銀保監(jiān)會官網(wǎng)27日消息，為進一步完善外國銀行分行監(jiān)管評級體系，合理配置監(jiān)管資源，加強分類監(jiān)管，促進外國銀行分行穩(wěn)健運營，近日，中國銀保監(jiān)會發(fā)布《外國銀行分行綜合監(jiān)管評級辦法(試行)》(下稱《辦法》)。

《辦法》共三十六條，包括總則、核心要素評級、總行支持度評估、綜合監(jiān)管評級、評級程序、評級結(jié)果運用、附則等七個章節(jié)?！掇k法》從總體上對外國銀行分行監(jiān)管評級工作進行規(guī)范，對外國銀行分行評級的基本定義、適用范圍、主要原則、評級要素、基本程序、評級結(jié)果運用等作出了原則性規(guī)定。

【資料圖】

《辦法》一是明確外國銀行分行監(jiān)管評級基本體系。外國銀行分行綜合監(jiān)管評級包括核心要素評級和總行支持度評估兩部分，其結(jié)果以核心要素評級結(jié)果為基準，總行支持度評估作為調(diào)整項。其中，核心要素評級包括風(fēng)險管理、營運控制、合規(guī)性和資產(chǎn)質(zhì)量等4項評級要素；總行支持度評估包括總行的經(jīng)營環(huán)境風(fēng)險、總行的財務(wù)狀況和管理能力以及總行對在華分行的支持度等3項評估要素。

二是規(guī)范評級程序。外國銀行分行綜合監(jiān)管評級程序包括收集信息、初評、復(fù)評、審核、評級結(jié)果反饋、評級結(jié)果運用、動態(tài)調(diào)整、后評價等環(huán)節(jié)。其中，年度監(jiān)管評級工作結(jié)束后，外國銀行分行風(fēng)險發(fā)生重大變化的，監(jiān)管機構(gòu)可對其監(jiān)管評級結(jié)果進行動態(tài)調(diào)整。

三是對評級結(jié)果運用作出指導(dǎo)。強調(diào)監(jiān)管評級結(jié)果是作為衡量外國銀行分行經(jīng)營狀況、風(fēng)險程度和風(fēng)險管理能力，制定監(jiān)管規(guī)劃，合理配置監(jiān)管資源，采取監(jiān)管措施和行動，開展市場準入的重要依據(jù)；明確監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)根據(jù)監(jiān)管評級結(jié)果對外國銀行分行采取分類監(jiān)管措施。

銀保監(jiān)會有關(guān)部門負責(zé)人就《辦法》答記者問時表示，相較于現(xiàn)行外國銀行分行監(jiān)管評級規(guī)則，《辦法》在保留外國銀行分行評級基本框架的同時，在要素的權(quán)重設(shè)置、等級劃分等方面做了進一步的調(diào)整和優(yōu)化。

一是調(diào)整四大評級要素的權(quán)重分配。將風(fēng)險管理、營運控制、合規(guī)性和資產(chǎn)質(zhì)量四大評級要素在核心要素評級中的權(quán)重調(diào)整為40%、30%、20%和10%，從而提高合規(guī)性在評級中的重要性，進一步提升評級體系的科學(xué)性和合理性。

二是完善特別調(diào)整事項的設(shè)置。在特別調(diào)整事項中，除了原有的存在重大違法違規(guī)情況、重大案件、重大風(fēng)險事件等情況可額外扣分外，還增加了經(jīng)營管理存在重大缺陷，或者經(jīng)營戰(zhàn)略調(diào)整導(dǎo)致風(fēng)險急劇上升等額外扣分的情形，從而進一步完善評級體系的科學(xué)性，并適當(dāng)提升監(jiān)管人員的自由裁量權(quán)。

三是完善評級細分等級。參照《商業(yè)銀行監(jiān)管評級辦法》，將外國銀行分行綜合監(jiān)管評級1級進一步細分為A、B兩檔，并在分值劃分方面略作調(diào)整，與《商業(yè)銀行監(jiān)管評級辦法》基本保持一致。

根據(jù)《辦法》，核心要素評級結(jié)果從1至5分為五個等級。其中，1級細分為A、B兩個檔次，2級、3級和4級分別細分為A、B、C三個檔次。評級等級數(shù)字越大，表明評級級別越低，監(jiān)管關(guān)注程度越高。

核心要素評級得分在90分(含)至100分為1級，其中，95分(含)以上為1A，90分(含)至95分為1B；75分(含)至90分為2級，其中，85分(含)至90分為2A，80分(含)至85分為2B，75分(含)至80分為2C；60分(含)至75分為3級，其中，70分(含)至75分為3A，65分(含)至70分為3B，60分(含)至65分為3C；45分(含)至60分為4級，其中，55分(含)至60分為4A，50分(含)至55分為4B，45分(含)至50分為4C；45分以下為5級。

銀保監(jiān)會有關(guān)部門負責(zé)人表示，監(jiān)管評級是非現(xiàn)場監(jiān)管的核心環(huán)節(jié)。監(jiān)管評級首先應(yīng)客觀、準確反映機構(gòu)的真實經(jīng)營和風(fēng)險情況，其次應(yīng)該合理、充分、有效地運用監(jiān)管評級結(jié)果，根據(jù)評級結(jié)果對機構(gòu)采取分類監(jiān)管措施。《辦法》明確，監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)當(dāng)充分利用外國銀行分行監(jiān)管評級結(jié)果，將監(jiān)管評級結(jié)果作為衡量外國銀行分行經(jīng)營狀況、風(fēng)險程度和風(fēng)險管理能力，制定監(jiān)管規(guī)劃，合理配置監(jiān)管資源，采取監(jiān)管措施和行動，開展市場準入的重要依據(jù)，根據(jù)監(jiān)管評級結(jié)果對外國銀行分行采取分類監(jiān)管措施，督促外國銀行分行持續(xù)提高風(fēng)險治理水平。在監(jiān)管措施設(shè)置方面，《辦法》根據(jù)評級級別的高低，按照監(jiān)管投入逐步加大的原則，要求監(jiān)管機構(gòu)采取相應(yīng)強度的監(jiān)管措施和行動。(中新經(jīng)緯APP)