鳳凰網財經訊 8月31日，據中國人民銀行廈門市中心支行行政處罰信息公示表顯示，農業(yè)銀行廈門分行因違反反洗錢相關規(guī)定等8項違規(guī)，被警告，并處以196.5萬元罰款。

(資料圖片僅供參考)

農業(yè)銀行廈門分行具體違法行為類型為：

1. 超過期限向中國人民銀行報送賬戶開立資料；

2. 未按照規(guī)定開展客戶身份重新識別；

3. 未按規(guī)定開展客戶風險等級劃分、調整和審核工作；

4. 未按規(guī)定對高風險客戶采取強化識別措施；

5. 與身份不明的客戶進行交易；

6. 未按要求對金融消費者投訴進行正確分類且錯報、漏報投訴數據；

7. 未按要求向金融消費者披露與金融產品和服務有關的重要內容；

將經收稅款轉入“待結算財政款項”以外其他科目。

其中，“未按照規(guī)定開展客戶身份重新識別”、“未按規(guī)定開展客戶風險等級劃分、調整和審核工作”、“與身份不明的客戶進行交易”都違反了反洗錢相關規(guī)定。

《銀行業(yè)金融機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》第十二條規(guī)定，銀行業(yè)金融機構應當按照規(guī)定建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對不同客戶、業(yè)務關系或者交易，采取有效措施，識別和核實客戶身份，了解客戶及其建立、維持業(yè)務關系的目的和性質，了解非自然人客戶受益所有人。在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，銀行業(yè)金融機構應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施。

第十七條規(guī)定，銀行業(yè)金融機構應當按照客戶特點或者賬戶屬性，以客戶為單位合理確定洗錢和恐怖融資風險等級，根據風險狀況采取相應的控制措施，并在持續(xù)關注的基礎上適時調整風險等級。

處罰信息公示表還顯示，時任農行廈門市分行零售銀行業(yè)務部副總經理陳澤熹，對農行廈門市分行“未按照規(guī)定開展客戶身份重新識別；未按規(guī)定對高風險客戶采取強化識別措施?！眱身椷`規(guī)行為負有直接責任，被罰款1萬元。

時任農行廈門市分行公司業(yè)務部副總經理鄭毅對農業(yè)銀行廈門分行“未按規(guī)定開展客戶風險等級劃分、調整和審核工作；與身份不明的客戶進行交易。”兩項違規(guī)行為負有直接責任，被罰款6萬元。