銀保監(jiān)會網(wǎng)站今日公布的行政處罰決定書(川銀保監(jiān)罰字(2019)28號)顯示，中華聯(lián)合財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司內(nèi)江中心支公司(以下簡稱“中華聯(lián)合內(nèi)江中支”)存在編制或者提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件和資料的違法違規(guī)行為，被四川銀保監(jiān)局罰款40萬元.此外，吳震、沙鋼兩名相關(guān)責(zé)任人被罰。

經(jīng)查，中華聯(lián)合內(nèi)江中支存在編制或者提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件和資料的違法違規(guī)行為。吳震時(shí)任中華聯(lián)合內(nèi)江中支業(yè)務(wù)管理部經(jīng)理、沙鋼時(shí)任中華聯(lián)合內(nèi)江中支副總經(jīng)理(主持工作)，對上述違法違規(guī)行為負(fù)直接責(zé)任。

上述行為違反了《保險(xiǎn)法》第八十六條的規(guī)定，依據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百七十條、第一百七十一條的規(guī)定，四川銀保監(jiān)局決定作出如下行政處罰：

一、對中華聯(lián)合內(nèi)江中支罰款肆拾萬元(￥400，000.00);

二、對吳震警告并罰款伍萬元(￥50，000.00);

三、對沙鋼警告并罰款伍萬元(￥50，000.00)。

《保險(xiǎn)法》第八十六條規(guī)定：

保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)按照保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定，報(bào)送有關(guān)報(bào)告、報(bào)表、文件和資料。

保險(xiǎn)公司的償付能力報(bào)告、財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告、精算報(bào)告、合規(guī)報(bào)告及其他有關(guān)報(bào)告、報(bào)表、文件和資料必須如實(shí)記錄保險(xiǎn)業(yè)務(wù)事項(xiàng)，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏。

《保險(xiǎn)法》第一百七十條規(guī)定：

違反本法規(guī)定，有下列行為之一的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處十萬元以上五十萬元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)許可證：

(一)編制或者提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件、資料的;

(二)拒絕或者妨礙依法監(jiān)督檢查的;

(三)未按照規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)或者備案的保險(xiǎn)條款、保險(xiǎn)費(fèi)率的。

《保險(xiǎn)法》第一百七十一條規(guī)定：

保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人違反本法規(guī)定的，保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除分別依照本法第一百六十條至第一百七十條的規(guī)定對該單位給予處罰外，對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處一萬元以上十萬元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格。

以下為處罰原文：

四川銀保監(jiān)局行政處罰決定書 川銀保監(jiān)罰字（2019）28號

當(dāng)事人一：中華聯(lián)合財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司內(nèi)江中心支公司

住所：四川省內(nèi)江市東興區(qū)西林大道299號2樓2號

當(dāng)事人二：吳震

身份證號：51100219721013****

當(dāng)事人三：沙鋼

身份證號：51100219681116****

依據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》(以下簡稱《保險(xiǎn)法》)的有關(guān)規(guī)定，我局對中華聯(lián)合財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司內(nèi)江中心支公司(以下簡稱“中華聯(lián)合內(nèi)江中支”)涉嫌違法違規(guī)一案進(jìn)行了調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)以及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。在法定期限內(nèi)，當(dāng)事人中華聯(lián)合內(nèi)江中支、吳震、沙鋼提出陳述申辯，我局對陳述申辯意見進(jìn)行了復(fù)核。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，中華聯(lián)合內(nèi)江中支存在編制或者提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件和資料的違法違規(guī)行為。吳震時(shí)任中華聯(lián)合內(nèi)江中支業(yè)務(wù)管理部經(jīng)理、沙鋼時(shí)任中華聯(lián)合內(nèi)江中支副總經(jīng)理(主持工作)，對上述違法違規(guī)行為負(fù)直接責(zé)任。

上述事實(shí)，有現(xiàn)場檢查事實(shí)確認(rèn)書、檔案檢查工作表、農(nóng)險(xiǎn)檔案、驗(yàn)標(biāo)照片系統(tǒng)截圖、公司自查工作表、公司情況說明、任職文件、崗位職責(zé)及對相關(guān)人員的調(diào)查筆錄等證據(jù)證明，足以認(rèn)定。

針對上述違法行為，中華聯(lián)合內(nèi)江中支、吳震、沙鋼提出了申辯意見，請求免除、減輕或從輕處罰：一是認(rèn)為農(nóng)險(xiǎn)工作的開展依托于各村鎮(zhèn)的農(nóng)險(xiǎn)協(xié)保人員收集資料，公司主觀上沒有違法故意;二是公司對上述問題進(jìn)行了積極整改;三是公司一直努力踐行社會責(zé)任擔(dān)當(dāng)，個(gè)人曾獲當(dāng)?shù)刂泼撠毠?jiān)先進(jìn)稱號。

我局經(jīng)復(fù)核認(rèn)為，當(dāng)事人不具有法定的免除、減輕或從輕處罰的理由，我局對其陳述申辯意見不予采納。

上述行為違反了《保險(xiǎn)法》第八十六條的規(guī)定，依據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百七十條、第一百七十一條的規(guī)定，我局決定作出如下行政處罰：

一、對中華聯(lián)合內(nèi)江中支罰款肆拾萬元(￥400，000.00);

二、對吳震警告并罰款伍萬元(￥50，000.00);

三、對沙鋼警告并罰款伍萬元(￥50，000.00)。

當(dāng)事人應(yīng)在收到本處罰決定書之日起15日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的12家代理銀行中的任一銀行進(jìn)行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。(繳款碼將在處罰決定書送達(dá)時(shí)告知)

當(dāng)事人如不服本處罰決定，可在接到本處罰決定之日起60日內(nèi)依法向中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會申請行政復(fù)議，也可在收到本處罰決定書之日6個(gè)月內(nèi)直接向有管轄權(quán)的人民法院提起行政訴訟。復(fù)議和訴訟期間，上述決定不停止執(zhí)行。

四川銀保監(jiān)局

(四川保監(jiān)局代章)

2019年2月2日