6月1日，央行官網(wǎng)發(fā)布《反洗錢法(修訂草案公開征求意見稿)》，提出增強(qiáng)反洗錢行政處罰懲戒性，完善反洗錢義務(wù)主體范圍和配合反洗錢工作的要求等。據(jù)悉，這是自我國反洗錢法2006年出臺(tái)以來，時(shí)隔15年迎來的首次大修。

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度

隨著反洗錢工作形勢(shì)不斷變化，反洗錢監(jiān)管從規(guī)則為本過渡到風(fēng)險(xiǎn)為本，反洗錢的義務(wù)內(nèi)容已經(jīng)由反洗錢擴(kuò)展到反恐怖主義融資、防擴(kuò)散融資。現(xiàn)行反洗錢法相關(guān)規(guī)定存在空白和不足，包括洗錢上游犯罪類型范圍狹窄、監(jiān)管處罰規(guī)定粗略、缺乏對(duì)單位和個(gè)人的反洗錢要求、受益所有人制度空白、特定非金融行業(yè)反洗錢制度不完善等，制約了反洗錢工作的有效開展。

央行指出，修訂反洗錢法是推進(jìn)國家治理體系和治理能力現(xiàn)代化的必然要求，是防控金融風(fēng)險(xiǎn)的必然要求，也是擴(kuò)大金融業(yè)雙向開放、深度參與全球治理的必然要求。

草案公開征求意見稿進(jìn)一步明確反洗錢的概念和任務(wù)，強(qiáng)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢監(jiān)管。修改的主要內(nèi)容包括金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)以外的單位和個(gè)人應(yīng)當(dāng)配合客戶盡職調(diào)查和反洗錢調(diào)查、依法履行巨額現(xiàn)金收付申報(bào)等反洗錢要求;增加反洗錢特別預(yù)防措施要求。

根據(jù)意見稿要求，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，評(píng)估機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)狀況并制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理措施，結(jié)合實(shí)際情況建設(shè)反洗錢相關(guān)系統(tǒng)。同時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶盡職調(diào)查制度，通過盡職調(diào)查了解客戶身份、交易背景和風(fēng)險(xiǎn)狀況，采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理措施，防止金融體系被利用進(jìn)行洗錢等違法犯罪活動(dòng)。

房地產(chǎn)開發(fā)商、貴金屬交易商將被納入監(jiān)管

在完善反洗錢調(diào)查相關(guān)規(guī)定方面，修訂內(nèi)容還包括完善反洗錢調(diào)查相關(guān)規(guī)定，擴(kuò)大調(diào)查主體和范圍，將反洗錢調(diào)查主體擴(kuò)展至國務(wù)院反洗錢行政主管部門設(shè)區(qū)的市一級(jí)派出機(jī)構(gòu)，將特定非金融機(jī)構(gòu)等納入調(diào)查范圍。

根據(jù)修訂內(nèi)容，所指的特定非金融機(jī)構(gòu)包括：提供房屋銷售、經(jīng)紀(jì)服務(wù)的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)或者房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu);接受委托為客戶代管資產(chǎn)或者賬戶、為企業(yè)籌措資金以及代理買賣經(jīng)營性實(shí)體業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所;從事貴金屬現(xiàn)貨交易的貴金屬交易場所、貴金屬交易商等。

應(yīng)履行反洗錢義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，包括銀行、保險(xiǎn)、券商、消金公司、小貸公司、非銀行支付機(jī)構(gòu)等。

事實(shí)上，今年4月央行印發(fā)的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》中，就在適用范圍中增加非銀行支付機(jī)構(gòu)、網(wǎng)絡(luò)小額貸款公司，以及消費(fèi)金融公司、貸款公司、銀行理財(cái)子公司等機(jī)構(gòu)類型。

此外，在本次公開意件稿發(fā)布前，相關(guān)部門已加大對(duì)洗錢犯罪的懲治力度。

根據(jù)最高檢通報(bào)，2020年，全國檢察機(jī)關(guān)共批準(zhǔn)逮捕洗錢犯罪221人，提起公訴707人，較2019年分別上升106.5%和368.2%。央行的數(shù)據(jù)顯示，2020年，央行及其分支機(jī)構(gòu)共對(duì)537家反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)及相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了反洗錢行政處罰，罰款金額累計(jì)約5.51億元，是2019年的約2.5倍。