交通銀行積極響應(yīng)國(guó)家號(hào)召，協(xié)助企業(yè)樹立匯率風(fēng)險(xiǎn)中性意識(shí)，規(guī)避外匯匯率波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)通過(guò)升級(jí)跨境金融服務(wù)，破解企業(yè)匯兌難題，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。

引導(dǎo)企業(yè)樹立匯率風(fēng)險(xiǎn)中性理念規(guī)避匯率波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

全球稀土看中國(guó)，中國(guó)稀土看贛州，在江西贛州，“工業(yè)維生素”——稀土及其各類工業(yè)制品是國(guó)際貿(mào)易的重要物資，稀土產(chǎn)業(yè)鏈上大大小小的企業(yè)在立足資源優(yōu)勢(shì)的同時(shí)，也面臨著國(guó)際貿(mào)易中的重重風(fēng)險(xiǎn)。“幸虧聽了你們的建議，現(xiàn)在真是有驚無(wú)險(xiǎn)。”贛州崇義章源鎢業(yè)股份有限公司財(cái)務(wù)經(jīng)理感嘆道。近日，該公司在辦理750萬(wàn)美元跨境直貸業(yè)務(wù)的同時(shí)，接受了交通銀行江西省分行贛州開發(fā)區(qū)支行客戶經(jīng)理?xiàng)罘慕ㄗh，通過(guò)遠(yuǎn)期購(gòu)匯鎖匯，規(guī)避了匯率波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)，鎖定財(cái)務(wù)成本。

今年以來(lái)，受國(guó)內(nèi)外各種因素疊加影響，外貿(mào)企業(yè)在進(jìn)出口和融資端面臨的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和挑戰(zhàn)持續(xù)增多，匯率波動(dòng)加大成為外貿(mào)企業(yè)面臨的新難題。交通銀行積極引導(dǎo)外貿(mào)企業(yè)樹立匯率風(fēng)險(xiǎn)中性意識(shí)，盡可能降低匯率波動(dòng)對(duì)主營(yíng)業(yè)務(wù)以及企業(yè)財(cái)務(wù)的負(fù)面影響，協(xié)助企業(yè)建立健全匯率風(fēng)險(xiǎn)管理體系。

廣東某照明科技有限公司是一家中小型民營(yíng)出口企業(yè)，年出口量約3000萬(wàn)美元，其結(jié)算方式主要為即期結(jié)匯，受去年下半年以來(lái)人民幣匯率雙向波動(dòng)升值走勢(shì)影響，企業(yè)匯兌損失較為嚴(yán)重。交通銀行廣東省分行中山分行火炬開發(fā)區(qū)支行客戶經(jīng)理王秋和產(chǎn)品經(jīng)理謝嘉靜獲悉企業(yè)遇到的困難后，主動(dòng)上門了解并宣傳了“匯率風(fēng)險(xiǎn)中性”理念，同時(shí)為企業(yè)進(jìn)行評(píng)估和測(cè)算。最后企業(yè)使用了遠(yuǎn)期結(jié)匯避險(xiǎn)工具，根據(jù)外匯資金回籠情況鎖定匯率并有序交割，有效規(guī)避了匯率風(fēng)險(xiǎn)，保障了經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)。

創(chuàng)新線上匯率避險(xiǎn)工具 破解匯兌時(shí)間空間難題

武漢凱晨國(guó)際貿(mào)易有限公司是一家中型服裝企業(yè)，主要生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)休閑服飾與勞保用品。在疫情肆虐下，企業(yè)的出口貨款仍在源源不斷匯回美元賬戶，企業(yè)賬上美元資金不能及時(shí)結(jié)匯成人民幣使用，面臨資金鏈日趨緊張的嚴(yán)峻問(wèn)題。交通銀行湖北省分行開發(fā)區(qū)支行客戶經(jīng)理易瑤瑤在線指導(dǎo)客戶開通EASY兌功能并在線辦理即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)，僅用時(shí)15分鐘就完成了客戶美元賬戶約五百余萬(wàn)美元的結(jié)匯流程，結(jié)匯所得人民幣資金保證了客戶后續(xù)正常資金周轉(zhuǎn)需求。

交通銀行通過(guò)開發(fā)上線“EASY兌”線上外匯財(cái)資業(yè)務(wù)功能，形成經(jīng)常項(xiàng)目全場(chǎng)景、即遠(yuǎn)期全覆蓋、掛單/實(shí)時(shí)成交可選的電子渠道結(jié)售匯產(chǎn)品線，小微企業(yè)足不出戶即可線上辦理業(yè)務(wù)，省去了“腳底成本”。

“最近人民幣匯率波動(dòng)加大，對(duì)我們出口型企業(yè)的利潤(rùn)影響很大。我們希望可以通過(guò)匯率產(chǎn)品鎖定未來(lái)的資金流，但公司辦公地址距城區(qū)有一小時(shí)左右的車程，疫情期間到柜面辦理業(yè)務(wù)非常不便，對(duì)于時(shí)效性要求高的業(yè)務(wù)如遠(yuǎn)期結(jié)售匯等尤其不便，”浙江明磊鋰能源科技股份有限公司負(fù)責(zé)人說(shuō)，“交行的‘Easy兌’產(chǎn)品，讓我們可以自主在線辦理業(yè)務(wù)，線上上傳影像資料，實(shí)時(shí)或掛單鎖定目標(biāo)匯率，交易時(shí)間最晚可至23點(diǎn)，大幅提高了業(yè)務(wù)辦理時(shí)效性和便利度。”

交通銀行寧波分行寧東支行客戶經(jīng)理陳磊虎介紹說(shuō)，“目前交行線上即遠(yuǎn)期交易及掛單功能以便捷和高效的使用體驗(yàn)深受企業(yè)好評(píng)，原本企業(yè)辦理遠(yuǎn)期不但需要提交蓋章的紙質(zhì)業(yè)務(wù)申請(qǐng)書，還得通過(guò)電話等方式反復(fù)確認(rèn)報(bào)價(jià)，在市場(chǎng)行情波動(dòng)劇烈及疫情反復(fù)時(shí)業(yè)務(wù)時(shí)效性無(wú)法得到保證。現(xiàn)在客戶通過(guò)交行網(wǎng)銀‘Easy兌’產(chǎn)品只需輕輕一點(diǎn)，就可掌握實(shí)時(shí)外匯行情，并即時(shí)完成業(yè)務(wù)辦理。”據(jù)悉，截至目前該客戶已成功線上辦理了10筆遠(yuǎn)期結(jié)匯業(yè)務(wù)，合計(jì)金額1000萬(wàn)美元，及時(shí)鎖定了未來(lái)匯兌成本。