推進(jìn)跨境金融改革開放 服務(wù)構(gòu)建新發(fā)展格局

1.率先開展粵港澳大灣區(qū)居民個(gè)人跨境理財(cái)投資

2021年9月10日，粵港澳大灣區(qū)“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)試點(diǎn)落地，支持深港澳居民跨境購買對(duì)方銀行銷售的合資格投資產(chǎn)品或理財(cái)產(chǎn)品。截至2022年6月末，深圳轄內(nèi)共有24家銀行獲得試點(diǎn)資格，共開立“跨境理財(cái)通”相關(guān)賬戶12560個(gè)，辦理資金跨境匯劃金額合計(jì)4.04億元，雙方向投資產(chǎn)品交易額2.37億元，約占粵港澳大灣區(qū)“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)總量的三分之一。

2.首批試點(diǎn)本外幣一體化資金池

2021年3月，深圳和北京首批開展跨國公司本外幣一體化資金池業(yè)務(wù)試點(diǎn)，統(tǒng)一了本外幣資金池政策，實(shí)現(xiàn)了跨國公司集團(tuán)內(nèi)跨境本外幣資金一體化管理。傳音控股、創(chuàng)維集團(tuán)等5家深圳優(yōu)質(zhì)跨國公司成為首批試點(diǎn)對(duì)象。截至2022年6月末，5家試點(diǎn)企業(yè)集團(tuán)業(yè)務(wù)量達(dá)318.6億美元。

試點(diǎn)落地以來，助力企業(yè)實(shí)現(xiàn)“兩增兩減一打通”，即“增加財(cái)務(wù)收入、增加業(yè)務(wù)規(guī)模、減少稅費(fèi)、減少人工，打通意愿購匯途徑”，切實(shí)為企業(yè)增收減負(fù)。在優(yōu)化營商環(huán)境、提高跨境貿(mào)易和投融資便利化水平等方面起到了積極作用。

3.持續(xù)推進(jìn)股權(quán)投資基金跨境投資試點(diǎn)

早在2012年和2014年，深圳先后啟動(dòng)了QFLP和QDIE試點(diǎn)，成功打通境內(nèi)外私募創(chuàng)投資本雙向循環(huán)渠道。2020年5月,《關(guān)于金融支持粵港澳大灣區(qū)建設(shè)的意見》提出進(jìn)一步提升粵港澳大灣區(qū)金融服務(wù)創(chuàng)新水平、支持私募股權(quán)投資基金開展跨境投資等多項(xiàng)舉措。

在良好的政策創(chuàng)新土壤中，深圳涌現(xiàn)出一批具有國內(nèi)影響力的本土風(fēng)投創(chuàng)投企業(yè)，發(fā)展成為全國三大風(fēng)投創(chuàng)投中心城市之一。2022年6月6日，深圳建設(shè)香蜜湖國際風(fēng)投創(chuàng)投街區(qū)，這是大灣區(qū)首個(gè)國際化、市場(chǎng)化、品牌化的國際風(fēng)投創(chuàng)投聚集街區(qū)。

截至2022年6月末，深圳已設(shè)立QFLP管理企業(yè)177家，發(fā)起QFLP基金55家，基金規(guī)模76億美元，主要投向生物醫(yī)藥、高端制造、大消費(fèi)、信息技術(shù)、新材料等前沿領(lǐng)域，助力產(chǎn)業(yè)新一輪升級(jí)。設(shè)立QDIE管理企業(yè)71家，已備案額度20.15億美元，初步建立了深圳跨境私募股權(quán)投資的比較優(yōu)勢(shì)。

4.首發(fā)離岸人民幣地方政府債券

2021年10月，深圳創(chuàng)新地方政府舉債融資渠道，在香港順利發(fā)行50億元離岸人民幣地方政府債。這是我國地方政府首次發(fā)行離岸人民幣債券，進(jìn)一步豐富了深港合作模式，有利于香港融入國家發(fā)展大局，加快構(gòu)建新發(fā)展格局。發(fā)行充分遵循國際市場(chǎng)規(guī)則，受到全球知名投資機(jī)構(gòu)的廣泛關(guān)注，共吸引來自8個(gè)不同國家和地區(qū)的共計(jì)89個(gè)賬戶下單認(rèn)購，訂單規(guī)模達(dá)174億元，實(shí)現(xiàn)3.48倍超額認(rèn)購。

提升貿(mào)易投資便利化水平

服務(wù)涉外經(jīng)濟(jì)發(fā)展

1.擴(kuò)大貿(mào)易外匯收支便利化試點(diǎn)助力“穩(wěn)外貿(mào)”

深圳于2019年全國率先開展貿(mào)易收支便利化試點(diǎn)，2020年6月落地服務(wù)貿(mào)易業(yè)務(wù)試點(diǎn)。2022年6月，對(duì)試點(diǎn)進(jìn)行了修訂完善，進(jìn)一步放寬銀行和企業(yè)申請(qǐng)條件、拓展業(yè)務(wù)范圍，惠及更多市場(chǎng)主體。截至2022年6月末，貨物貿(mào)易便利化試點(diǎn)覆蓋7家銀行、74家企業(yè)，累計(jì)收支454億美元;服貿(mào)便利化試點(diǎn)共6家銀行、23家企業(yè)參與，累計(jì)收支160億美元，試點(diǎn)規(guī)模排名全國前列。

試點(diǎn)推動(dòng)銀行從表面單證審核轉(zhuǎn)向注重業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)，大幅節(jié)省單證準(zhǔn)備和業(yè)務(wù)辦理時(shí)間，使“一步式”線上辦理成為現(xiàn)實(shí)，讓企業(yè)切實(shí)享受到便利。中國銀行深圳市分行統(tǒng)計(jì)，試點(diǎn)以來銀行業(yè)務(wù)辦理時(shí)間平均縮短至原來的1/3，結(jié)算效率提升使企業(yè)資金流轉(zhuǎn)速度相應(yīng)加快，幫助實(shí)體經(jīng)濟(jì)釋放效能。

中興通訊表示，加入試點(diǎn)后支付流程線上化，對(duì)外付款時(shí)間單筆節(jié)省約30分鐘，銀行辦理時(shí)間縮減至5分鐘。比亞迪表示，試點(diǎn)前單筆支付平均耗時(shí)2小時(shí)，加入試點(diǎn)后直接在網(wǎng)銀上提交付款指令，付匯綜合耗時(shí)可控制在15分鐘以內(nèi)，時(shí)效節(jié)約95%以上。

2.積極支持跨境電商、外貿(mào)綜合服務(wù)等貿(mào)易新業(yè)態(tài)健康發(fā)展

為支持深圳打造“跨境電商之都”，深圳人行推動(dòng)并指導(dǎo)轄內(nèi)工商銀行深圳市分行、平安銀行等開展了“出口跨境電商直通車”業(yè)務(wù)，在滿足監(jiān)管合規(guī)要求的前提下，減少中間收款環(huán)節(jié)，為境內(nèi)出口電商中小賣家提供跨境人民幣便利化收款服務(wù)。截至2022年6月末，深圳銀行及支付機(jī)構(gòu)累計(jì)辦理跨境電商人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)5467.2億元，惠及跨境電商企業(yè)8.2萬家。

密切跟蹤貿(mào)易新業(yè)態(tài)新模式的創(chuàng)新發(fā)展，主動(dòng)回應(yīng)市場(chǎng)訴求。全國首創(chuàng)“銀行+外綜服企業(yè)”模式，拓展銀行跨境電商結(jié)算渠道，支持外綜服企業(yè)代辦跨境電商出口收匯。此項(xiàng)創(chuàng)新性舉措為跨境電商提供了更安全、高效和低成本的外匯資金結(jié)算服務(wù)，解決了新業(yè)態(tài)結(jié)算成本高、收款周期長(zhǎng)等“痛點(diǎn)”，幫助小微企業(yè)拓展國際市場(chǎng)，數(shù)以萬計(jì)的中小企業(yè)從中獲益，促進(jìn)了深圳跨境電商外匯業(yè)務(wù)快速發(fā)展，進(jìn)一步推動(dòng)了外貿(mào)保穩(wěn)提質(zhì)。業(yè)務(wù)試點(diǎn)以來至2022年6月末，開展外綜服企業(yè)代辦跨境電商出口收匯業(yè)務(wù)總金額112.8億美元，筆數(shù)35.2萬筆，幫助超4萬家商戶便捷收匯，服務(wù)中小電商企業(yè)超過10萬家。其中，收匯總金額在100萬美元以下的小微電商超4.2萬戶,占比高達(dá)95.02%。

3.不斷擴(kuò)大更高水平貿(mào)易投資人民幣結(jié)算便利化試點(diǎn)

2019年11月，更高水平貿(mào)易投資人民幣結(jié)算便利化試點(diǎn)在前海蛇口自貿(mào)片區(qū)率先落地。2020年6月，試點(diǎn)范圍拓展至深圳全市。試點(diǎn)鼓勵(lì)銀行對(duì)守法自律、實(shí)體經(jīng)營的優(yōu)質(zhì)企業(yè)，提供更加便利的跨境人民幣結(jié)算服務(wù)。銀行可在“展業(yè)三原則”基礎(chǔ)上，憑優(yōu)質(zhì)企業(yè)提交的收付款指令，直接為優(yōu)質(zhì)企業(yè)辦理貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易跨境人民幣結(jié)算，以及資本項(xiàng)目人民幣收入(包括外商直接投資資本金、跨境融資及境外上市募集資金調(diào)回等)在境內(nèi)的依法合規(guī)使用，無需事前、逐筆提交交易真實(shí)性證明材料。

截至2022年6月末，深圳共有18家銀行、932家企業(yè)參與試點(diǎn)，累計(jì)試點(diǎn)金額2636.6億元。該試點(diǎn)不僅有助于企業(yè)避免匯率波動(dòng)，同時(shí)大幅提高企業(yè)資金使用效率，辦理業(yè)務(wù)用時(shí)縮短80%以上。

深化外匯管理“放管服”

推動(dòng)營商環(huán)境持續(xù)改善

1.率先開展商業(yè)銀行資本項(xiàng)目數(shù)字化服務(wù)試點(diǎn)

2021年7月，深圳人行指導(dǎo)銀行在資本項(xiàng)目外匯賬戶開立、外匯資本金入賬、境內(nèi)直接投資貨幣出資入賬登記、資本項(xiàng)目外匯收入結(jié)匯及支付等9個(gè)高頻業(yè)務(wù)場(chǎng)景中，將原須企業(yè)提交紙質(zhì)材料、到銀行網(wǎng)點(diǎn)辦理的資本項(xiàng)目業(yè)務(wù)，轉(zhuǎn)變?yōu)樘峤浑娮硬牧虾途€上辦理。這項(xiàng)試點(diǎn)在大幅降低企業(yè)腳底成本的同時(shí)，也以數(shù)字化服務(wù)切實(shí)助力碳達(dá)峰碳中和，據(jù)測(cè)算每年可節(jié)約紙張消耗130萬張。截至2022年6月末，轄內(nèi)銀行已為342家企業(yè)辦理資本項(xiàng)目數(shù)字化服務(wù)試點(diǎn)業(yè)務(wù)22151筆，金額合計(jì)37.6億美元。

2.率先完成企業(yè)外債管理全鏈條的優(yōu)化和創(chuàng)新

2020年2月，深圳開展外債登記管理改革試點(diǎn)，實(shí)施企業(yè)外債一次性登記試點(diǎn)，變“逐筆登記”為“只登記一次”，允許在登記金額內(nèi)自行借入外債資金，便利企業(yè)自主選擇融資時(shí)機(jī)，大幅提升財(cái)務(wù)靈活性。截至2022年6月，45家深圳實(shí)體企業(yè)參與試點(diǎn)，登記金額約45.8億美元，占同期轄內(nèi)企業(yè)登記外債總金額的40%。

2020年4月，開展科創(chuàng)企業(yè)外債便利化試點(diǎn)，便利因凈資產(chǎn)不足、不滿足借外債條件的高科技企業(yè)，牽手境外低成本資金。截至2022年6月末，共17家企業(yè)辦理該試點(diǎn)業(yè)務(wù)。2022年5月，經(jīng)國家外匯管理局總局批準(zhǔn)，深圳科創(chuàng)企業(yè)外債便利化額度由500萬美元增加至1000萬美元，“專精特新”企業(yè)可在不超過1000萬美元額度內(nèi)自主借用外債。此外，在資金流出入環(huán)節(jié)放寬借用還幣種限制，在資金使用環(huán)節(jié)實(shí)施資本項(xiàng)目收入支付便利化，將注銷環(huán)節(jié)下放銀行辦理。這套政策“組合拳”顯著提升了企業(yè)跨境融資全過程的便利度。

3.完善企業(yè)匯率風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)

近期人民幣匯率波動(dòng)加大，為中小微外貿(mào)企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營帶來較大困擾。匯率保值業(yè)務(wù)需要繳納保證金，保證金對(duì)企業(yè)經(jīng)營現(xiàn)金流形成一定占用。針對(duì)這一問題，2022年4月，深圳外匯局聯(lián)合其它職能局聯(lián)合印發(fā)了“關(guān)于支持外貿(mào)企業(yè)提升應(yīng)對(duì)匯率風(fēng)險(xiǎn)能力的工作通知”，構(gòu)建協(xié)同高效的匯率避險(xiǎn)合作模式，強(qiáng)化銀行擔(dān)保機(jī)構(gòu)聯(lián)動(dòng)服務(wù)，降低外貿(mào)企業(yè)匯率避險(xiǎn)成本。2022年6月，中國銀行深圳市分行與深圳市中小企業(yè)融資擔(dān)保有限公司加強(qiáng)合作，落地首筆融資擔(dān)保項(xiàng)下匯率避險(xiǎn)業(yè)務(wù)，為深圳市電子產(chǎn)品制造行業(yè)的某小微企業(yè)免保證金開展遠(yuǎn)期結(jié)匯業(yè)務(wù)，而企業(yè)無需提供抵押或繳納保證金。(記者 邱清月 整理)