6月5日消息，因存在內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理制度不能有效執(zhí)行等問題，資舟基金銷售有限公司(下稱“資舟基金”)被責(zé)令暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)六個(gè)月。

據(jù)天眼查，資舟基金銷售有限公司成立于2016年，位于遼寧省大連市，企業(yè)注冊(cè)資本5000萬元。

截至發(fā)稿，資舟基金旗下代銷產(chǎn)品僅有一只——先鋒安盈純債，但這只基金卻因募集未達(dá)基金備案的條件未能成立，因此資舟基金在代銷規(guī)模上目前仍是零。

(資料圖片僅供參考)

基金代銷機(jī)構(gòu)被罰并非稀罕事，隨著基金行業(yè)邁入高質(zhì)量增長(zhǎng)階段，各家機(jī)構(gòu)在基金銷售方面的資源競(jìng)爭(zhēng)也日趨激烈，因此不少代銷機(jī)構(gòu)也“操作變形”，頻頻收到監(jiān)管處罰，全員營銷、合規(guī)管理與內(nèi)部控制缺失以及將基金銷售收入作為主要考核指標(biāo)為處罰“重災(zāi)區(qū)”。

資舟基金被處罰

大連證監(jiān)局指出，經(jīng)查，資舟基金存在內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理制度不能有效執(zhí)行、未及時(shí)報(bào)送相關(guān)材料及數(shù)據(jù)、營業(yè)場(chǎng)所無人辦公等問題，違反了《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》第二十五條、第五十條的規(guī)定。

此外，根據(jù)《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》第五十三條、第五十四條的規(guī)定，大連證監(jiān)局決定對(duì)公司采取責(zé)令暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)（第五十四條涉及的全部業(yè)務(wù)）六個(gè)月的行政監(jiān)管措施。

記者查閱相關(guān)規(guī)定得知，中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法責(zé)令基金銷售機(jī)構(gòu)暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的，可以責(zé)令其暫停下列一項(xiàng)或者多項(xiàng)業(yè)務(wù)：

（一）接受新投資人開立交易賬戶申請(qǐng)；

（二）簽訂新的銷售協(xié)議，增加銷售新產(chǎn)品；

(三) 辦理公募基金份額認(rèn)購、申購或者私募基金份額參與。

基金銷售機(jī)構(gòu)被責(zé)令暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的，可以辦理銷戶、贖回、轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出等業(yè)務(wù)。

據(jù)天眼查，資舟基金銷售有限公司，成立于2016年，位于遼寧省大連市，企業(yè)注冊(cè)資本5000萬元。

截至發(fā)稿，資舟基金旗下代銷產(chǎn)品僅有一只——先鋒安盈純債，但這只基金卻因募集未達(dá)基金備案的條件未能成立，因此資舟基金在代銷規(guī)模上目前仍是零。

Wind數(shù)據(jù)顯示，截至6月5日，市場(chǎng)上共有473家基金銷售機(jī)構(gòu)，且這部分機(jī)構(gòu)“貧富差距”極大。從代銷基金的數(shù)量上來看，代銷公募基金產(chǎn)品超過5000只的機(jī)構(gòu)有60家，天天基金代銷數(shù)量為9224只，盈米基金、螞蟻基金以及好買基金等10家機(jī)構(gòu)代銷數(shù)量超8000只，另一方面，有111家機(jī)構(gòu)代銷的產(chǎn)品不足100只。

基金代銷亂象頻出

基金代銷機(jī)構(gòu)被罰并非稀罕事，隨著基金行業(yè)邁入高質(zhì)量增長(zhǎng)階段，各家機(jī)構(gòu)在基金銷售方面的資源競(jìng)爭(zhēng)也日趨激烈，因此不少代銷機(jī)構(gòu)也“操作變形”，頻頻收到監(jiān)管處罰。

以銀行渠道為例，近日，江蘇證監(jiān)局發(fā)布公告顯示，昆山農(nóng)商行因制度建設(shè)及執(zhí)行、內(nèi)部控制、系統(tǒng)建設(shè)、考核機(jī)制四方面存在違規(guī)行為，被采取暫停接受新投資人開立交易賬戶申請(qǐng)六個(gè)月的行政監(jiān)管措施。

此外，年內(nèi)還有工商銀行江西省分行、興業(yè)銀行、昆侖銀行等10余家銀行被罰，違規(guī)行為主要涉及基金宣傳營銷和產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、投資者適當(dāng)性管理、從業(yè)人員資格管理、內(nèi)部控制等方面。

除了銀行以外，基金代銷違規(guī)的機(jī)構(gòu)也包括券商及第三方代銷機(jī)構(gòu)，從罰單內(nèi)容來看，集中指向以下幾個(gè)部分：

一是基金銷售業(yè)務(wù)規(guī)范性問題。如部分基金推介營銷話術(shù)設(shè)計(jì)不規(guī)范，用詞可能對(duì)投資者產(chǎn)生誤導(dǎo)。個(gè)別基金宣傳材料登載基金過往業(yè)績(jī)時(shí)，未以顯著方式特別聲明基金的過往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來表現(xiàn)。個(gè)別銷售人員向投資者發(fā)送未經(jīng)審核的基金宣傳推介材料，評(píng)價(jià)某基金經(jīng)理和某基金產(chǎn)品時(shí)無客觀證據(jù)支撐。手機(jī)銀行客戶端銷售界面中缺少個(gè)別基金產(chǎn)品的資料概要。

此外，在基金銷售中存在全員營銷行為，并將無基金從業(yè)資格人員的基金銷售關(guān)系及后續(xù)銷售業(yè)績(jī)提成下掛至其他營銷人員名下。個(gè)別銷售人員在不清楚投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力的情況下宣傳推介基金產(chǎn)品。

二是合規(guī)管理與內(nèi)部控制問題。基金產(chǎn)品準(zhǔn)入委員會(huì)未包括產(chǎn)品研究人員及合規(guī)風(fēng)控人員。基金銷售專門合規(guī)風(fēng)控人員履職獨(dú)立性和有效性缺乏。合規(guī)風(fēng)控人員執(zhí)行基金合規(guī)檢查的有效性存在明顯缺失，部分網(wǎng)點(diǎn)員工使用電話開展基金營銷活動(dòng)未納入統(tǒng)一的留痕和監(jiān)控管理。未每半年對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)開展一次投資者適當(dāng)性自查。未對(duì)基金管理人進(jìn)行充分的審慎調(diào)查和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

三是未建立基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人離任審計(jì)或離任審查機(jī)制。對(duì)部分基金產(chǎn)品在認(rèn)購期實(shí)施特別的考核激勵(lì)政策。將基金銷售收入作為主要考核指標(biāo)。分支機(jī)構(gòu)是否開展或暫?；痄N售業(yè)務(wù)缺少內(nèi)部審批。手機(jī)銀行基金銷售系統(tǒng)發(fā)生錯(cuò)鏈問題，未及時(shí)報(bào)告。

四是人員資格管理問題。基金業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人、基金銷售人員未取得基金從業(yè)資格。負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的合規(guī)風(fēng)控人員未取得基金從業(yè)資格。負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格人員少于該部門員工人數(shù)的二分之一。未建立健全基金銷售人員持續(xù)培訓(xùn)機(jī)制。

在持續(xù)強(qiáng)監(jiān)管態(tài)勢(shì)下，不少尾部基金代銷機(jī)構(gòu)也在加速出清。今年4月18日，根據(jù)證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站顯示，深圳前海凱恩斯基金銷售有限公司向證監(jiān)會(huì)提交了注銷公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證的申請(qǐng)，同樣是在4月，上海證監(jiān)局掛出了注銷永鑫保險(xiǎn)銷售服務(wù)有限公司公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證的公示，永鑫保險(xiǎn)銷售也是目前第一家主動(dòng)注銷基金銷售牌照的保險(xiǎn)代理公司。

實(shí)際上，近年來，有不少基金代銷機(jī)構(gòu)由于經(jīng)營困難等原因，主動(dòng)注銷基金銷售牌照，退出競(jìng)爭(zhēng)行業(yè)。比如河南安存基金、科地瑞富基金、晟視天下基金等多家機(jī)構(gòu)都選擇主動(dòng)注銷基金代銷牌照。

中基協(xié)：行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)摒棄短期導(dǎo)向、規(guī)模情結(jié)和排名喜好

4月底，據(jù)中基協(xié)消息，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)基金銷售業(yè)務(wù)委員會(huì)2023年第一次工作會(huì)議在廣州舉行。

會(huì)議認(rèn)為，基金銷售業(yè)務(wù)是連接投資者和基金管理人的重要橋梁，是投資者與公募基金建立信任關(guān)系的關(guān)鍵一環(huán)，在公募基金發(fā)展過程中扮演著非常重要的角色。近年來，行業(yè)積極落實(shí)新《銷售辦法》及相關(guān)要求，采取了一系列舉措并取得一定成效：

一是踐行以投資人利益為核心和長(zhǎng)期投資的理念，調(diào)整考核激勵(lì)政策，將保有規(guī)模指標(biāo)納入基金銷售業(yè)務(wù)考核，保有規(guī)模收入占銷售收入的比重有所提升；

二是重視提高投資者獲得感，探索將投資人長(zhǎng)期投資收益、基金持有期、正收益比例和留存率等指標(biāo)納入考核，加大對(duì)持有期基金和基金定投業(yè)務(wù)的激勵(lì)；

三是銷售行為從產(chǎn)品銷售導(dǎo)向轉(zhuǎn)為投資者需求導(dǎo)向，從單一產(chǎn)品導(dǎo)向轉(zhuǎn)為資產(chǎn)配置導(dǎo)向，加強(qiáng)投資者適當(dāng)性管理，并貫以投資者長(zhǎng)期陪伴，努力提升投資者投資體驗(yàn)。

會(huì)議指出，公募行業(yè)邁入提質(zhì)增效階段，行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)摒棄短期導(dǎo)向、規(guī)模情結(jié)和排名喜好，逐步建立長(zhǎng)期可持續(xù)的銷售業(yè)務(wù)發(fā)展模式，并利用委員會(huì)平臺(tái)優(yōu)勢(shì)加強(qiáng)行業(yè)交流，積極開展業(yè)務(wù)研究工作。一是研究?jī)?yōu)化銷售業(yè)務(wù)激勵(lì)機(jī)制和銷售費(fèi)用模式，探討完善投資者獲得感衡量指標(biāo)，推動(dòng)以投資者為核心的考核機(jī)制落地；二是研究投資者行為，幫助銷售機(jī)構(gòu)了解基金投資者的行為特征，有的放矢地引導(dǎo)基金投資行為；三是通過分享行業(yè)最佳實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)、加強(qiáng)機(jī)構(gòu)間協(xié)作交流等方式，傳遞長(zhǎng)期考核理念。