5月31日前，各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)更新上年度重點(diǎn)問題整改臺(tái)賬，并報(bào)送至對(duì)口監(jiān)管部門。

6月30日前，各級(jí)監(jiān)管部門更新上年度重點(diǎn)機(jī)構(gòu)重點(diǎn)問題臺(tái)賬并報(bào)送至關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管系統(tǒng)。

10月底前，各銀行保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)將整改報(bào)告和重點(diǎn)問題整改臺(tái)賬表、內(nèi)部問責(zé)表報(bào)送至監(jiān)管部門。

記者昨日獲悉，銀保監(jiān)會(huì)近日向各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)下發(fā)了《關(guān)于印發(fā)2022年銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易專項(xiàng)整治工作要點(diǎn)的通知》。通知顯示，銀保監(jiān)會(huì)將持續(xù)查處股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易高風(fēng)險(xiǎn)問題，加強(qiáng)穿透監(jiān)管，嚴(yán)防內(nèi)部人控制和大股東操縱掏空金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)；切實(shí)推動(dòng)問題整改，提高存量問題整改率；提升中小機(jī)構(gòu)股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易基礎(chǔ)建設(shè)，完善風(fēng)險(xiǎn)管理體制。

明確多項(xiàng)查處重點(diǎn)

從通知內(nèi)容來看，銀保監(jiān)會(huì)2022年將重點(diǎn)查處以下問題：大股東違規(guī)質(zhì)押、股權(quán)嵌套、股權(quán)代持等股權(quán)問題；通過信貸、債券、貼現(xiàn)等手段違規(guī)套取資金輸送利益，內(nèi)部人控制和大股東操縱掏空機(jī)構(gòu)等關(guān)聯(lián)交易問題。

通知表示，各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要對(duì)照問題要點(diǎn)開展自查，深入摸排隱患，充分暴露風(fēng)險(xiǎn)，發(fā)現(xiàn)問題要及時(shí)報(bào)告監(jiān)管部門。各級(jí)監(jiān)管部門要圍繞重點(diǎn)問題查深查透，堅(jiān)持“早識(shí)別、早預(yù)警、早干預(yù)、早處置”的原則，嚴(yán)防內(nèi)部人控制和大股東操縱掏空金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)。充分運(yùn)用延伸調(diào)查權(quán)，提高對(duì)大股東、控股股東的監(jiān)管頻率。加大處罰問責(zé)力度，從嚴(yán)懲處屢查屢犯的機(jī)構(gòu)和人員。對(duì)于違規(guī)套取資金、未真實(shí)報(bào)告披露關(guān)聯(lián)交易等行為，加大依法追究董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員責(zé)任的力度。

對(duì)于存量問題的整改，通知要求，各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)切實(shí)提高問題整改率，主要負(fù)責(zé)人逐項(xiàng)牽頭推動(dòng)整改，可以立查立改的應(yīng)于當(dāng)年完成整改；未按時(shí)整改的要視情況內(nèi)部問責(zé)，不得“問下不問上”；應(yīng)當(dāng)進(jìn)行紀(jì)律處分的，不得以經(jīng)濟(jì)處罰代替紀(jì)律處分；5月31日前應(yīng)更新上年度重點(diǎn)問題整改臺(tái)賬，并報(bào)送至對(duì)口監(jiān)管部門。

同時(shí)，各級(jí)監(jiān)管部門要對(duì)照重點(diǎn)機(jī)構(gòu)重點(diǎn)問題臺(tái)賬，定期評(píng)估整改情況，督促整改到位，整改完成的及時(shí)銷賬，未按時(shí)整改的要進(jìn)行通報(bào)，專項(xiàng)整治三年以來仍未完成整改的要重點(diǎn)督辦；6月30日前更新上年度重點(diǎn)機(jī)構(gòu)重點(diǎn)問題臺(tái)賬并報(bào)送至關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管系統(tǒng)。

提升中小機(jī)構(gòu)基礎(chǔ)建設(shè)

在整改的同時(shí)，通知還強(qiáng)調(diào)要提升中小機(jī)構(gòu)基礎(chǔ)建設(shè)。

通知要求，各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)加強(qiáng)股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易管理基礎(chǔ)建設(shè)，建立健全股東、關(guān)聯(lián)方檔案管理及內(nèi)控機(jī)制，提升股權(quán)、關(guān)聯(lián)交易信息化管理水平，提高數(shù)據(jù)報(bào)送質(zhì)量，對(duì)于反復(fù)出現(xiàn)數(shù)據(jù)錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)、瞞報(bào)的責(zé)任人要實(shí)施內(nèi)部問責(zé)。

前不久，銀保監(jiān)會(huì)下發(fā)《關(guān)于銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)質(zhì)量突出問題的通報(bào)》，對(duì)45家銀行和保險(xiǎn)公司主要存在的數(shù)據(jù)報(bào)送不及時(shí)、數(shù)據(jù)填報(bào)不準(zhǔn)確、數(shù)據(jù)穿透不到位等問題進(jìn)行了通報(bào)。

通知要求，各級(jí)監(jiān)管部門提高穿透監(jiān)管水平，定期審核機(jī)構(gòu)報(bào)送數(shù)據(jù)，督促提高股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管系統(tǒng)數(shù)據(jù)質(zhì)量，對(duì)數(shù)據(jù)報(bào)送不及時(shí)、填報(bào)不準(zhǔn)確、穿透不到位的機(jī)構(gòu)，要采取有效監(jiān)管措施。綜合利用監(jiān)管系統(tǒng)中的股權(quán)穿透信息模塊和關(guān)聯(lián)方檔案模塊開展交叉驗(yàn)證，穿透識(shí)別股東股權(quán)及關(guān)聯(lián)關(guān)系，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)研判，對(duì)于股權(quán)難以穿透、穿透不到位的（主要）股東，依法限制其股東權(quán)利。

通知要求，各銀行保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)應(yīng)于10月底前將整改報(bào)告和重點(diǎn)問題整改臺(tái)賬表、內(nèi)部問責(zé)表報(bào)送至監(jiān)管部門。整改報(bào)告包括但不限于存量問題整改情況、2022年重點(diǎn)問題情況、新增問題及整改措施、完成時(shí)限等內(nèi)容。

來源：上海證券報(bào)