(資料圖片僅供參考)

經(jīng)濟(jì)學(xué)家在一項新研究中指出，造成硅谷銀行破產(chǎn)的根本邏輯在于：在市場利率上升的環(huán)境中，銀行持有的固定收益資產(chǎn)貶值，導(dǎo)致?lián)鷳n過度的客戶蜂擁提取其未受擔(dān)保的存款，從而引發(fā)自我強(qiáng)化的惡性循環(huán)。而研究發(fā)現(xiàn)，有多達(dá)186家銀行都面臨與硅谷銀行類似的風(fēng)險。