從監(jiān)管部門獲悉，證監(jiān)會啟動公募基金費率改革工作，主要包括六方面內(nèi)容，一是堅持以固定費率產(chǎn)品為主；二是推出更多浮動費率產(chǎn)品。前期證監(jiān)會已受理一批與投資者持有時間掛鉤的浮動費率產(chǎn)品。近日，證監(jiān)會正式接收11只浮動費率產(chǎn)品募集申請，包括與基金規(guī)模掛鉤、與基金業(yè)績掛鉤兩類。三是降低主動權(quán)益類基金費率水平。四是降低公募基金證券交易傭金費率。相關(guān)改革措施涉及修改相關(guān)法規(guī)，預計將于2023年底前完成。五是規(guī)范公募基金銷售環(huán)節(jié)收費。預計于2024年底前完成。六是完善公募基金行業(yè)費率披露機制。

全面優(yōu)化公募基金費率模式，穩(wěn)步降低行業(yè)綜合費率水平

證監(jiān)會有關(guān)部門負責人就公募基金費率改革答記者問。下一步，證監(jiān)會將按照“突出重點、遠近結(jié)合、穩(wěn)慎推進、統(tǒng)籌發(fā)展”的工作思路，堅持市場化、法治化原則，全面優(yōu)化公募基金費率模式，穩(wěn)步降低行業(yè)綜合費率水平，逐步建立健全適合我國國情市情、與我國公募基金行業(yè)發(fā)展階段相適應的費率制度機制，促進行業(yè)健康發(fā)展與投資者利益更加協(xié)調(diào)一致、互相支撐、共同實現(xiàn)。

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支持基金公司拓寬收入來源 允許個人養(yǎng)老金份額設(shè)定更低管理費率

支持基金公司拓寬收入來源，推動基金投顧業(yè)務試點轉(zhuǎn)常規(guī)，支持基金公司申請基金投顧業(yè)務資格，實施業(yè)務轉(zhuǎn)型，提升服務能力，拓寬收入來源。允許基金管理人依法對個人養(yǎng)老金等特定資金投資的基金份額設(shè)定更低的管理費率，提高公募基金行業(yè)綜合競爭力。

預計2023年底前完善公募基金行業(yè)費率披露機制

證監(jiān)會將完善公募基金行業(yè)費率披露機制，通過更為明晰、詳實的信息披露，保護投資者知情權(quán)，便于社會公眾監(jiān)督，推動行業(yè)機構(gòu)歸位盡責。修訂基金產(chǎn)品資料概要，以更醒目、簡明、通俗形式披露基金產(chǎn)品綜合費用；修訂基金年度報告模板，分別列示基金公司管理費凈收入與尾隨傭金支出；強化基金公司證券交易傭金年度匯總支出情況披露要求，全面反映證券交易傭金費率水平和分配情況。上述改革措施涉及修改相關(guān)法規(guī)，預計將于2023年底前完成。

證監(jiān)會：2025年主動權(quán)益類基金管理費率將較2022年下降約26%

隨著各項改革措施漸次落地，公募基金收費模式不斷優(yōu)化，2025年主動權(quán)益類基金管理費率將較2022年下降約26%，投資者投資成本顯著降低，公募基金行業(yè)綜合競爭力不斷增強。

將進一步優(yōu)化基金銷售行為

證監(jiān)會將持續(xù)引導基金公司、銷售機構(gòu)牢固樹立以投資者利益為核心的營銷理念，踐行“逆向銷售”，完善內(nèi)部考核評價與激勵機制，減少“首發(fā)沖動”，發(fā)力持續(xù)營銷，加快從“重銷量”向“重保有”轉(zhuǎn)變，更好實現(xiàn)與投資者利益綁定。

證監(jiān)會公布主動權(quán)益基金降費措施 管理費率、托管費率分別不超過1.2%、0.2%

即日起，降低主動權(quán)益類基金費率水平，新注冊產(chǎn)品管理費率、托管費率分別不超過1.2%、0.2%;部分頭部機構(gòu)已公告旗下存量產(chǎn)品管理費率、托管費率分別降至1.2%、0.2%以下；其余存量產(chǎn)品管理費率、托管費率將爭取于2023年底前分別降至1.2%、0.2%以下。

堅持以固定費率產(chǎn)品為主 推出更多浮動費率產(chǎn)品

證監(jiān)會在堅持以固定費率產(chǎn)品為主的基礎(chǔ)上，研究推出更多浮動費率產(chǎn)品試點，完善公募基金產(chǎn)品譜系，為投資者提供更多選擇。產(chǎn)品設(shè)計方面，一是與投資者持有時同掛鉤產(chǎn)品按照投資者持有產(chǎn)品份額時間分檔收取管理費，投資者持有份額時間越長，支付的費用水平越低；二是與基金規(guī)模掛鉤產(chǎn)品按照基金管理規(guī)模分檔收取管理費，產(chǎn)品管理規(guī)模越大，適用的費用水平越低；三是與基金投資業(yè)績掛鉤產(chǎn)品按照基金業(yè)績表現(xiàn)分檔收取管理費，費率水平雙向浮動，收益表現(xiàn)不達約定水平時，管理費水平適當向下浮動，收益表現(xiàn)超越約定基準時，管理費水早適當向上浮動。證監(jiān)會表示，將按照“成熟一款、推出一款”的原則，研究推出更多類型浮動費率產(chǎn)品。