(魏薇)近日，中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部開出的一張罰單顯示，百聯(lián)優(yōu)力(北京)投資有限公司(下稱百聯(lián)優(yōu)力)因未落實(shí)防范電信詐騙風(fēng)險(xiǎn)要求、未落實(shí)商戶實(shí)名制管理要求等4項(xiàng)違法行為被處以警告，并被罰沒(méi)合計(jì)約6489.33萬(wàn)元。該筆處罰也是支付領(lǐng)域年內(nèi)收到的最大一筆罰單。

百聯(lián)優(yōu)力本次被罰，是支付機(jī)構(gòu)首次因未落實(shí)防范電信詐騙風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)要求而被罰。

近年來(lái)，電信詐騙已成為社會(huì)的一個(gè)毒瘤，人們對(duì)于電信詐騙也是深惡痛絕，幾乎每個(gè)人都能感受到電信詐騙帶來(lái)的騷擾，卻又對(duì)它無(wú)可奈何。

(資料圖)

究其根本，在電信詐騙背后存在著一條完整的產(chǎn)業(yè)鏈，從個(gè)人信息的販賣，通過(guò)改號(hào)軟件、偽基站等工具篡改號(hào)碼撥打詐騙電話，再到詐騙分子利用銀行、第三方支付平臺(tái)轉(zhuǎn)賬等，環(huán)環(huán)相扣。尤其是在電信詐騙發(fā)生后，詐騙分子能迅速將資金轉(zhuǎn)移走，令受害者的損失難以追回。

隨著第三方支付的快速發(fā)展，支付機(jī)構(gòu)已經(jīng)成為詐騙分子銷贓的主要渠道之一，電信詐騙犯罪團(tuán)伙利用支付平臺(tái)轉(zhuǎn)移贓款和洗錢的案件頻發(fā)。

電信詐騙能屢屢得手，一方面是由于部分第三方支付機(jī)構(gòu)為了搶占市場(chǎng)份額，不嚴(yán)格遵守監(jiān)管的有關(guān)規(guī)定，放松對(duì)商戶的管理；另一方面也因?yàn)椴糠謴臉I(yè)者一味追求業(yè)績(jī)，抱著僥幸的心理，對(duì)商戶注冊(cè)虛假信息“睜一只眼閉一只眼”，更有甚者淪為電信詐騙的“幫兇”。

央行有關(guān)負(fù)責(zé)人曾指出，部分銀行和支付機(jī)構(gòu)存在特約商戶資質(zhì)審核不嚴(yán)、注冊(cè)信息不真實(shí)，機(jī)具安裝地址與實(shí)際經(jīng)營(yíng)地址不符等問(wèn)題，部分機(jī)具甚至被移機(jī)境外使用，為不法分子利用銀行、支付機(jī)構(gòu)的支付服務(wù)從事違法犯罪活動(dòng)提供可乘之機(jī)，也增加公安機(jī)關(guān)的辦案難度。

還有辦案民警曾在接受采訪時(shí)表示，一些第三方支付平臺(tái)安全標(biāo)準(zhǔn)較低，網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)建設(shè)嚴(yán)重滯后，甚至不能協(xié)助公安機(jī)關(guān)查詢資金流向和準(zhǔn)確交易信息，了解商戶和交易者身份。

如今，移動(dòng)支付成為人們主要的支付手段，通過(guò)第三方支付轉(zhuǎn)賬、支付也成為日常生活中再尋常不過(guò)的事情，這就對(duì)第三方支付機(jī)構(gòu)的自身建設(shè)也提出了更高要求。不能僅僅為了便捷而忽視安全，要嚴(yán)格執(zhí)行監(jiān)管部門的相關(guān)規(guī)定，同時(shí)加強(qiáng)自身技術(shù)創(chuàng)新與應(yīng)用，精準(zhǔn)識(shí)別各種詐騙花樣，牢牢守護(hù)好人們的錢袋子。

同時(shí)，多年來(lái)，第三方支付機(jī)構(gòu)的違規(guī)行為受到處罰的概率較低且違法成本低，這也是亂象屢禁不止的原因之一。此次巨額罰單或許昭示了監(jiān)管對(duì)有關(guān)電信詐騙違規(guī)行為查處的決心，其他支付機(jī)構(gòu)也應(yīng)以此為鑒，吸取教訓(xùn)，防患于未然，時(shí)刻為自己敲醒警鐘。(更多報(bào)道線索，請(qǐng)聯(lián)系本文作者魏薇：vivi1257@163.com)(中新經(jīng)緯APP)

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