“說好于今年6月30日兌付理財(cái)產(chǎn)品投資人全部本息收益的承諾又落空了，很多欠款金額比較大的客戶，直到目前本金和收益依舊未完全兌付。”一位寶能集團(tuán)金融銷售人員李凱(化名)對(duì)第一財(cái)經(jīng)記者表示。

據(jù)悉，在寶能集團(tuán)董事長(zhǎng)姚振華與個(gè)人投資者的最新一次談判中，針對(duì)個(gè)人投資者兌付問題，雙方初步協(xié)議“將每個(gè)月還3萬”變成“每個(gè)季度還款不少于10萬”，個(gè)人債務(wù)最終兌付日同時(shí)延期至2024年6月底。

“這只是初步協(xié)議，雙方還未敲定最終方案。”另一名寶能集團(tuán)金融銷售人員張華(化名)向記者證實(shí)。

據(jù)寶能內(nèi)部人士介紹，2021年處理部分對(duì)公債務(wù)時(shí)(部分金融機(jī)構(gòu)債務(wù))，寶能就采取了“將債務(wù)展期三年”的做法。

一年時(shí)間兌付個(gè)人投資者20億元

2021年下半年，寶能集團(tuán)旗下理財(cái)產(chǎn)品出現(xiàn)了大面積違約的情況，引發(fā)投資者對(duì)于寶能集團(tuán)旗下逾期產(chǎn)品涉嫌自融的質(zhì)疑。事件發(fā)酵近4個(gè)月后，去年11月23日，姚振華率公司高管和財(cái)富及信托產(chǎn)品的投資人代表進(jìn)行了溝通。

有參加這場(chǎng)溝通會(huì)的理財(cái)產(chǎn)品購買者表示，姚振華在會(huì)上承諾，將在2022年6月30日之前兌付80多億元理財(cái)產(chǎn)品本息，并于15日內(nèi)給出具體償還方案，同時(shí)將拿出超過160億元資產(chǎn)抵押給債權(quán)人。

2021年11月23日晚間，《關(guān)于清退安排的通知》寫明，寶能集團(tuán)相關(guān)全部產(chǎn)品的清退工作將于2022年6月30日前完成，關(guān)于清退工作的具體實(shí)施計(jì)劃將于10～15個(gè)工作日內(nèi)向投資者通報(bào)。與此同時(shí)，寶能集團(tuán)還發(fā)布了《致投資人的一封信中》，其中強(qiáng)調(diào)，已追加價(jià)值約164億元的數(shù)百套房產(chǎn)和優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)作為兌付擔(dān)保，并就兌付逾期再次向投資人表示歉意。

在2021年12月8日公布的《寶能集團(tuán)關(guān)于指定理財(cái)產(chǎn)品的兌付方案》(下稱《兌付方案》)中，寶能集團(tuán)表示，將確保不晚于2022年6月30日完成本次兌付。

對(duì)于兌付原則，寶能集團(tuán)表示將以“先兌付投資本金，后兌付投資收益”為原則，投資收益、尚未到期的理財(cái)產(chǎn)品均不晚于6月30日組織兌付。

關(guān)于兌付進(jìn)度安排，公告顯示，將滿足投資者每月不少于3萬元的款項(xiàng)分配，確保至2022年2月28日兌付總額不低于20萬元，2022年4月30日兌付總額不低于50萬，剩余款項(xiàng)不晚于2022年6月30日組織兌付。同時(shí)，公告還提到，方案發(fā)布次日(即12月9日)啟動(dòng)派發(fā)，首筆款項(xiàng)將不低于1萬元。

天達(dá)共和律師事務(wù)所合伙人、金融融資部負(fù)責(zé)人張璇對(duì)第一財(cái)經(jīng)記者表示，“這種按照人頭、而非產(chǎn)品的兌付模式，在私募違約案例中比較少見。我個(gè)人理解是因?yàn)樯婕暗?span id="nt1f93h" class="keyword">理財(cái)產(chǎn)品和投資者很多，底層回收的款項(xiàng)全部進(jìn)入一個(gè)池子，讓每名投資者多少可以拿到一些款項(xiàng)。”

“這種每人每個(gè)月兌付不少于3萬的模式，讓一些‘小客戶’已經(jīng)全部?jī)陡读?，而那些欠款?guī)模比較大的客戶，依舊沒有完全兌付。”李凱對(duì)記者說道。

這里的“小客戶”，一般指所持有理財(cái)產(chǎn)品總額在50萬元以下的客戶。

有多位寶能集團(tuán)金融銷售人士向記者透露，在公司董事長(zhǎng)姚振華和個(gè)人投資者最新一次談判中，針對(duì)個(gè)人投資者兌付問題，雙方初步協(xié)議“將每個(gè)月還3萬”變成“每個(gè)季度還款不少于10萬”，債務(wù)最終兌付日也同時(shí)延展至2024年6月底。

“從了解到的情況看，自去年12月7日到今年6月30日這段時(shí)間內(nèi)，寶能大約給每位投資者兌付了35萬元左右。而在去年一年時(shí)間內(nèi)，為個(gè)人客戶總體兌付了約20億元左右，將個(gè)人端理財(cái)產(chǎn)品整體未兌付規(guī)模，從89億元壓降至69億元。”李凱說道。

還有一些客戶，未兌付余額較大，選擇通過“房子置換債務(wù)”的形式完成兌付。

在去年12月8日發(fā)布的兌付方案中，寶能集團(tuán)也提到“將提供總價(jià)值不少于50億元、具有較高投資回報(bào)率、可過戶或變現(xiàn)的房產(chǎn)和權(quán)益供投資者自由選擇”。

如何兌現(xiàn)償付承諾?

除對(duì)個(gè)人的債務(wù)外，寶能集團(tuán)的對(duì)公債務(wù)，比如對(duì)金融機(jī)構(gòu)的債務(wù)，似乎規(guī)模要更大一些。

中炬高新(600872.SH)今年1月披露數(shù)據(jù)顯示，截至2021年12月末，寶能集團(tuán)有息負(fù)債合計(jì)為1918億元(包含銀行貸款、信托貸款、理財(cái)產(chǎn)品及發(fā)行的公司債券)，對(duì)外擔(dān)保余額308億元。

7月26日，寶能集團(tuán)旗下金融板塊鉅盛華在上交所官網(wǎng)發(fā)布了2021年債券年度報(bào)告。

該份報(bào)告信息顯示：截至2021年末，該公司的有息債務(wù)余額高達(dá)822.91億元;該公司及子公司對(duì)外擔(dān)保總額則高達(dá)572.89億元;該公司融資及對(duì)外擔(dān)保等訴訟事項(xiàng)涉訴金額550.02億元;該公司其他應(yīng)收款達(dá)到896.90億元，主要為應(yīng)收關(guān)聯(lián)方及非關(guān)聯(lián)方非經(jīng)營(yíng)性往來款項(xiàng)。同時(shí)，該公司2021年度凈利潤(rùn)為-115.23億元，同比減少196.60億元，同比下滑241.61%。

報(bào)告指出，公司償債壓力較大，已出現(xiàn)債務(wù)違約、展期情況，同時(shí)也已出現(xiàn)無法履行擔(dān)保責(zé)任的情況。

7月29日，姚振華在公司董事長(zhǎng)辦公會(huì)上表示，將積極踐行企業(yè)主體責(zé)任，堅(jiān)決推進(jìn)理財(cái)兌付，自去年12月至今，公司積極推進(jìn)理財(cái)兌付工作，并將持續(xù)采取多種措施，加大力度履行兌付承諾。