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快看點丨“京蘇粵黔”四地銀行業(yè)保險業(yè)這十年：服務(wù)實體經(jīng)濟各發(fā)大招
(馬靜)8日，銀保監(jiān)會舉行第291場銀行業(yè)保險業(yè)例行新聞發(fā)布會。 北京銀保監(jiān)局黨委書記、局長李明肖，江蘇銀保監(jiān)局黨委書記、局長熊濤，廣東銀保監(jiān)局黨委書記、局長裴光，貴州銀保監(jiān)局黨委書記、局長李華濤分別對轄區(qū)內(nèi)銀行業(yè)保險業(yè)的發(fā)展成就、監(jiān)管成果等做了分享。
(相關(guān)資料圖)
“數(shù)讀”十年成績單
新聞發(fā)布會上，北京、江蘇、廣東、貴州四地的銀保監(jiān)局一把手首先分別從整體層面介紹了各自轄區(qū)內(nèi)銀行業(yè)保險業(yè)十年來的發(fā)展情況。
據(jù)李明肖介紹，過去十年，北京銀行業(yè)資產(chǎn)總額增長121%，各項貸款增長134%，其中制造業(yè)貸款及小微企業(yè)貸款分別增長95%和302%。北京地區(qū)保險深度從5.2%提高到6.3%，保險密度從人均4516元增長到11545元，分別位居全國第二和第一。保險行業(yè)承擔風險保障總額增長超過15倍。
熊濤提到，十年來，江蘇銀行業(yè)以年均13.6%的貸款增速推動江蘇地區(qū)生產(chǎn)總值連續(xù)跨越6個萬億大關(guān)，保險業(yè)賠付金額和保障水平分別增長3.2倍和14.9倍，保險密度高于全國平均水平50%，創(chuàng)新服務(wù)經(jīng)濟“四保障六提升”系統(tǒng)性工作框架，為江蘇發(fā)揮穩(wěn)定全國發(fā)展大局“壓艙石”作用提供了堅實的金融支撐。
裴光則表示，十年來，廣東銀行業(yè)資產(chǎn)、存款、貸款、凈利潤，保險業(yè)資產(chǎn)、保費收入、賠付支出、承保利潤八個指標均穩(wěn)居全國第一。銀行業(yè)總資產(chǎn)34萬億元，占全國近1/10；各項存款、貸款余額分別為26.3萬億元、23.5萬億元，年均增速10%、14%。保險業(yè)總資產(chǎn)超過2萬億元，保費收入占全國1/8；保險深度從十年前的2.97%上升至現(xiàn)在的4.73%，保險密度從人均保費1597元上升至現(xiàn)在的人均4641元。
李華濤提到，十年來，貴州銀行業(yè)保險業(yè)總資產(chǎn)從1萬億元連續(xù)突破到5萬億元，存貸款接連跨越萬億關(guān)口至3萬億元以上，保費收入年均增長14.2%，保險密度由每人432元提升到每人1288元。
服務(wù)實體經(jīng)濟各發(fā)“大招”
上述四地銀保監(jiān)局一把手也重點對金融服務(wù)實體經(jīng)濟，尤其是紓困幫扶小微企業(yè)方面的重點舉措和成果做了分享。
“過去十年，北京銀保監(jiān)局依托科技賦能加快推進金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型，銀政大數(shù)據(jù)應(yīng)用等金融創(chuàng)新走在全國的第一方陣。”李明肖如是說。數(shù)據(jù)顯示，作為全國首個省級銀政數(shù)據(jù)共享平臺，北京金融綜合服務(wù)網(wǎng)累計服務(wù)小微企業(yè)400萬家次，服務(wù)個人金融消費者超過700萬人次。從全國營商環(huán)境評價結(jié)果看，北京“獲得信貸”排名從2018年的22名升至2019年的第6名，2020年躍居全國第一。在全國首創(chuàng)“續(xù)貸中心”“首貸中心”，為企業(yè)直接節(jié)約融資成本約20億元，帶動北京地區(qū)企業(yè)融資成本逐年持續(xù)下降。2022年上半年新發(fā)放普惠型小微企業(yè)貸款年利率4.52%，比全國平均低0.83個百分點。
“十年來，我們堅持以服務(wù)實體經(jīng)濟為天職?！迸峁饨榻B，廣東銀行業(yè)在這十年制造業(yè)貸款余額超過3萬億元，基礎(chǔ)設(shè)施貸款余額超過2.8萬億元，有力支持港珠澳大橋等重大項目建設(shè)。信息技術(shù)服務(wù)業(yè)、科學研究服務(wù)業(yè)貸款增長2.5倍。小微企業(yè)貸款余額超過5萬億元。轄內(nèi)綠色信貸余額超過1.3萬億元，增長7倍；外貿(mào)企業(yè)貸款余額超萬億元，出口信用保險保障水平位居全國前列。
熊濤則主要介紹了江蘇銀行業(yè)保險業(yè)對制造業(yè)的支持。他提到，江蘇省推出“智改數(shù)轉(zhuǎn)”專屬產(chǎn)品，科技型企業(yè)貸款近三年平均增速25%。同時，“百行進萬企” “小微企業(yè)首貸擴面”等專項行動深入推進，近三年普惠型小微企業(yè)貸款年均增長26%，余額2.4萬億，利率降到5%以下。專項行動走訪了200萬戶，新增首貸戶13.7萬戶，貸款余額4300億。
李華濤則提到，貴州省銀保監(jiān)局主要在做好重點領(lǐng)域金融服務(wù)、推動小微企業(yè)融資增量擴面降價、大力發(fā)展綠色金融三方面取得顯著進展。其中就落實小微企業(yè)助企紓困政策方面，貴州階段性完成普惠型小微企業(yè)貸款“兩增”目標。2022年7月末，全省單戶授信1000萬元以下(含)普惠型小微企業(yè)貸款增速高于各項貸款增速11.9個百分點，有貸款余額戶數(shù)同比增長14.5萬戶，普惠型小微企業(yè)貸款加權(quán)平均利率同比下降0.43個百分點。小微企業(yè)無還本續(xù)貸余額同比增長11.91%，當年新發(fā)放無還本續(xù)貸242億元。
金融科技提升監(jiān)管水平
“監(jiān)管姓監(jiān)”，上述四地銀保監(jiān)局一把手在分享發(fā)展成果的同時，也提及了加強金融監(jiān)管方面的成果和實踐。尤其值得關(guān)注的是，金融科技在提升監(jiān)管水平方面發(fā)揮了重要作用。
“在提升監(jiān)管質(zhì)效方面，近年北京局著力推進金融監(jiān)管數(shù)據(jù)治理工作，把數(shù)據(jù)治理納入監(jiān)管‘六大治理’工程，且作為首要工程，大幅提升數(shù)據(jù)及時性、完整性及可用性?！崩蠲餍ぬ岬剑本┿y保監(jiān)局依托大數(shù)據(jù)、人工智能、云計算等現(xiàn)代信息技術(shù)，設(shè)計并落地200多個監(jiān)管應(yīng)用模型，幫助監(jiān)管人員改變傳統(tǒng)“事后發(fā)現(xiàn)”“大海撈針”式的監(jiān)管模式及思路，快速、全景式把握行業(yè)、機構(gòu)基本情況，及時捕捉潛在風險點，快速核實處理風險問題，真正使監(jiān)管工作由“人工驅(qū)動”轉(zhuǎn)向“數(shù)字驅(qū)動”。
數(shù)據(jù)顯示，十年來，北京銀保監(jiān)局累計處罰銀行保險機構(gòu)396家次，處罰責任人399人次，處罰金額超過4.2億元，清廉金融文化建設(shè)覆蓋37萬銀行保險從業(yè)人員，有力規(guī)范市場主體，推動首都金融行業(yè)政治生態(tài)、合規(guī)生態(tài)持續(xù)向好。
“市場秩序根本好轉(zhuǎn)，同業(yè)投資、同業(yè)理財、委托貸款、信托貸款等高風險影子銀行規(guī)模較2017年末壓降1萬億，十年來處罰銀行保險機構(gòu)1447家次，處罰金額5.6億。近5年‘治亂象’處罰金額超過以往十幾年總和。”熊濤還提到，銀行業(yè)保險業(yè)內(nèi)控合規(guī)基礎(chǔ)日益夯實。江蘇銀保監(jiān)局深化“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”活動，機構(gòu)改革以來出臺規(guī)范性文件122件，推動轄內(nèi)機構(gòu)健全內(nèi)控制度5400余項，創(chuàng)新智慧監(jiān)管大平臺，開發(fā)上線“金捕快”“千里馬”“鐵算盤”等智慧監(jiān)管系統(tǒng)，堅持強監(jiān)管、嚴監(jiān)督一體推進，打造“清盈江蘇 廉潤金融”的江蘇品牌。
裴光在分享廣東銀保監(jiān)局在金融科技手段方面的創(chuàng)新外，還提到了人力資源方面的變革。據(jù)他介紹，過去十年，廣東銀保監(jiān)局共作出行政處罰1963項，罰沒金額5.45億元。在全國率先探索省會城市監(jiān)管新模式。率先開展聯(lián)邦學習、區(qū)塊鏈等智慧監(jiān)管試點，首創(chuàng)省局智能檢查實驗室，率先上線灣區(qū)準入備案管理系統(tǒng)。鍛造忠專實監(jiān)管鐵軍，機構(gòu)改革以來處級領(lǐng)導干部平均年齡下降1.2歲，博士、碩士學歷占比提高12個百分點。
李華濤則表示，貴州銀保監(jiān)局深化市場亂象整治，加大行政處罰震懾力度，機構(gòu)改革三年多來，處罰銀行保險機構(gòu)257家次、責任人462人次，罰沒金額1.14億元，銀行業(yè)保險業(yè)合規(guī)經(jīng)營理念顯著提升。
.根據(jù)上述內(nèi)容，綜合計算可得，北京、江蘇、廣東、貴州四地十年來對銀行保險機構(gòu)共作出行政處罰4924項(機構(gòu)家次和責任人次合并計算)，共計罰沒金額超16.39億元。(更多報道線索，請聯(lián)系本文作者馬靜，郵箱：majing@chinanews.com.cn)(中新經(jīng)緯APP)
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責任編輯：李中元
