您的位置：首頁 >綜合 > 市場 >
焦點精選！河北銀行被警示：基金銷售業(yè)務存五大問題
(相關(guān)資料圖)
30日，河北證監(jiān)局網(wǎng)站披露行政監(jiān)管措施決定書，對河北銀行股份有限公司(下稱河北銀行)采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。
決定書顯示，今年6月，河北證監(jiān)局對河北銀行基金銷售業(yè)務開展了現(xiàn)場檢查，經(jīng)查，其基金銷售業(yè)務存在以下問題：
一是未及時建立配套的風險管理制度。截至檢查日，河北銀行仍執(zhí)行2016年印發(fā)的《河北銀行全面風險管理辦法》及《河北銀行全面風險管理實施細則》，與公司新的組織架構(gòu)和職責分工不匹配。不符合《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》(以下簡稱《管理辦法》)第二十五條的規(guī)定。
二是合規(guī)人員配備不足，現(xiàn)行的公司管理制度中沒有明確合規(guī)部門應對基金銷售展業(yè)行為進行合規(guī)檢查。不符合《管理辦法》第二十五條、第二十六條第一款的規(guī)定。
三是合規(guī)風控人員未滿足獨立性要求。合規(guī)風控人員履職的獨立性有欠缺，2021年考核方案未見對合規(guī)風控人員獨立考核的規(guī)定。不符合《管理辦法》第二十六條第一款的規(guī)定。
四是人員資質(zhì)管理不符合規(guī)定。部分支行基金銷售業(yè)務負責人未取得基金從業(yè)資格。不符合《管理辦法》第三十條第二款的規(guī)定。
五是合規(guī)風控未貫穿產(chǎn)品準入全流程。基金產(chǎn)品準入專門小組成員未包含合規(guī)風控人員。不符合《關(guān)于實施<公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法>的規(guī)定》十五條的規(guī)定。
根據(jù)《管理辦法》第五十三條的規(guī)定，河北證監(jiān)局決定對河北銀行采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。
官網(wǎng)介紹，河北銀行成立于1996年5月28日，是全國首批五家城市合作銀行試點之一，也是河北省成立最早的城市商業(yè)銀行。
目前，河北銀行共有股東5187名，其中國家股股東1名，法人股股東124名，自然人股股東5065名。其中，第一大股東為國家能源集團資本控股有限公司，持股比例為19.02%。(中新經(jīng)緯APP)
