銀保監(jiān)會網(wǎng)站昨日公布的行政處罰決定書(川銀保監(jiān)罰字(2019)22號)顯示，永安財產(chǎn)保險股份有限公司四川分公司(以下簡稱“永安財險川分”)存在編制、提供虛假的報告、報表、文件和資料的違法違規(guī)行為，被四川銀保監(jiān)局罰款叁拾伍萬元。此外，時任永安財險川分車險管理部經(jīng)理劉靜濤、時任永安財險川分副總經(jīng)理張航，對上述違法違規(guī)行為負(fù)直接責(zé)任，被分別罰款肆萬元和伍萬元。

經(jīng)查，永安財險川分存在編制、提供虛假的報告、報表、文件和資料的違法違規(guī)行為。時任永安財險川分車險管理部經(jīng)理劉靜濤、時任永安財險川分副總經(jīng)理張航，對上述違法違規(guī)行為負(fù)直接責(zé)任。

上述行為違反了《保險法》第八十六條的規(guī)定，依據(jù)《保險法》第一百七十條、第一百七十一條的規(guī)定，四川銀保監(jiān)局決定作出如下行政處罰：

一、對永安財險川分罰款叁拾伍萬元(?350，000.00);

二、對劉靜濤警告并罰款肆萬元(?40，000.00);

三、對張航警告并罰款伍萬元(?50，000.00)。

《保險法》第八十六條規(guī)定：

保險公司應(yīng)當(dāng)按照保險監(jiān)督管理機構(gòu)的規(guī)定，報送有關(guān)報告、報表、文件和資料。

保險公司的償付能力報告、財務(wù)會計報告、精算報告、合規(guī)報告及其他有關(guān)報告、報表、文件和資料必須如實記錄保險業(yè)務(wù)事項，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏。

《保險法》第一百七十條規(guī)定：

違反本法規(guī)定，有下列行為之一的，由保險監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令改正，處十萬元以上五十萬元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)許可證：

(一)編制或者提供虛假的報告、報表、文件、資料的;

(二)拒絕或者妨礙依法監(jiān)督檢查的;

(三)未按照規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)或者備案的保險條款、保險費率的。

《保險法》第一百七十一條規(guī)定：

保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、保險專業(yè)代理機構(gòu)、保險經(jīng)紀(jì)人違反本法規(guī)定的，保險監(jiān)督管理機構(gòu)除分別依照本法第一百六十條至第一百七十條的規(guī)定對該單位給予處罰外，對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處一萬元以上十萬元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格。

以下為處罰原文：

四川銀保監(jiān)局行政處罰決定書 川銀保監(jiān)罰字(2019)22號

當(dāng)事人一：永安財產(chǎn)保險股份有限公司四川分公司

住所：成都市錦江區(qū)東大街下東大街段216號喜年廣場1棟38層1、2、5、6號

當(dāng)事人二：劉靜濤

身份證號：51012519741013****

當(dāng)事人三：張航

身份證號：51250119660925****

依據(jù)《中華人民共和國保險法》的有關(guān)規(guī)定，我局對永安財產(chǎn)保險股份有限公司四川分公司(以下簡稱“永安財險川分”)涉嫌違法違規(guī)一案進行了調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實、理由、依據(jù)以及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。當(dāng)事人在法定期限內(nèi)未提出陳述申辯意見，本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，永安財險川分存在編制、提供虛假的報告、報表、文件和資料的違法違規(guī)行為。時任永安財險川分車險管理部經(jīng)理劉靜濤、時任永安財險川分副總經(jīng)理張航，對上述違法違規(guī)行為負(fù)直接責(zé)任。

上述事實，有現(xiàn)場檢查事實確認(rèn)書、光盤、勞動合同、任職文件及對相關(guān)人員的調(diào)查筆錄等證據(jù)證明，足以認(rèn)定。

針對上述違法行為，當(dāng)事人永安財險川分、劉靜濤、張航提出陳述申辯，請求從輕處罰。主要理由如下：一是認(rèn)為“客戶電話信息不真實”其重要性和影響程度遠(yuǎn)低于《保險法》第八十六條所列相關(guān)報告、報表等資料;二是認(rèn)為產(chǎn)險業(yè)務(wù)來源導(dǎo)致客戶電話的不真實，公司不存在主觀故意行為;三是認(rèn)為違法行為情節(jié)輕微，且其他地方類似問題處罰較輕。

我局經(jīng)復(fù)核認(rèn)為，當(dāng)事人申辯理由不成立，我局對其陳述申辯意見不予采納。

上述行為違反了《保險法》第八十六條的規(guī)定，依據(jù)《保險法》第一百七十條、第一百七十一條的規(guī)定，我局決定作出如下行政處罰：

一、對永安財險川分罰款叁拾伍萬元(?350，000.00);

二、對劉靜濤警告并罰款肆萬元(?40，000.00);

三、對張航警告并罰款伍萬元(?50，000.00)。

當(dāng)事人應(yīng)在收到本處罰決定書之日起15日內(nèi)持繳款碼到財政部指定的12家代理銀行中的任一銀行進行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。(繳款碼將在處罰決定書送達時告知)

當(dāng)事人如不服本處罰決定，可在接到本處罰決定之日起60日內(nèi)依法向中國銀行保險監(jiān)督管理委員會申請行政復(fù)議，也可在收到本處罰決定書之日6個月內(nèi)直接向有管轄權(quán)的人民法院提起行政訴訟。復(fù)議和訴訟期間，上述決定不停止執(zhí)行。

四川銀保監(jiān)局

(四川保監(jiān)局代章)

2019年1月24日