3月16日，瑞信表示，集團計劃行使選擇權，根據(jù)擔保貸款便利和短期流動性便利，以優(yōu)質資產提供全額抵押，向瑞士國家銀行（SNB）借入最高500億瑞郎資金。

受此消息推動， 瑞士信貸歐股大漲40%，創(chuàng)歷史最大單日漲幅。

(資料圖片)

此外，瑞信宣布，瑞士信貸國際（Credit Suisse International）將向若干運營公司（OpCo）優(yōu)先債務證券發(fā)起現(xiàn)金要約回購，規(guī)模最高約為30億瑞郎。

瑞信表示，集團已就十只以美元計價的優(yōu)先債務證券發(fā)起現(xiàn)金要約收購，總對價不超過25億美元。

此外，瑞信宣布，將向四只以歐元計價的優(yōu)先債務證券發(fā)起一項單獨的現(xiàn)金要約收購，總對價不超過5億歐元。

歐洲百年銀行突然“爆雷”

周三，瑞信的信貸違約掉期（CDS）價格升至自2008年金融危機之后未見的高位， 原因在于投資者紛紛擔心這家銀行存在違約風險。該行大股東此前表態(tài)拒絕增加持股份額的言論更加劇了市場的恐慌。

據(jù)央視新聞援引當?shù)孛襟w報道，作為瑞士信貸最大和最重要股東之一的沙特國家銀行此前宣布，排除向瑞士信貸進一步注資的可能性。

沙特國家銀行董事長Ammar Abdul Wahed Al Khudairy在金融行業(yè)會議間隙接受媒體采訪時表示，絕對不會向瑞信提供進一步的流動性支持。

去年10月，沙特國家銀行以14億瑞郎的價格收購了瑞信9.9%的股份，這也是瑞信當時42億美元融資的一部分，目的是為改善其投行業(yè)務的業(yè)績、解決一系列風險和合規(guī)問題的大規(guī)模戰(zhàn)略改革提供資金。

然而，沙特國家銀行這筆14億瑞郎的投資，在入股后的短短幾個月就蒸發(fā)了5億瑞郎。

瑞士信貸成立于1856年，有167年歷史，總部設在瑞士蘇黎世， 是全球第五大財團，瑞士第二大銀行。2022年，入選《財富》世界500強排行榜，位列第494位。

公開資料顯示，2022年瑞士信貸總資產3.97萬億元，總負債3.63萬億元，其中存款1.74萬億元。

瑞信稱其財務報告存在“重大缺陷”

瑞信的麻煩，遠遠不止這些。

據(jù)財聯(lián)社報道，瑞信周二在年度報告中稱，已發(fā)現(xiàn)財務報告內部控制的“重大弱點”。

瑞信表示，盡管存在這些重大缺陷，報告期內的合并財務報表“在所有重要方面都相當符合美國公認會計準則”。然而，就瑞信截至2022年12月31日財務報告程序中的內部控制有效性，審計機構普華永道發(fā)布了否定意見。

瑞信稱，這兩年“集團對財務報告的內部控制失去了作用”，管理層因此認定“我們的披露控制和程序無效”。

此外，這些重大缺陷還造成了另一個重大缺陷，即管理層沒有設計和維護對現(xiàn)金流量表的分類和列報的有效控制。

在蘇黎世時間3月13日（周一）瑞信CEO Ulrich K·rner表示，該行的客戶仍在繼續(xù)從該行撤資，但規(guī)模遠低于去年年末，當時瑞信遭遇了1110億瑞郎的資金凈流出。K·rner還稱，瑞信今年一季度的平均流動性覆蓋率為150%，遠高于監(jiān)管要求。

此外，該銀行還在努力解決高管流失問題。自去年9月以來，瑞士信貸在新加坡和中國香港的至少十幾名總經理及以上級別的高管計劃或已經離職，“這使得收回資產的計劃變得更加復雜”。

瑞信會否成為下一個硅谷銀行？

周三，瑞信的信貸違約掉期（CDS）價格升至自2008年金融危機之后未見的高位，原因在于投資者紛紛擔心這家銀行存在違約風險。

該行大股東此前表態(tài)拒絕增加持股份額的言論更加劇了市場的恐慌。 在美國硅谷銀行上周宣布破產之后，投資者對全球銀行業(yè)經營狀況持續(xù)加深的顧慮，也使得買入CDS避險的交易大行其道。

這些年來，瑞士信貸一直是歐洲銀行業(yè)問題最多的一家銀行。一而再再而三的丑聞和財務損失重創(chuàng)了這家擁有167年歷史、為富人提供財富管理服務和在華爾街做投行業(yè)務的銀行。

據(jù)華爾街見聞報道，極端悲觀的經濟學家、有“末日博士”之稱的努里爾·魯比尼認為，瑞士信貸的問題將會釀成下一個“雷曼時刻”：

瑞士信貸將是歐洲和全球市場的“雷曼時刻”。

“大到不能倒，大到不能救?！蔽覀兩踔敛磺宄@些大銀行在證券和其他資產上的各種未實現(xiàn)損失是多少。

沒有人想要引發(fā)擠兌，我沒有提到下一個風險點是瑞信，但現(xiàn)在這種風險已經公開，而且風險和恐慌蔓延已經很嚴重。

持這一觀點的不止末日博士一人。

據(jù)紅星新聞報道，在美國硅谷銀行（SVB）破產倒閉引發(fā)的全球沖擊波中，曾精準對2008年雷曼兄弟破產作出預測的《窮爸爸，富爸爸》作者、華爾街企業(yè)家羅伯特·清崎在一檔節(jié)目中認為，會遭遇破產的下一家銀行可能是瑞士信貸銀行。

問題出在債券市場。就像我多年前預測雷曼兄弟倒閉一樣，我認為下一家出事的銀行是瑞士信貸。

他對全球第八大投資銀行瑞士信貸感到“擔憂”，因為債券市場未來的崩盤將引發(fā)一場“完美風暴”。

在清崎上述預測的幾個小時后，瑞士信貸承認其過去兩年的報告和控制程序中存在“實質性缺陷”。與此同時，當?shù)貢r間13日，瑞士信貸集團的債券違約保險費用已攀升至歷史最高水平。

瑞信是瑞士第二大銀行，僅次于瑞銀集團，是國際金融市場的主要參與者，業(yè)務遍布歐洲和亞洲，在美國也有大量業(yè)務。 截至2022年底，瑞信的資產約為5800億美元，是上周倒閉的硅谷銀行的兩倍多。

（來源：綜合央視新聞、財聯(lián)社、每日經濟新聞、紅星新聞、華爾街見聞、Wind）