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2月17日，銀保監(jiān)會發(fā)布公告依法查處五家金融機構違法違規(guī)行為。對中國銀行、民生銀行、渤海銀行、建設銀行、渣打中國等五家金融機構及相關責任人員依法作出行政處罰決定，合計罰沒38789.9646萬元。

其中，建設銀行總行被沒收違法所得并處罰款7341.5626萬元，分支機構被罰款12550萬元，9名責任人員分別被予以警告、罰款的行政處罰。

罰單顯示，建設銀行共涉及38項違法違規(guī)事實，一是公司治理和內部控制制度與監(jiān)管規(guī)定不符；二是監(jiān)管發(fā)現問題屢查屢犯或未充分整改；三是向檢查組提供企業(yè)出具的虛假證明材料；四是未按規(guī)定及時報送案件信息；五是違規(guī)發(fā)放房地產貸款；六是貸款審查嚴重不盡職，違規(guī)辦理虛假按揭貸款；七是違規(guī)發(fā)放固定資產貸款；八是違規(guī)為地方政府融資平臺提供融資，后期以流動資金貸款承接前期融資。

九是信用卡資金違規(guī)流入證券公司；十是違反產業(yè)政策為“兩高一剩”企業(yè)提供融資；十一是小微企業(yè)統(tǒng)計數據與事實不符，企業(yè)劃型不準確，將大中型企業(yè)納入小微企業(yè)統(tǒng)計；十二是小微快貸業(yè)務違反審慎經營規(guī)則；十三是違規(guī)收取民營企業(yè)、小微企業(yè)費用；十四是違規(guī)借貸搭售理財產品；十五是精準扶貧小額貸款資金違規(guī)歸集使用；十六是向關系人發(fā)放信用貸款；十七是違規(guī)發(fā)放貸款掩蓋風險；十八是違規(guī)變相突破單一法人客戶授信額度限制。

十九是搭橋貸款業(yè)務不合規(guī)；二十是流動資金貸款管理違反審慎經營規(guī)則；二十一是固定資產貸款管理違反審慎經營規(guī)則；二十二是并購貸款管理違反審慎經營規(guī)則；二十三是個人貸款管理嚴重違反審慎經營規(guī)則；二十四是理財業(yè)務風險隔離不符合監(jiān)管規(guī)定；二十五是理財業(yè)務投資運作不合規(guī)；二十六是違規(guī)通過理財業(yè)務實現不良資產虛假出表；二十七是違規(guī)虛增資本；二十八是面向一般個人客戶銷售的理財產品資金流向不符合規(guī)定，違規(guī)投資權益類資產。

二十九是理財產品信息登記不及時，部分產品未登記底層資產；三十是理財業(yè)務統(tǒng)計數據與事實不符；三十一是理財資金投資非標準化債權資產的余額超過監(jiān)管比例要求；三十二是同業(yè)投資業(yè)務管理違反審慎經營規(guī)則；三十三是債券投資業(yè)務未準確計量風險，個別債券風險加權資產計提比例低于監(jiān)管要求；三十四是串用銀行承兌匯票保證金掩蓋信用風險；三十五是貼現資金違規(guī)回流出票人；三十六是違規(guī)向委托貸款借款人收取手續(xù)費；三十七是對信用卡業(yè)務異常交易行為監(jiān)控不力導致頻繁套現；三十八是銀行集團并表統(tǒng)一授信管理流于形式。

建設銀行由此被沒收違法所得并處罰款合計19891.5626萬元。其中，總行7341.5626萬元，分支機構12550萬元。

同時，9名相關責任人同時領罰。時任該行住房金融與個人信貸部總經理王毅、住房金融與個人信貸部副總經理周剛、住房金融與個人信貸部副總經理孫聚賢，三人對該行向關系人發(fā)放信用貸款，個人貸款管理嚴重違反審慎經營規(guī)則、個人快貸資金用途監(jiān)控不力行為負有責任，均被予以警告。

時任建行蘇州分行副行長馮宇被予以警告；時任該行蘇州分行副行長朱斌晨被予以警告并處罰款5萬元；時任該行常熟分行行長黃繼軍被予以警告；時任該行常熟分行副行長陳大鵬被予以警告并處罰款5萬元。時任該行蘭溪支行行長黃煒、時任該行蘭溪三江支行行長葉浩運，均被予以警告并處罰款5萬元；