(jìn)步做出更大的貢獻(xiàn)。

在數(shù)字化浪潮的推動下，金融機(jī)構(gòu)正經(jīng)歷著前所未有的轉(zhuǎn)型。參與本次活動的金融機(jī)構(gòu)通過視頻、展板和折頁等形式展示數(shù)字技術(shù)在提升金融服務(wù)的效率和安全性，以及為用戶帶來更加個性化和便捷的體驗等方面的實踐成果，吸引相關(guān)專業(yè)的師生駐足觀看、互動交流。

在數(shù)字金融成果展中，證券行業(yè)和基金行業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型成果尤為引人注目。這兩個行業(yè)正通過金融科技的力量，重塑服務(wù)模式和運(yùn)營流程，以提高效率、降低成本，并增強(qiáng)用戶體驗。

證券行業(yè)正經(jīng)歷著從傳統(tǒng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)向全面財富管理服務(wù)的轉(zhuǎn)型。數(shù)字化轉(zhuǎn)型使得券商能夠利用大數(shù)據(jù)、人工智能、云計算等技術(shù)，提供個性化的投資建議和自動化的交易服務(wù)。基金行業(yè)則在數(shù)字化轉(zhuǎn)型中更加注重數(shù)據(jù)的分析和應(yīng)用。

數(shù)字金融前沿分享會：洞見與展望

數(shù)字金融作為金融業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的重要引擎，在全球范圍內(nèi)正經(jīng)歷著前所未有的變革。當(dāng)前，世界各國的金融科技投資增長穩(wěn)健，大模型、大數(shù)據(jù)等領(lǐng)域成為發(fā)展熱點(diǎn)。展望未來，數(shù)字金融將圍繞構(gòu)建數(shù)字金融生態(tài)圈，由技術(shù)導(dǎo)向向場景、需求導(dǎo)向轉(zhuǎn)變，塑造全新的互聯(lián)網(wǎng)生態(tài)體系，而基于金融行業(yè)海量數(shù)據(jù)的AIGC（人工智能生成內(nèi)容）將成為金融行業(yè)創(chuàng)新的核心驅(qū)動力。隨著金融科技和服務(wù)場景的深度融合，多元智慧服務(wù)價值將更加凸顯。

“數(shù)字金融未來展望”專題分享會匯聚行業(yè)一線大咖、技術(shù)專家和學(xué)者，共同研討數(shù)字金融的最新成果，以及對未來趨勢的深刻洞察。來自金融機(jī)構(gòu)的專業(yè)人士及中央財經(jīng)大學(xué)的師生濟(jì)濟(jì)一堂，共同聆聽這一難得的行業(yè)前沿分享。

中央財經(jīng)大學(xué)管理科學(xué)與工程學(xué)院院長劉志東教授首先發(fā)表了熱情洋溢的歡迎詞。劉院長在致辭中詳細(xì)介紹了學(xué)院在人才培養(yǎng)方面的卓越成就，強(qiáng)調(diào)了學(xué)院與金融行業(yè)的緊密聯(lián)系和深厚淵源。劉院長還介紹了學(xué)院在大數(shù)據(jù)與人工智能、計算金融等前沿領(lǐng)域的教學(xué)和研究優(yōu)勢，以及學(xué)院教師在金融智能決策、金融風(fēng)險管理等方面的突出研究成果。他期待與會的專業(yè)人士和師生能夠通過這次分享會，深入交流思想，共同探討數(shù)字金融的未來發(fā)展趨勢，為金融行業(yè)的創(chuàng)新發(fā)展貢獻(xiàn)智慧和力量。

北京證券業(yè)協(xié)會負(fù)責(zé)人致辭表示，協(xié)會深入貫徹黨的二十屆三中全會、中央金融工作會議精神和新“國九條”部署要求，積極組織轄區(qū)金融機(jī)構(gòu)謀劃譜寫金融“五篇大文章”開展深入的研討，本次活動與“2024年世界投資者周”的主題不謀而合，協(xié)會希望通過舉辦“數(shù)字金融”成果展及專題研討分享活動，搭建一個交流平臺，匯聚轄區(qū)乃至行業(yè)智慧，讓金融機(jī)構(gòu)的專業(yè)人士和中央財經(jīng)大學(xué)的師生共同探討，產(chǎn)學(xué)研共進(jìn)，相互借鑒啟發(fā)，推動金融行業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型。青年學(xué)生是金融行業(yè)未來的建設(shè)者、資本市場未來的參與者。活動面向中央財經(jīng)大學(xué)莘莘學(xué)子，展示了來自全國證券基金行業(yè)在數(shù)字金融領(lǐng)域的智慧成果，必將進(jìn)一步豐富同學(xué)們對資本市場新質(zhì)生產(chǎn)力的理解和認(rèn)知，助力首都證券基金行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展，努力建設(shè)金融強(qiáng)國。

財聯(lián)社副總編輯王全寶致辭表示，北京站是財聯(lián)社“聚焦五篇大文章，投教助力金融強(qiáng)國”活動的第五站，期待通過數(shù)字金融的行業(yè)高水平展示和研討，展示國內(nèi)數(shù)字技術(shù)在金融機(jī)構(gòu)中的前沿應(yīng)用，并與業(yè)界學(xué)界專家共同探討數(shù)字金融未來發(fā)展的前景與挑戰(zhàn)。

主旨演講環(huán)節(jié)，劉志東院長發(fā)表題為“數(shù)字金融賦能金融強(qiáng)國建設(shè)”的發(fā)言。他指出，數(shù)字金融是做好五篇大文章的基礎(chǔ)和動力。在新一輪科技革命深入發(fā)展的背景下要做好任何一篇大文章，都離不開數(shù)字技術(shù)和數(shù)據(jù)要素的有力支撐。劉院長認(rèn)為，中國的數(shù)字金融創(chuàng)新走在世界前列。我國已經(jīng)形成了相對完善的數(shù)字金融的業(yè)態(tài)，塑造了移動支付和大科技信貸等領(lǐng)域的突出優(yōu)勢；打造了多元化的數(shù)字金融創(chuàng)新主體，科技公司和金融機(jī)構(gòu)從錯位競爭走向融合發(fā)展，共同在合規(guī)前提下守正創(chuàng)新；構(gòu)建了扎實可靠的數(shù)字金融基礎(chǔ)設(shè)施體系。中國數(shù)字金融的國際影響力逐漸形成，但還缺少從0到1的重大原始創(chuàng)新，關(guān)鍵核心技術(shù)的原創(chuàng)和研發(fā)能力距離發(fā)達(dá)經(jīng)濟(jì)體還有明顯差距。

有鑒于此，劉院長對我國做好數(shù)字金融大文章提出若干政策建議，包括構(gòu)建適配數(shù)字金融強(qiáng)國的常態(tài)化數(shù)字金融監(jiān)管框架、面向全球市場進(jìn)行數(shù)字金融強(qiáng)國建設(shè)、設(shè)立數(shù)字金融創(chuàng)新試驗區(qū)等創(chuàng)新機(jī)制、攻關(guān)數(shù)字金融核心關(guān)鍵技術(shù)、鍛造強(qiáng)大的數(shù)字金融人才隊伍等五個方面。

劉院長的發(fā)言為與會者提供了一個關(guān)于中國數(shù)字金融發(fā)展全面而深入的視角，得到與會者的強(qiáng)烈共鳴。隨后，業(yè)界的一線專家就數(shù)字金融在券商、基金等領(lǐng)域的應(yīng)用實踐進(jìn)行主題分享。

中國銀河證券數(shù)字金融中心負(fù)責(zé)人宋海洋分享了中國銀河證券財富管理業(yè)務(wù)的數(shù)字金融實踐。銀河證券財富管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型，以解決客戶需求為出發(fā)點(diǎn)，推進(jìn)金融科技成果與財富管理業(yè)務(wù)發(fā)展的“雙向融合”。

服務(wù)客戶方面，中國銀河證券面向個人客戶打造智能交易工具、構(gòu)建智能交易生態(tài)：將專業(yè)機(jī)構(gòu)用的量化交易系統(tǒng)，通過場景化、產(chǎn)品化、標(biāo)準(zhǔn)化設(shè)計后，提供給中小投資者使用，幫助客戶盯盤，自動完成交易；結(jié)合人工智能、大數(shù)據(jù)、云計算等技術(shù)，為投資者提供高效、便捷的服務(wù)體驗；面向年輕客群推出更加智能化、個性化、有溫度的投資平臺。

賦能內(nèi)部效率提升方面，中國銀河證券充分發(fā)揮總部的數(shù)據(jù)、運(yùn)營能力，分支機(jī)構(gòu)的客戶服務(wù)能力，協(xié)同開展公司客戶的數(shù)字化經(jīng)營，實現(xiàn)更高效的客戶運(yùn)營和轉(zhuǎn)化；幫助員工完成一系列耗時的中后臺工作，例如產(chǎn)品研究、客戶收益分析、配置方案撰寫等，員工能進(jìn)一步優(yōu)化產(chǎn)出附加值與投入時間的比例，將80%的時間和精力用在更高附加值的新客開拓、客戶關(guān)系維護(hù)等工作上。

最后，宋總提出了當(dāng)前券商財富管理數(shù)字金融創(chuàng)新面臨的三大挑戰(zhàn)：傳統(tǒng)業(yè)務(wù)和金融科技的雙向敏捷融合、數(shù)據(jù)治理要考慮業(yè)務(wù)需求一致性、合規(guī)風(fēng)控與數(shù)字金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新的平衡等，希望引發(fā)業(yè)界和學(xué)界的思考與探索。

中金財富數(shù)字化能力發(fā)展中心執(zhí)行負(fù)責(zé)人朱虹以“券商全敏捷數(shù)字化轉(zhuǎn)型實踐”為題進(jìn)行了分享。朱總介紹，中金財富的數(shù)字化轉(zhuǎn)型聚焦于“客戶增長”及“投顧產(chǎn)能提升”，旨在通過數(shù)字化轉(zhuǎn)型實現(xiàn)業(yè)務(wù)的跨越式增長。中金財富在過去三年里投入了數(shù)億的數(shù)字化成本，進(jìn)行了組織架構(gòu)的全敏捷轉(zhuǎn)型，釋放敏捷化組織新動能。中金財富在技術(shù)架構(gòu)方面進(jìn)行了升級，落地中臺化財富管理架構(gòu)，以用戶體驗為導(dǎo)向建設(shè)系統(tǒng)，并建設(shè)投研顧銷一體化平臺支撐買方投顧業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型。

朱總認(rèn)為，要建成全敏捷組織，對于傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)而言，最根本的還是組織上的轉(zhuǎn)型，包括組織方式、思維方式、文化建設(shè)等方方面面。為此，中金財富采取了一系列舉措，比如，借鑒互聯(lián)網(wǎng)公司的經(jīng)驗，打通信息技術(shù)部門與業(yè)務(wù)部門的壁壘，雙方密切配合，實行OKR考核，快速響應(yīng)和交付，等等。

通過這些實踐，中金財富不僅提升了自身的服務(wù)質(zhì)量和效率，也為金融行業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型提供了有益的參考和示范。

基金公司如何進(jìn)行數(shù)字化轉(zhuǎn)型？建信基金金融科技部總經(jīng)理方清林分享了建信基金的做法。建信基金的數(shù)字化轉(zhuǎn)型體系，核心在于其數(shù)據(jù)采集、存儲、調(diào)度、治理、服務(wù)全技術(shù)體系的數(shù)據(jù)中臺。依托這個中臺，建信基金實現(xiàn)了投研、營銷、風(fēng)控、運(yùn)營、管理經(jīng)營的全流程數(shù)字化。

投研方面，建信基金搭建了將數(shù)據(jù)集成、因子挖掘、投資模型、策略配置和多策略融合為一體的量化投研體系，在提升量化研究質(zhì)效的同時，有效地促進(jìn)投研聯(lián)動。

營銷方面，建信基金建設(shè)渠道CRM系統(tǒng)，借助數(shù)字化能力，分析客戶行為特征，洞察差異化需求，將適合的產(chǎn)品或服務(wù)以合適的渠道傳遞給客戶。

風(fēng)控方面，建信基金構(gòu)建了包括事前風(fēng)險識別、事中風(fēng)險監(jiān)控、事后風(fēng)險跟蹤處置的全生命周期智能風(fēng)險管控機(jī)制。

運(yùn)營方面，建信基金以端到端的方式建設(shè)運(yùn)營一體化智能管控系統(tǒng)，促進(jìn)業(yè)務(wù)從“人找事”向“事找人”轉(zhuǎn)變，以生命周期管理為主線建立產(chǎn)品運(yùn)營體系。

管理經(jīng)營方面，建信基金建立管理駕駛艙和多層級戰(zhàn)略管理儀表盤，驅(qū)動管理決策數(shù)字化。

大模型是數(shù)字金融研討的熱點(diǎn)詞匯之一。財躍星辰副總裁萬軍在現(xiàn)場分享了金融垂直領(lǐng)域大模型的進(jìn)展及適用場景。

萬總介紹，財聯(lián)社從2023年三季度開始嘗試將AI應(yīng)用于新聞采編業(yè)務(wù)，通過AIGC的方式賦能新聞采編業(yè)務(wù)，沉淀了一批AIGC商業(yè)化的產(chǎn)品和工具，如公告智能稿件、互動平臺智能寫稿等，內(nèi)容準(zhǔn)確度達(dá)到98%，生產(chǎn)效率從小時級達(dá)到分鐘級提升。

就金融行業(yè)使用大模型的應(yīng)用場景而言，財躍星辰可提供一攬子方案，基于財躍大模型底座，構(gòu)建滿足金融機(jī)構(gòu)不同需求的專業(yè)智能體開發(fā)，包括效率提優(yōu)、協(xié)同賦能、工作陪伴以及安全合規(guī)等方向，圍繞金融機(jī)構(gòu)不同的業(yè)務(wù)場景，包括智能資訊、智能投研、智能投顧、智能審核等業(yè)務(wù)需求，設(shè)計有效的專屬工具完成落地的需求。

主持人：中央財經(jīng)大學(xué)管理科學(xué)與工程學(xué)院副院長 荊中博

在最后的圓桌討論環(huán)節(jié)，建信基金金融科技部總經(jīng)理方清林、嘉實基金數(shù)據(jù)科技部總監(jiān)汪松良、中金財富數(shù)字化能力發(fā)展中心執(zhí)行負(fù)責(zé)人朱虹、華夏基金金融科技部副總經(jīng)理李雷、中央財經(jīng)大學(xué)管理科學(xué)與工程學(xué)院投資系副教授陳暮紫、財躍星辰副總裁萬軍等嘉賓就數(shù)字金融相關(guān)議題進(jìn)行了深入探討。

大家普遍認(rèn)為，數(shù)字金融的創(chuàng)新發(fā)展是整個行業(yè)的共識與重要方向，金融機(jī)構(gòu)正不斷加大投入，加速推進(jìn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，以適應(yīng)這一變革趨勢。

在大模型技術(shù)的應(yīng)用方面，雖然最初的神秘感已經(jīng)逐漸褪去，但其在金融領(lǐng)域的實際價值和應(yīng)用潛力得到了廣泛認(rèn)可。大模型不僅在金融分析、風(fēng)險管理、客戶服務(wù)等多個領(lǐng)域展現(xiàn)出其強(qiáng)大的輔助能力，而且正在成為金融行業(yè)日常工作中不可或缺的工具。

在數(shù)字金融的產(chǎn)學(xué)研合作方面，嘉賓們強(qiáng)調(diào)，基礎(chǔ)研究是推動數(shù)字金融創(chuàng)新的基石，高校和研究機(jī)構(gòu)在理論探索和技術(shù)創(chuàng)新方面具有不可替代的作用。他們期望這些機(jī)構(gòu)能夠與業(yè)界更緊密地合作，將研究成果轉(zhuǎn)化為實際應(yīng)用，特別是在具體的業(yè)務(wù)場景中，提供更多實用的解決方案。

隨著數(shù)字金融成果展和專題分享會的圓滿落幕，我們見證了數(shù)字金融最前沿的創(chuàng)新和實踐。這些成果不僅展示了數(shù)字金融的強(qiáng)大潛力，也為行業(yè)未來的發(fā)展方向提供了寶貴的洞見。參與者們的熱情交流和深入討論，進(jìn)一步證明了數(shù)字金融在推動經(jīng)濟(jì)發(fā)展和創(chuàng)新中的重要作用。

在未來，我們期待這些技術(shù)和理念能夠轉(zhuǎn)化為更多的實際應(yīng)用，為用戶帶來更便捷、更智能的金融服務(wù)。同時，我們也堅信，通過持續(xù)的探索和合作，數(shù)字金融將繼續(xù)引領(lǐng)金融行業(yè)的變革，助力中國建設(shè)金融強(qiáng)國。

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