中新經(jīng)緯2月25日電 (林琬斯)當?shù)貢r間24日，烏克蘭外長庫列巴呼吁針對俄羅斯關閉SWIFT國際結算系統(tǒng)。據(jù)路透中文網(wǎng)報道，幾位歐盟消息人士表示，歐盟目前不太可能采取措施將俄羅斯從SWIFT國際結算系統(tǒng)中排除。

報道稱，其他歐盟成員國不愿采取這一舉措，因為盡管這將對俄羅斯銀行造成沉重打擊，但它將使歐洲債權人難以收回資金。

SWIFT系統(tǒng)有什么威力？為何能成為博弈工具？如果俄羅斯被排除在該系統(tǒng)外，將對世界經(jīng)濟有何影響？

“每天能處理幾千萬條信息”

公開報道顯示，環(huán)球同業(yè)銀行金融電訊協(xié)會也叫做SWIFT系統(tǒng)，是國際銀行同業(yè)間的國際合作組織，其創(chuàng)建于1973年，總部設在比利時首都布魯塞爾，主要職能是在全球銀行系統(tǒng)之間傳遞結算信息。

“任何國際貿(mào)易中必然會有資金的結算問題，即買方如何將貨款支付給賣方。在貿(mào)易中，買方將貨款支付給賣方時，買方的開戶銀行需要通過SWIFT將結算信息發(fā)送給賣方的開戶銀行，才能完成結算?！敝醒胴斀?jīng)大學教授李國平在接受中新經(jīng)緯采訪時介紹。

“居民之間的跨境轉賬存在結算問題，也需要通過SWIFT進行。SWIFT如同目前人們使用的微信，金融機構通過它發(fā)送結算信息?！崩顕奖硎?，目前SWIFT每天能處理幾千萬條信息，效率高。沒有SWIFT也可以進行結算，但成本高、效率低，且不安全。

李國平介紹，實際上，不只是俄羅斯，目前全球大部分的貿(mào)易結算(包括居民之間的跨境轉賬)都是通過SWIFT進行。官網(wǎng)顯示，SWIFT目前為全球200個國家和地區(qū)的11000多家銀行機構、證券機構、市場基礎設施和企業(yè)客戶提供服務。2021年，SWIFT系統(tǒng)平均每天處理的金融信息達4200萬條。

“一旦一個國家被逐出SWIFT，那么該國家就被隔離在國際金融、貿(mào)易體系之外，無法進行國際貿(mào)易、金融交易?！崩顕皆诮邮懿稍L時表示，全球貿(mào)易的絕大部分結算都通過上述金融機構進行，這些金融機構也都是全球規(guī)模最大的金融機構，中國工商銀行便是其成員。

國信證券發(fā)布的研報顯示，SWIFT于1980年接入中國香港，中國大陸則于1983年加入該體系。隨著中國經(jīng)濟蒸蒸日上和國際貿(mào)易增加，逐漸成為SWIFT的重要成員，并且在SWIFT中獲得一個董事會席位。

2019年8月，SWIFT順利完成中國全資子公司在北京的全部注冊工作，并已獲發(fā)營業(yè)執(zhí)照。SWIFT落地北京后，SWIFT歐亞非區(qū)總裁何亞倫也曾對媒體表示，未來該全資子公司所提供的產(chǎn)品和服務將能夠實現(xiàn)商務合同適用中國法律，并以人民幣來計價和支付。這是SWIFT在全球范圍內(nèi)繼美元、歐元之后，接受的第三個國際貨幣。

關閉“SWIFT系統(tǒng)”有何影響？

SWIFT是銀行間傳遞信息的一個標準化體系，其本身是一家政治中立的國際組織，為何能成為博弈工具？如果俄羅斯被排除在該系統(tǒng)外，將有何影響？

李國平直言，目前全球貿(mào)易仍然是以美元、歐元為主，特別是以美元為主。而只要是以美元結算，就幾乎必然通過SWIFT進行。將俄羅斯逐出SWIFT，意味著俄羅斯被排除在國際金融貿(mào)易體系之外，俄羅斯的對外貿(mào)易(特別是與歐美國家的貿(mào)易)可能完全停擺。

中國銀行研究院的研究員趙雪情向中新經(jīng)緯表示，美歐等西方經(jīng)濟體，特別是美國，對SWIFT具有主導力和控制力，歷史上曾將朝鮮、伊朗等國完全除名。

趙雪情判斷，如果SWIFT完全剔除俄羅斯，將帶來三方面影響：一是俄羅斯跨境金融渠道將面臨癱瘓的風險，俄羅斯境內(nèi)金融機構與境外同業(yè)無法開展支付、資金等業(yè)務，國際資產(chǎn)實質性完全凍結；二是國際投融資受阻，俄羅斯將不得不完全告別國際市場，加劇俄羅斯資本外流與金融震蕩；三是對外貿(mào)易、企業(yè)國際往來乃至居民涉外收支將面臨中斷，進而嚴重影響經(jīng)濟發(fā)展與社會秩序。

“近年來，俄羅斯加快去美元化進程，并啟動SPFS系統(tǒng)(俄羅斯的金融信息傳輸系統(tǒng))建設，但難以對沖切斷SWIFT帶來的負面沖擊。”趙雪情表示。

國信證券也曾在研報中介紹，目前除了SWIFT之外，也有一些可替代的跨境金融信息傳遞方案，但遠不能真正取代SWIFT，這其中的典型代表是俄羅斯央行開發(fā)的SPFS。俄羅斯之所以開發(fā)SPFS，是因為2014年烏克蘭危機時美國曾威脅將俄羅斯從SWIFT除名。該系統(tǒng)在2017年投入使用，但目前主要還是俄羅斯的銀行在用。

據(jù)李國平分析，目前俄羅斯經(jīng)濟主要依靠出口石油天然氣等，如果無法進行對外貿(mào)易，無法出口石油天然氣等，俄羅斯的經(jīng)濟將很可能受到重創(chuàng)。

同時，歐洲對俄羅斯石油天然氣的依賴程度較高，如果將俄羅斯逐出SWIFT，歐洲無法從俄羅斯進口石油天然氣，那么國際石油天然氣的價格將大幅度上漲，可能對全球經(jīng)濟造成較大的負面影響。

他認為，考慮到歐美國家(特別是德國、法國)應該不會選擇繼續(xù)將沖突升級，西方國家應該會慎重考慮將俄羅斯逐出SWIFT的問題。(中新經(jīng)緯APP)

(文中觀點僅供參考，不構成投資建議，投資有風險，入市需謹慎。)

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責任編輯：魏薇