伴隨全面注冊制改革持續(xù)深入，證券公司作為承擔(dān)重要職責(zé)的主體，面臨更高的規(guī)范要求，以及更強(qiáng)的監(jiān)管力度。近日，河北證監(jiān)局連開三張罰單，決定對中銀證券唐山新華道證券營業(yè)部采取出具警示函的行政監(jiān)管措施，兩名從業(yè)人員一并受罰。

今年以來，多家券商因員工無證展業(yè)相繼領(lǐng)到罰單，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)成為高發(fā)區(qū)域。分析人士認(rèn)為，強(qiáng)監(jiān)管將延續(xù)，券商應(yīng)加強(qiáng)內(nèi)部合規(guī)管理，嚴(yán)格規(guī)范工作人員執(zhí)業(yè)行為，切實(shí)防范風(fēng)險，維護(hù)投資者利益。

連開三張罰單

【資料圖】

近日，河北證監(jiān)局指出，中銀證券唐山新華道證券營業(yè)部存在以下問題：

對員工自2016年開始在秦皇島地區(qū)展業(yè)行為合規(guī)管理存在漏洞，導(dǎo)致未能及時發(fā)現(xiàn)員工違規(guī)開展業(yè)務(wù)，且造成客戶損失。

部分員工實(shí)際使用的手機(jī)號碼未納入合規(guī)監(jiān)測系統(tǒng)。

未在中國證券業(yè)協(xié)會注冊為投資顧問的員工向客戶提供投資建議。

個別員工未取得基金從業(yè)資格向客戶銷售基金。中后臺員工領(lǐng)取基金產(chǎn)品銷售提成，未做到與業(yè)務(wù)崗位相分離。

根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》（證監(jiān)會令第91號）第五十七條第二款規(guī)定，宣傳推介基金的人員、基金銷售信息管理平臺系統(tǒng)運(yùn)營維護(hù)人員等從事基金銷售業(yè)務(wù)的人員應(yīng)當(dāng)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格。

曹某輝作為相關(guān)員工，自2016年在該營業(yè)部從業(yè)以來，未在中國證券業(yè)協(xié)會注冊為證券投資顧問，向客戶提供投資建議。同時，未取得基金從業(yè)資格，于2022年6月向客戶銷售基金。河北證監(jiān)局決定對曹某輝采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。

另一位相關(guān)員工張某，自2016年在該營業(yè)部從業(yè)以來，未在中國證券業(yè)協(xié)會注冊為證券投資顧問，違規(guī)向客戶提供投資建議，也被河北證監(jiān)局采取出具警示函的行政監(jiān)管措施，并記入證券期貨市場誠信檔案。

根據(jù)相關(guān)規(guī)定，河北證監(jiān)局決定對該營業(yè)部采取出具警示函的行政監(jiān)管措施，同時表示公司應(yīng)高度重視，認(rèn)真學(xué)習(xí)法律法規(guī)，采取有效措施及時補(bǔ)救、積極整改，并自收到本決定書后于15個工作日內(nèi)提交書面報告。

8月14日，中銀證券發(fā)布上半年業(yè)績快報，上半年實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入15.92億元，同比增9.99%；歸屬于上市公司股東的凈利潤6.45億元，同比增長24.39%。

年內(nèi)多家被罰

今年以來，多家券商因員工無證展業(yè)相繼領(lǐng)到罰單，投資顧問無證展業(yè)是高發(fā)區(qū)域。

7月31日，江西證監(jiān)局對楊某出具警示函，因其在中航證券原海南?？跔I業(yè)部任職期間，在未經(jīng)中國證券業(yè)協(xié)會登記注冊為證券投資顧問資格的情況下，向投資者違規(guī)開展投資顧問業(yè)務(wù)。

7月17日，第一創(chuàng)業(yè)證券長沙分公司被湖南證監(jiān)局責(zé)令改正，一名相關(guān)人員被認(rèn)定為不適當(dāng)人選。賴某榮在該分公司從業(yè)期間，未在中國證券業(yè)協(xié)會注冊登記為證券投資顧問的情況下，存在通過新浪微博、微信等媒體向投資者提供大盤分析、個股點(diǎn)評、個股推薦、個股買賣建議等證券投資咨詢服務(wù)，并直接或間接獲取不正當(dāng)經(jīng)濟(jì)利益。

5月，深圳證監(jiān)局指出，華西證券深圳民田路證券營業(yè)部存在未在中國證券業(yè)協(xié)會注冊登記為證券投資顧問的人員向客戶提供投資建議的行為。

從經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)組成來看，券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收入來源主要包括代理買賣證券業(yè)務(wù)、交易單元席位租賃和代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)。伴隨股票交易傭金率持續(xù)下滑，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)不能只靠市場成交額與活躍度的提升，線上代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)成為券商財富管理轉(zhuǎn)型發(fā)力方向。

華東某券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)人士在接受《國際金融報》記者采訪時亦認(rèn)為，近年來，券商積極推進(jìn)財富管理轉(zhuǎn)型，投資顧問逐漸擴(kuò)容并成為主力軍。除了給客戶提供證券投資顧問相關(guān)的服務(wù)之外，他們身上往往也背負(fù)較高的金融產(chǎn)品代銷指標(biāo)和壓力。

“借助券商渠道銷售基金的重要性與日俱增，而部分不具有投資顧問資格的營銷人員違規(guī)展業(yè)，成為經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)違規(guī)的高發(fā)領(lǐng)域。罰單雖然在增多，但在目前考核激勵方式不做大改變的情況下，想要使現(xiàn)狀有所改觀，也具有一定難度?！鄙鲜鋈耸勘硎?。

重拳出擊規(guī)范

證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是證券公司展業(yè)的重要基礎(chǔ)和支撐，多年來在大部分券商的營收中，持續(xù)扮演中流砥柱的作用。

經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)方面，中信證券全行業(yè)領(lǐng)跑，全年實(shí)現(xiàn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收入164.25億元；國泰君安和華泰證券位列第二、三位，分別實(shí)現(xiàn)109.52億元、105.88億元的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收入。

同時，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)作為風(fēng)控合規(guī)管理極具挑戰(zhàn)的領(lǐng)域，也成為領(lǐng)罰單的重災(zāi)區(qū)，處罰事由多集中在無證展業(yè)、代客理財、違規(guī)炒股、不當(dāng)宣傳這幾大違規(guī)事項上。

伴隨全面注冊制改革持續(xù)深入，證券公司作為資本市場的“看門人”，承擔(dān)重要的使命和職責(zé)。因此，相應(yīng)領(lǐng)域從業(yè)者的監(jiān)管，也面臨更高更規(guī)范的要求，以及更強(qiáng)的力度。

《證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理辦法》（簡稱《辦法》）自今年2月28日起正式實(shí)施，這是我國首部券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)規(guī)章?！掇k法》從經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)涵、客戶行為管理、具體業(yè)務(wù)流程、客戶權(quán)益保護(hù)、內(nèi)控合規(guī)管控、行政監(jiān)管問責(zé)六個方面作出規(guī)定。

《辦法》施行三個月后，為引導(dǎo)證券公司規(guī)范開展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，提升證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理水平，6月9日，中證協(xié)在廣泛征求行業(yè)意見的基礎(chǔ)上，發(fā)布《證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理實(shí)施細(xì)則》《證券公司客戶資金賬戶管理規(guī)則》兩項自律規(guī)則，并配套發(fā)布《證券公司客戶賬戶開戶協(xié)議必備條款》《證券交易委托代理協(xié)議必備條款》。

業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，為活躍資本市場、提振投資者信心，監(jiān)管層近期頻出激勵政策。與此同時，強(qiáng)監(jiān)管將成為業(yè)內(nèi)常態(tài)，有利于行業(yè)的長遠(yuǎn)健康發(fā)展。在這一背景下，券商營業(yè)部應(yīng)加強(qiáng)內(nèi)部合規(guī)管理，嚴(yán)格規(guī)范工作人員執(zhí)業(yè)行為，切實(shí)防范風(fēng)險，維護(hù)投資者利益。