中國銀保監(jiān)會寧夏監(jiān)管局昨日公布的行政處罰信息公開表(寧銀保監(jiān)罰決字〔2019〕3號)顯示，全天候保險(xiǎn)代理股份有限公司(以下簡稱：“全天候保代”)、全天候保險(xiǎn)代理股份有限公司寧夏分公司(以下簡稱：“全天候保代寧夏分公司”)存在以下四宗違法行為：

一、分支機(jī)構(gòu)臨時(shí)負(fù)責(zé)人實(shí)際任期超過規(guī)定期限。

二、未按規(guī)定制作規(guī)范的客戶告知書。

三、未建立完整規(guī)范的業(yè)務(wù)檔案。

四、未在保險(xiǎn)中介監(jiān)管信息系統(tǒng)中為公司保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員辦理執(zhí)業(yè)登記、未向公司保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員發(fā)放《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書》。

楊連靜時(shí)任全天候保代總經(jīng)理兼全天候保代寧夏分公司總經(jīng)理，并為法定代表人。

依據(jù)《保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第七十五條、第八十二條及《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第三十一條規(guī)定，寧夏監(jiān)管局做出如下行政處罰決定：

一、對全天候保代予以警告并處罰款0.5萬元，對時(shí)任全天候保代總經(jīng)理?xiàng)钸B靜予以警告并處罰款0.5萬元。

二、對全天候保代寧夏分公司予以警告并處罰款0.6萬元，對時(shí)任全天候保代寧夏分公司總經(jīng)理?xiàng)钸B靜予以警告并處罰款0.6萬元。

三、對全天候保代寧夏分公司予以警告并處罰款0.6萬元，對時(shí)任全天候保代寧夏分公司總經(jīng)理?xiàng)钸B靜予以警告并處罰款0.6萬元。

四、對全天候保代寧夏分公司予以警告并處罰款0.5萬元。

綜上，對全天候保代予以警告并處罰款0.5萬元，對全天候保代寧夏分公司予以警告并處罰款1.7萬元，對楊連靜予以警告并處罰款1.7萬元。

《保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第七十五條規(guī)定：保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)違反本規(guī)定第三十四條，未按規(guī)定制作、出示客戶告知書的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，給予警告，處1萬元以下罰款;對該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員，給予警告，處1萬元以下罰款。

《保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第八十二條規(guī)定：保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，給予警告，沒有違法所得的，處1萬元以下罰款，有違法所得的，處違法所得三倍以下的罰款，但最高不得超過3萬元;對該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員，給予警告，處1萬元以下罰款：(一)未按規(guī)定繳納監(jiān)管費(fèi);(二)未按規(guī)定在住所或者營業(yè)場所放置許可證或者許可證復(fù)印件(加蓋所屬法人機(jī)構(gòu)公章)、營業(yè)執(zhí)照;(三)未按規(guī)定交回許可證;(四)未按規(guī)定辦理許可證變更登記或者未按期申請延續(xù)許可證;(五)未按規(guī)定管理業(yè)務(wù)檔案;(六)未按規(guī)定使用獨(dú)立賬戶代收保險(xiǎn)費(fèi);(七)臨時(shí)負(fù)責(zé)人實(shí)際任期超過規(guī)定期限;(八)未按規(guī)定進(jìn)行公告;(九)從代收保險(xiǎn)費(fèi)中坐扣代理傭金;(十)代投保人簽訂保險(xiǎn)合同。

《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第三十一條規(guī)定：未取得資格證書和執(zhí)業(yè)證書的人員從事保險(xiǎn)銷售的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，依據(jù)法律、行政法規(guī)對該人員及相關(guān)保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)給予處罰;法律、行政法規(guī)未作規(guī)定的，由中國保監(jiān)會對相關(guān)保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)給予警告，并處違法所得一倍以上三倍以下的罰款，但最高不超過3萬元，沒有違法所得的，處1萬元以下的罰款;對該人員給予警告，并處1萬元以下的罰款。

以下為處罰原文：