在此輪疫情及封控措施之下，身處金融要素集聚的國際金融中心，上海金融機構的業(yè)務運行受到了多大的影響?復工復產之后，金融機構又有哪些打算?

5月上旬，第一財經聯合上海金融科技產業(yè)聯盟，面向上海金融機構發(fā)放《上海金融機構抗疫值守和復工復產專題調研問卷》(下稱“調研問卷”)，調研上海各類金融機構在抗疫值守和復工復產方面的實際情況，通過74家金融機構的問卷回答，勾勒出疫情對上海金融機構的影響呈現出的分化態(tài)勢，以及復工復產后，為應對未來類似突發(fā)事件，金融機構計劃采取的各種調整措施。

疫情影響分化

調研問卷顯示，在此輪上海的疫情及相應的封控措施下，對上海金融機構所造成的影響程度有所分化。

在調研問卷中“本輪上海疫情對貴單位業(yè)務系統(tǒng)運行的影響情況”這一問題，74家受訪金融機構中有41家選擇了“影響有限，大部分業(yè)務通過線上方式正常開展”，占比超過了半數(55.41%);另有4家金融機構選擇了“影響較小，各項業(yè)務整體增速正常或更佳”這一選項。

業(yè)內人士認為，這部分受到疫情影響較小的金融機構中有些在2020年疫情時已進行了較為完備的業(yè)務線上化轉型，因此在面對此輪疫情封控時已有相應預案及相對較為充分的準備。

“早在兩年前新冠疫情暴發(fā)時，為防范因為疫情而不得不封閉隔離的情況，我們公司各業(yè)務部門就已進行了業(yè)務全流程的梳理，準備了業(yè)務遠程運作預案，基本實現所有交易運營業(yè)務均能線上遠程支持。”上海一家保險機構負責人對第一財經記者表示，在上海此次疫情封控期間，公司保險業(yè)務、投資業(yè)務均平穩(wěn)進行。

另一家資管公司負責人則表示這次啟用了備用職場，安排投資團隊以及相應的風控、IT、后勤保障團隊值守在公司，并且安排值守員工入住同一園區(qū)的人才公寓，盡可能保障員工生活需求和舒適度。

但由于業(yè)務模式、線上化程度等方面的不同，還是有相當部分在滬金融機構認為，疫情對其業(yè)務系統(tǒng)運行存在較大影響，選擇“影響非常大，絕大部分業(yè)務處于停滯狀態(tài)”、“影響相當大，許多業(yè)務無法正常開展，業(yè)務規(guī)模下降”、“影響顯著，許多業(yè)務遭遇了限制和阻礙，業(yè)務增速下降”的金融機構分別為3家、10家及16家，合計達到29家，在74家受訪金融機構中占比約為四成。

一家選擇“影響非常大”的保險代理公司負責人對第一財經記者表示，其主要從事工程貨運卡車的保險中介業(yè)務，由于風險非標化，很難進行線上出單，業(yè)務幾乎停滯;同時，在財務結算方面，由于還無法申請增值稅電子專票，因此也無法與保險公司、客戶進行資金結算。另外，工程貨運卡車行業(yè)的現金流在疫情期間也變得緊張，直接影響到了其保險業(yè)務。

盡管影響程度相異，但為了保證客戶資金的安全以及業(yè)務的穩(wěn)定性和持續(xù)性，大多數上海金融機構都安排了人員進行值守。從調研問卷結果來看，截至5月20日，74家金融機構中有50家機構的疫情值守時間已持續(xù)30天(含)-60天，占比達到67.57%;也有12家金融機構的值守人員在機構內值守已達60天及以上，占比為16.22%。

而各金融機構在疫情期間的值守人員規(guī)模則因機構業(yè)務及規(guī)模差異而有所不同?？傮w而言，考慮到對員工生活的影響及防疫安全，各金融機構在保證業(yè)務穩(wěn)定進行的前提下，都盡量做到值守人員的規(guī)模最小化。因此，從占比上來說，值守人員規(guī)模少于10人的機構最多，達32.43%(24家);其次則為10人(含)-30人，占比為27.03%(20家);而在調研的74家在滬金融機構中，值守人員達到200人及以上的為8家，其中4家為商業(yè)銀行、2家為證券公司、2家為金融要素市場。

調研問卷顯示，針對這部分疫情期間的值守員工，各家金融機構均采取了各項措施保障員工在值守期間的生活需求。值得一提的是，此次心理健康問題普遍受到了受訪金融機構的重視。在74家上海金融機構中，有65家金融機構提供了精神保障措施，對值守員工進行心理疏導和情感交流，在所有的保障措施中選擇比例最高。

復工復產后，金融機構將為未來做好準備

日前，上海第一批金融機構復工“白名單”出爐，涵蓋864家金融機構，金融業(yè)正式進入復工復產階段。

“這次復工復產后，我第一件事就是要召集各部門開會，復盤一下這次疫情封控期間的‘得’與‘失’，并且更重要的是，要吸取這次的經驗，對業(yè)務流程、線上化程度、辦公室功能完善等各個方面進行梳理并做出相應調整優(yōu)化，以免未來再發(fā)生類似的突發(fā)事件，再次變得‘手忙腳亂’。”上述資管公司負責人表示。

事實上，調研問卷結果顯示，在復工復產之后，幾乎所有受訪金融機構都將采取調整和改進措施，以應對未來可能發(fā)生的各種“黑天鵝”事件。其中，“提高核心業(yè)務系統(tǒng)可靠性，保障關鍵功能不間斷”是金融機構選擇最多的措施，一共有68家金融機構選擇;“重要崗位人員實行A-B崗，保障團隊工作持續(xù)性”(66家)以及“增強遠程辦公協(xié)同演練，以應對員工長期居家情況”(63家)分列二、三位。也有部分金融機構選擇對職場進行調整，其中，30家金融機構選擇“對現有職場進行適當改造，以應對抗疫值守各項需求”，17家金融機構選擇“在浦東、浦西分別設置備用職場，以應對極端封控情況”。僅有1家金融機構選擇“以上措施均無”。

“我覺得我們之前設置浦東、浦西職場的決定還是很對的，此次兩邊分別調配人員還是有一定的空間的。”上述資管公司負責人表示。

不過，在此次調研中，針對更具體的職場調整或增設問題，更多的金融機構(54家)表示“暫無調整和增設計劃”，占比達到67.5%。金融業(yè)人士分析稱，金融業(yè)分支機構的開設往往需要監(jiān)管機構進行審批，同時其職場一般對選址、規(guī)模等要求也比較高。由于成本、公司規(guī)劃、流程等問題，可能金融機構短時間內調整或增設職場并不太容易。而在有職場調整或增設計劃的金融機構中，18家計劃在浦東或浦西增設辦公職場或后援中心，有6家金融機構計劃在上海之外的其他省市增設辦公職場或后援中心。

而對于辦公職場的多中心布局，多數受訪金融機構則認為，在日常工作時，辦公職場的布局應有利于單位各項業(yè)務的高效開展，各職場之間應有便捷的通勤出行條件(62家);以及辦公職場的布局應適應機構前、中、后臺業(yè)務特點，在辦公品質和成本支出之間做好平衡(50家)。而在疫情期間，辦公職場的配套設施應能提供值守人員的基本工作、生活條件，解決員工的后顧之憂;以及辦公職場的選址應能夠應對“分區(qū)管控”的硬性要求、保障核心業(yè)務持續(xù)平穩(wěn)運行兩大因素，則有最多金融機構選擇，分別達到59家及54家。