銀行高級管理人員獲批較為常見，但臨門一腳任命被否的案例也不在少數(shù)。據(jù)記者11月14日統(tǒng)計，截至目前已有山西銀行、鎮(zhèn)江農(nóng)商行、河南鄢陵農(nóng)商行、烏拉特前旗大眾村鎮(zhèn)銀行、景泰縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社等多家銀行高級管理人員任職資格被監(jiān)管終止審查或不予核準(zhǔn)，職位包含行長、副行長、理事、營業(yè)部總經(jīng)理、稽核審計部經(jīng)理等。

在分析人士看來，任職資格被拒一方面是因為目前正值銀行人才更換新舊交替期，人事變動較為集中，任職資格終止審查或不予核準(zhǔn)的概率有所增加;另一方面也反映出監(jiān)管對于銀行高級管理人員的任職要求愈發(fā)嚴(yán)格。

多位高級管理人員任職資格被終止審查

山西銀行及其太原分行多位高級管理人員的任職資格被終止審查。根據(jù)日前山西銀保監(jiān)局披露公告，該局同意終止審查山西銀行孫璐、山西銀行太原分行錢英俊、秦天波、楊波、李飛任擬任高級管理人員任職資格的行政許可事項。

終止審查高級管理人員任職資格的情況較為罕見，記者11月14日梳理發(fā)現(xiàn)，今年以來僅有建設(shè)銀行朝陽分行(遼寧)擬任高級管理人員鄒積文、農(nóng)業(yè)銀行茂名分行茂東支行行長李怡強、鎮(zhèn)江農(nóng)商行擬任行長戴新銘等高級管理人員任職資格被終止審查。

依據(jù)《中國銀保監(jiān)會行政許可實施程序規(guī)定》終止審查任職資格主要包含申請人死亡、喪失行為能力或依法終止以及申請人主動要求撤回申請兩種情況。

在資深銀行業(yè)分析人士王劍輝看來，終止審查相對來說較為中性，可能是高級管理人員另有任命或者本身履職能力發(fā)生了問題，也可能是機構(gòu)撤回了申請。而不予核準(zhǔn)則是高級管理人員達(dá)不到監(jiān)管任職標(biāo)準(zhǔn)要求，所涉原因包括專業(yè)能力、教育背景、從業(yè)經(jīng)歷、個人財產(chǎn)狀況、違規(guī)記錄等，此外，也有可能因機構(gòu)問題，不予核準(zhǔn)高級管理人員任職資格。不過，通常而言，若沒有違法違規(guī)等不良記錄，被拒高級管理人員再申請若達(dá)到相關(guān)職位標(biāo)準(zhǔn)要求，則有可能得到核準(zhǔn)。

不予核準(zhǔn)任職資格原因多樣

相較于終止審查，不予核準(zhǔn)高級管理人員的任職資格則較為多見。據(jù)記者不完全統(tǒng)計，截至目前，年內(nèi)已有中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行河南省分行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行長治市分行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行通化市分行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行運城市分行、工商銀行昆明分行、招商銀行(600036,股吧)呼和浩特分行、廣發(fā)銀行牡丹江分行、韓亞銀行(中國)西安分行、河南鄢陵農(nóng)商行、山西壺關(guān)農(nóng)商行、烏拉特前旗大眾村鎮(zhèn)銀行、景泰縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社、烏審旗農(nóng)村信用合作聯(lián)社、和田縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社等多家銀行高級管理人員任職資格不予核準(zhǔn)。

梳理發(fā)現(xiàn)，高級管理人員任職資格不予核準(zhǔn)原因是多樣的，包括了擬任職高級管理人員不符合綜合素質(zhì)和履職能力的考察標(biāo)準(zhǔn)、未達(dá)到個人及家庭財務(wù)穩(wěn)健的規(guī)定等。

按照《中國銀保監(jiān)會中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法》，申請中資商業(yè)銀行董事和高級管理人員任職資格，擬任人應(yīng)當(dāng)具有擔(dān)任擬任職務(wù)所需的相關(guān)知識、經(jīng)驗及能力。此前，工商銀行昆明分行擬任關(guān)上支行行長黃紅波未能通過銀行業(yè)金融機構(gòu)高級管理人員專業(yè)知識及能力測試，監(jiān)管機構(gòu)對于上述人員的任職資格不予批準(zhǔn)。亦有高級管理人員在任職資格考察面試階段與職位失之交臂。例如，由于在任職資格考察談話中綜合評分低于60分，運城銀保監(jiān)分局不予核準(zhǔn)石鑫中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行絳縣支行行長的任職資格。

除需具備專業(yè)的知識技能外，具有良好的經(jīng)濟、金融從業(yè)記錄，個人及家庭財務(wù)穩(wěn)健等也是必備條件。日前，擬任河南鄢陵農(nóng)商行副行長的葛中耀因?qū)υ温殭C構(gòu)長葛農(nóng)商銀行多項違規(guī)問題負(fù)有分管領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，且整改緩慢，不符合“具有良好的經(jīng)濟、金融從業(yè)記錄”資格未予核準(zhǔn)。而因不符合“個人及家庭財務(wù)穩(wěn)健”的規(guī)定，高政禮景泰縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社理事的任職資格也被否決。

此外，為推動內(nèi)部廉潔，亦有高級管理人員因履職回避，資格未予核準(zhǔn)。以韓亞銀行西安分行為例，按照《中國銀保監(jiān)會關(guān)于銀行保險機構(gòu)員工履職回避工作指導(dǎo)意見》的有關(guān)規(guī)定，擬任西安分行行長弋劍的任職資格未得到陜西銀保監(jiān)局核準(zhǔn)。

多名銀行高級管理人員任職資格被拒意味著什么?資深金融監(jiān)管政策專家周毅欽表示，近年來，對于銀行高級管理人員任職的審核有愈來愈嚴(yán)的趨勢，一方面監(jiān)管部門對于相關(guān)材料的真實性相比較之前進(jìn)行了更為嚴(yán)格和細(xì)致的審核，比如出現(xiàn)過個別銀行申請人偽造學(xué)歷的情況，另一方面，由于近年來發(fā)生了一些大股東安插高級管理人員進(jìn)而掏空銀行資產(chǎn)的案件，監(jiān)管部門對于高級管理人員的背景審核也更加審慎，也有個別申請因此被否。

王劍輝也認(rèn)為，多名銀行高級管理人員任職資格被拒一方面是因為目前正值銀行人才更換新舊交替期，人事變動較為集中，高級管理人員任職資格終止審查或不予核準(zhǔn)的概率有所增加;另一方面也反映出監(jiān)管對于銀行高級管理人員的任職要求愈發(fā)嚴(yán)格。但高級管理人員任職資格被否只是階段性的現(xiàn)象，并非常態(tài)，不予批準(zhǔn)對于銀行推薦人才也有一定的警示作用，提醒銀行要提高人才的篩選標(biāo)準(zhǔn)。建議銀行要以內(nèi)部建設(shè)為主，外部人才引進(jìn)為輔，強化建立穩(wěn)定的內(nèi)部人才培養(yǎng)機制。(記者 孟凡霞 李海顏)