每年初新基金發(fā)行“開(kāi)門紅”情況，都備受市場(chǎng)關(guān)注。經(jīng)歷了2022年A股市場(chǎng)震蕩洗禮之下，2023年的“開(kāi)門紅”也有些波折，呈現(xiàn)出“冷熱不均”的圖景。

早在2022年12月份，就有不少基金公司提前啟動(dòng)了“開(kāi)門紅”，而截至到目前已經(jīng)有不少基金成立，或者宣布提前結(jié)束募集。最受關(guān)注的是丘棟榮掌舵的中庚港股通價(jià)值18個(gè)月封閉運(yùn)作基金，一日售罄，募資將近20億元；華夏中證全指運(yùn)輸ETF、匯添富中證細(xì)分有色金屬產(chǎn)業(yè)也宣布提前募集，其中華夏中證全指運(yùn)輸ETF募集規(guī)模為9.10億元。

不過(guò)，也有大量權(quán)益類新基金發(fā)行遇冷，從渠道了解到不少產(chǎn)品銷售情況比較慘淡，有的只有幾千萬(wàn)，更在1月份不過(guò)兩周就有多只權(quán)益基金宣布延長(zhǎng)募集期，甚至有基金公司人士認(rèn)為2023“開(kāi)門紅”已經(jīng)黃了。

【資料圖】

業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，市場(chǎng)行情清淡、基民觀望情緒濃厚等是主要原因，但隨著行情回暖，基金公司對(duì)未來(lái)銷售市場(chǎng)整體的回暖比較有信心。據(jù)了解，春節(jié)以后不少公司打算積極推新產(chǎn)品，以權(quán)益基金為主，同時(shí)新發(fā)和持營(yíng)兩手抓，多維度去突破銷售瓶頸。

今年新基金成立規(guī)模超百億

開(kāi)門紅整體“冷熱不均”

2023年的新基金發(fā)行“開(kāi)門紅”來(lái)的有點(diǎn)早，早在2022年12月份就有不少基金公司開(kāi)啟了新基金發(fā)行、預(yù)熱、宣傳等，而目前看整體新基金銷售“冷熱不均”。

從wind數(shù)據(jù)來(lái)看，2022年12月19日至12月31日就差不多每日有10只以內(nèi)新基金進(jìn)入首發(fā)，不少是“開(kāi)紅門”做好準(zhǔn)備。而在2023年第一個(gè)交易日——1月3日，共有20只新基金（不同份額合并統(tǒng)計(jì)）啟動(dòng)發(fā)行，銷售渠道積極預(yù)熱，沖刺2023年“開(kāi)門紅”。

從這一波參與開(kāi)門紅的基金公來(lái)看，不乏易方達(dá)、華夏、廣發(fā)、富國(guó)、匯添富、中歐基金等多家大型基金公司，其中權(quán)益類基金占比過(guò)半。同時(shí)，不少基金公司都派出了公司旗下知名基金經(jīng)理，如平安基金神愛(ài)前、中庚邱棟榮、廣發(fā)基金吳遠(yuǎn)怡、富國(guó)孫彬、大成基金劉旭等。

而從目前看，2023年新基金發(fā)行熱冷不均。尤其是在市場(chǎng)最關(guān)注的主動(dòng)權(quán)益基金發(fā)行方面，首先出現(xiàn)的“爆款”是丘棟榮掌舵的中庚港股通價(jià)值18個(gè)月封閉運(yùn)作基金，1月9日開(kāi)賣，僅僅銷售一天就募資將近20億元，宣布提前結(jié)束募集，是2023年首日一日售罄的主動(dòng)權(quán)益基金。

不僅如此，華夏基金也宣布，華夏中證全指運(yùn)輸ETF提前結(jié)束募集,將2023年1月9日為該基金最后認(rèn)購(gòu)日。該基金最后募集規(guī)模為9.10億元。同時(shí)，匯添富中證細(xì)分有色金屬產(chǎn)業(yè)主題ETF也宣布提前結(jié)束募集，該基金是去年12月22日開(kāi)始募集發(fā)售，募集截止日從1月13日提前至1月10日。南方養(yǎng)老目標(biāo)日期 2060 五年持有期混合型發(fā)起式FOF也提前結(jié)束募集，募集期從3月13日提前至1月13日。

值得一提的是，1月13日，由神愛(ài)前擔(dān)任擬任基金經(jīng)理的平安策略優(yōu)選1年持有期混合型基金結(jié)束募集，據(jù)渠道人士透露，該產(chǎn)品募集規(guī)模突破13億元。

在有基金宣布一日售罄的背景下，更多權(quán)益基金宣布延長(zhǎng)募集。尤其不少1月3日開(kāi)始募集的新基金已經(jīng)宣布延期，如1月3日開(kāi)始發(fā)行的申萬(wàn)菱信中證1000指數(shù)增強(qiáng)基金就宣布延長(zhǎng)募集，認(rèn)購(gòu)截止日由1月16日變更為2月10日。

同樣是1月3日開(kāi)始募集的農(nóng)銀匯理鑫享穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合型基金中基金（FOF）、中歐盈選穩(wěn)健 6 個(gè)月持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）也宣布延長(zhǎng)募集。此外，去年12月底首發(fā)的交銀施羅德穩(wěn)進(jìn)回報(bào)六個(gè)月持有期混合、廣發(fā)安頤一年持有期混合等均宣布提前結(jié)束募集。此外，富安達(dá)產(chǎn)業(yè)優(yōu)選混合、東方高端制造混合等也宣布延期募集，不少延期至春節(jié)之后或者2月份。

從已經(jīng)成立的新基金數(shù)據(jù)來(lái)看，整體銷售市場(chǎng)呈現(xiàn)出冷熱不均的態(tài)勢(shì)。截至1月13日，已經(jīng)成立了16只新基金合計(jì)募資超百億，合計(jì)發(fā)行規(guī)模為114億元，其中部分基金募資規(guī)模達(dá)67億、20億，但也有些不少基金剛滿2億，有的只有幾千萬(wàn)。

“我們一直以來(lái)都在積極配合銷售渠道開(kāi)展‘開(kāi)門紅’活動(dòng)，由于春節(jié)在本年一月，所以我們從二月份開(kāi)始分別在券商和銀行渠道各布局了一只拳頭產(chǎn)品，希望為投資者帶來(lái)更豐富多樣的產(chǎn)品體驗(yàn)?！眲?chuàng)金合信基金告訴記者。

國(guó)泰基金稱，年初布局了一系列基金產(chǎn)品，固收方面，判斷當(dāng)前債市回調(diào)幅度較大、負(fù)面情緒釋放較為充分，考慮到投資者體驗(yàn)，適宜布局相關(guān)產(chǎn)品，優(yōu)選回撤控制能力強(qiáng)、大資金管理經(jīng)驗(yàn)豐富的基金經(jīng)理，布局固收+產(chǎn)品。權(quán)益方面，當(dāng)前A股市場(chǎng)具有較高性價(jià)比，擬布局一些估值合理、且服務(wù)于國(guó)家戰(zhàn)略和實(shí)體經(jīng)濟(jì)的指數(shù)產(chǎn)品，主動(dòng)權(quán)益方面也有相關(guān)布局。

易米基金表示，目前公司參與“開(kāi)門紅”的主打產(chǎn)品為易米開(kāi)鑫價(jià)值優(yōu)選混合基金，該產(chǎn)品去年8月成立?！坝捎谶^(guò)去一段時(shí)間持續(xù)穩(wěn)健的業(yè)績(jī)和基金經(jīng)理持續(xù)的投資者教育工作，目前該產(chǎn)品已經(jīng)進(jìn)入部分大型金融機(jī)構(gòu)的重點(diǎn)池產(chǎn)品。相關(guān)‘開(kāi)門紅’的工作雖然才剛剛啟動(dòng)，但已經(jīng)受到一線客戶經(jīng)理和投資者朋友的認(rèn)可。”

但也有公募人士稱年初基金銷售市場(chǎng)不太景氣?！疤拱讈?lái)講，今年大家想象中的‘開(kāi)門紅’已經(jīng)‘黃了’?！比A南某基金公司市場(chǎng)部人士感慨，雖然此前也有預(yù)期，調(diào)整縮減了年初的產(chǎn)品發(fā)行計(jì)劃，但從僅有的新發(fā)產(chǎn)品銷量來(lái)看，銷售難度非常大，甚至需要付出很大的努力才能達(dá)到產(chǎn)品成立的門檻。

某中型基金公司市場(chǎng)人士說(shuō)，公司最近也有新基金在發(fā)行，但是銷售情況比較一般。市場(chǎng)平淡是一方面原因，另一方面這個(gè)產(chǎn)品公司和銀行渠道都沒(méi)有重點(diǎn)推?！捌鋵?shí)我們打算在春節(jié)以后重點(diǎn)發(fā)行一只主動(dòng)權(quán)益基金，現(xiàn)在已經(jīng)開(kāi)始籌備了，公司電商、運(yùn)營(yíng)支持、機(jī)構(gòu)銷售等部門都會(huì)合力去推進(jìn)發(fā)行。當(dāng)然不管是銀行還是基金公司，要挑選哪只產(chǎn)品成為銷售重點(diǎn)，也要綜合考慮諸多因素，包括市場(chǎng)認(rèn)可度、基金經(jīng)理的業(yè)績(jī)表現(xiàn)等?！?/p>

基金發(fā)行市場(chǎng)冷熱不均

過(guò)去一年市場(chǎng)表現(xiàn)不佳是首因

盡管部分基金打響了2023年基金“開(kāi)門紅”的第一槍，但近期陸續(xù)披露的基金延長(zhǎng)募集公告也側(cè)面反應(yīng)出對(duì)于很多仍處于發(fā)行期的基金而言，基金發(fā)行尚未回暖。

談及2023年基金開(kāi)門紅冷熱不均的現(xiàn)象，多位基金公司人士最先提到的是過(guò)去一年疲弱市場(chǎng)的影響。

國(guó)泰基金直言，2022年市場(chǎng)震蕩，多數(shù)基金凈值回調(diào)幅度較大，導(dǎo)致投資者觀望情緒濃厚。北京某小型基金公司認(rèn)為，去年權(quán)益類基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)并不理想，在一定程度上影響了基民的購(gòu)基熱情。創(chuàng)金合信基金表示，當(dāng)前客戶的避險(xiǎn)情緒仍處于相對(duì)高位，可能與市場(chǎng)情緒還未完全修復(fù)有關(guān)，

在某中型基金公司市場(chǎng)人士看來(lái)，基金銷售主要受資本市場(chǎng)表現(xiàn)、銀行渠道、基金公司品牌業(yè)績(jī)、客戶接受度等幾方面因素綜合影響。

他認(rèn)為，2023年基金銷售冷熱不均主要還是市場(chǎng)因素導(dǎo)致?！耙?yàn)榫退愎究傂袑用嬖敢馔?，畢竟下面還是要看客戶端愿不愿意接受，客戶買不買，而這主要來(lái)自于他們過(guò)往的盈利體驗(yàn)和市場(chǎng)情況。比如去年買的基金大概率是虧損的，今年再去給客戶推，客戶肯定不愿意接受，因?yàn)樵瓉?lái)的基金還沒(méi)有回本。另外是要看現(xiàn)在的市場(chǎng)好不好，是否還能持續(xù)，大家對(duì)此還沒(méi)有形成一致預(yù)期。這個(gè)方面會(huì)影響客戶的接受度?！?/p>

華南某基金公司市場(chǎng)部人士也深刻感受到，2022年全年主流指數(shù)全線下跌，大多數(shù)基金的回撤波動(dòng)比較大，導(dǎo)致市場(chǎng)陷入情緒冰點(diǎn)。

“從投資者體驗(yàn)來(lái)講，去年以來(lái)，投資者在基金、銀行理財(cái)?shù)榷喾N投資品上的體驗(yàn)都不好，導(dǎo)致大家普遍投資信心不足。從產(chǎn)業(yè)鏈配合的角度看，無(wú)論是基金公司還是銀行渠道的總行、省分及分支機(jī)構(gòu)，普遍經(jīng)歷了員工到崗率嚴(yán)重不足的沖擊，導(dǎo)致工作的啟動(dòng)和配合方面無(wú)法實(shí)現(xiàn)預(yù)期效果。”上述市場(chǎng)部人士從投資者及銷售渠道兩方面進(jìn)一步分析。

易米基金也提到了市場(chǎng)冷清影響了銷售渠道及投資者對(duì)于認(rèn)購(gòu)基金的信心?！皬恼麄€(gè)公募基金行業(yè)的角度來(lái)看，今年的“開(kāi)門紅”除了部分產(chǎn)品熱銷之外，整體較為冷清，其實(shí)這一點(diǎn)非常正常。因?yàn)?022年資本市場(chǎng)的表現(xiàn)乏善可陳，而公募基金凈值增長(zhǎng)中位數(shù)也是負(fù)的，2022年整體沒(méi)有賺錢效應(yīng)。在這樣的背景下，投資者的信心不足，而代銷機(jī)構(gòu)的一線工作人員，經(jīng)歷過(guò)2022年的幾次深度下跌后，部分也存在著信心不足的情況。這種情況其實(shí)并不少見(jiàn)，在2016、2018年都曾經(jīng)出現(xiàn)過(guò)?！币酌谆鸱治龇Q。

基金發(fā)行全面回暖

需待資本市場(chǎng)持續(xù)向好

多位基金公司人士坦言，基金發(fā)行市場(chǎng)“乍暖還寒”的局面在一定程度上影響了渠道一線銷售人員的銷售熱情，不過(guò)，在他們看來(lái)，若是市場(chǎng)進(jìn)一步回暖，不排除基金發(fā)行也能迎來(lái)向上拐點(diǎn)。

上述中型基金公司市場(chǎng)人士表示，跟去年比，銀行渠道氣氛無(wú)疑是下降的?！盎鹗袌?chǎng)年初銷售情況一般情緒是延續(xù)上一年市場(chǎng)的情緒，2022年是延續(xù)了2021年市場(chǎng)大漲，當(dāng)時(shí)開(kāi)門紅表現(xiàn)也會(huì)比較好，各家公司也很重視。但是2022年一年都是跌，到2023年的開(kāi)門紅，肯定沒(méi)有之前那么熱烈。主要是到一線的時(shí)候推不動(dòng)，客戶不認(rèn)可?！?/p>

華南某基金公司市場(chǎng)部人士也談到，市場(chǎng)參與各方對(duì)近期的基金銷售實(shí)際上也有心理預(yù)期，銀行渠道更是有著一線的切身感受，“大家對(duì)目前的境遇實(shí)際上也有預(yù)期，都在努力做工作，但從結(jié)果來(lái)看，的確難度很大?！?/p>

據(jù)創(chuàng)金合信基金觀察，銀行渠道今年在注重銷售基金的同時(shí)可能還會(huì)將更多的精力投入到保險(xiǎn)的銷售中去，以迎合當(dāng)下大眾對(duì)于養(yǎng)老及健康的重視以及低風(fēng)險(xiǎn)的投資偏好。

易米基金更是提到，與過(guò)往相比，銀行渠道對(duì)開(kāi)門紅的態(tài)度上，除了對(duì)基金業(yè)績(jī)一如既往的苛刻要求之外，對(duì)基金管理人的投資者教育內(nèi)容的要求有明顯的提高?！霸S多大型銀行的分行管理部門，會(huì)先行審閱或者聆聽(tīng)基金管理人的投教內(nèi)容，投教內(nèi)容合格的才被允許向一線網(wǎng)點(diǎn)推廣。”

盡管當(dāng)下打開(kāi)銷售局面有些艱難，不過(guò)，多位受訪人士對(duì)未來(lái)市場(chǎng)還是充滿期待。

創(chuàng)金合信基金樂(lè)觀認(rèn)為，在經(jīng)歷2022年的震蕩后，2023年基金投資表現(xiàn)值得期待。

“2023年權(quán)益市場(chǎng)很大概率上會(huì)超過(guò)去年，隨著市場(chǎng)的回暖，基金銷售也會(huì)重新熱鬧起來(lái)?！北本┠承⌒突鸸疽渤窒嗨频挠^點(diǎn)。

易米基金預(yù)計(jì)，隨著市場(chǎng)回暖，也會(huì)帶動(dòng)基金銷售整體回暖?！艾F(xiàn)在經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇的預(yù)期很明確，資本市場(chǎng)上原先一些較大的利空也已經(jīng)消化完畢。預(yù)計(jì)如果資本市場(chǎng)進(jìn)一步回暖，2023年的基金銷售將會(huì)看到明顯的回暖甚至熱烈。”

華南某基金公司市場(chǎng)部人士指出，基金發(fā)行市場(chǎng)回暖，也許還需要一段時(shí)間的情緒調(diào)整，當(dāng)然也更需要市場(chǎng)持續(xù)回暖的吸引，才能更加充分地調(diào)動(dòng)大家為新一年做好資產(chǎn)配置的信心。他還表示，伴隨著復(fù)工復(fù)產(chǎn)進(jìn)度的加快，各行業(yè)各單位的到崗率也在顯著提升，屆時(shí)，銀行渠道的各項(xiàng)工作節(jié)奏和配合度也會(huì)加快，也有利于開(kāi)展基金銷售工作。

某中型基金公司市場(chǎng)人士也認(rèn)為，市場(chǎng)回暖可以帶動(dòng)基金的銷售，但是，他也指出，根據(jù)過(guò)往經(jīng)驗(yàn)，基金銷售回暖應(yīng)該會(huì)比較滯后，市場(chǎng)持續(xù)火熱，才會(huì)帶動(dòng)全市場(chǎng)的銷售熱情?！氨热?，大家現(xiàn)在對(duì)經(jīng)濟(jì)弱復(fù)蘇還是強(qiáng)復(fù)蘇，觀點(diǎn)分歧還比較大，市場(chǎng)不會(huì)非常強(qiáng)勢(shì)往上走，而是緩慢震蕩上行?！?/p>

一季度新發(fā)仍以權(quán)益基金為主

雖然目前新基金整體銷售不振，但不少基金公司預(yù)期2023年A股市場(chǎng)或有較好的結(jié)構(gòu)性行情，不會(huì)變化發(fā)行計(jì)劃，一季度將發(fā)力點(diǎn)仍放在權(quán)益類產(chǎn)品上。不過(guò)，也有基金公司表示會(huì)繼續(xù)權(quán)益、固收、指數(shù)等產(chǎn)品均衡布局。

“2023年，大概率是經(jīng)濟(jì)的觸底復(fù)蘇這年。無(wú)論從哪個(gè)角度看，可能都會(huì)比2022年要來(lái)的更加溫暖。整個(gè)2023年無(wú)論是價(jià)值股還是成長(zhǎng)股，我們認(rèn)為都有更多的結(jié)構(gòu)性機(jī)會(huì)?！币酌谆鹣嚓P(guān)人士就表示，2023年的新產(chǎn)品布局會(huì)兼顧價(jià)值和成長(zhǎng)兩個(gè)角度。

上述基金人士表示，一季度將發(fā)行一只低碳經(jīng)濟(jì)主題的發(fā)起式公募基金。預(yù)計(jì)在一季度末或者二季度初的時(shí)候，再發(fā)行一只深度價(jià)值投資的公募基金，將由研究部總監(jiān)親自掛帥擔(dān)任基金經(jīng)理。

“一季度我們主要還是會(huì)布局權(quán)益產(chǎn)品，我們公司更重視權(quán)益方面?！蹦持行突鸸臼袌?chǎng)人士也表示，春節(jié)后會(huì)權(quán)益新基金推出，會(huì)作為2月初的重點(diǎn)產(chǎn)品去推逛，最近已啟動(dòng)相關(guān)預(yù)熱溝通工作。

創(chuàng)金合信基金也表示，與2022年股債遭遇“雙殺”的情況不同，隨著經(jīng)濟(jì)企穩(wěn)回升和政策措施的相繼出臺(tái)，中國(guó)經(jīng)濟(jì)有望率先進(jìn)入弱復(fù)蘇，盈利周期進(jìn)入底部構(gòu)筑期，一些戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)方向?qū)⒃谡叻鲋蚕聦?shí)現(xiàn)獨(dú)立景氣。這意味著A股2023年將出現(xiàn)結(jié)構(gòu)性機(jī)會(huì)，預(yù)計(jì)一季度一些成長(zhǎng)性機(jī)會(huì)將嶄露頭角，且權(quán)益市場(chǎng)情緒將明顯好于2022年。

因此，該公司表示將在已有豐富的權(quán)益賽道和風(fēng)格型產(chǎn)品的基礎(chǔ)上，增加適合未來(lái)1~3年市場(chǎng)行情演繹的權(quán)益賽道產(chǎn)品的布局，高景氣板塊、高投資性價(jià)比板塊都將成為2023年上半年布局的重點(diǎn)。此外，將豐富養(yǎng)老金可投資的產(chǎn)品線。

北京某小型基金公司也表示，國(guó)內(nèi)疫情防控逐步走向放開(kāi)，房地產(chǎn)供需兩端政策頻出，系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)基本解除。隨著經(jīng)濟(jì)和企業(yè)盈利將進(jìn)入復(fù)蘇通道，美聯(lián)儲(chǔ)加息周期接近尾聲，今年權(quán)益類市場(chǎng)將大幅好于去年。在產(chǎn)品發(fā)新方面，會(huì)加大權(quán)益市場(chǎng)的配置力度。

雖然多數(shù)基金公司并沒(méi)有因?yàn)槭袌?chǎng)情況調(diào)整發(fā)行節(jié)奏，但也有一些公司將注意力放到老基金持續(xù)營(yíng)銷上。

華南某基金公司市場(chǎng)部人士認(rèn)為，新發(fā)銷售低迷的狀態(tài)也許短時(shí)間內(nèi)無(wú)法得到徹底緩解，因此也相應(yīng)壓縮了新發(fā)產(chǎn)品的安排，把更多資源投入到老產(chǎn)品的持營(yíng)方面?！疤貏e是從長(zhǎng)期來(lái)看，目前市場(chǎng)估值處于相對(duì)的歷史低位，現(xiàn)在布局未來(lái)盈利的概率比較高；因此我們也加大了持營(yíng)方面的營(yíng)銷力度，希望能引導(dǎo)投資者布下良好體驗(yàn)的種子。”

在目前市場(chǎng)情況下，也有基金公司保持均衡布局。如國(guó)泰基金表示，一季度依舊是主動(dòng)權(quán)益、固收、指數(shù)三個(gè)條線都會(huì)關(guān)注。

新發(fā)、持營(yíng)兩手抓

多維度進(jìn)行銷售突破

在目前銷售不太旺的背景下，基金公司也沒(méi)有坐等市場(chǎng)持續(xù)轉(zhuǎn)好，而是采取多種手段基金積極尋求突破。與此同時(shí)，基金公司新發(fā)和持營(yíng)兩手抓，非常重視投教等工作。

華南某基金公司市場(chǎng)部人士表示該公司將首發(fā)和持營(yíng)會(huì)兩手抓，同時(shí)各有重點(diǎn)。

上述人士表示，在首發(fā)方面，要更加重視首發(fā)的質(zhì)量而非數(shù)量。一是在產(chǎn)品布局階段，就需要提前摸排市場(chǎng)需求，拿出真正有競(jìng)爭(zhēng)力和生命力的好產(chǎn)品，避免“為發(fā)而發(fā)”；二是在渠道合作方面，充分調(diào)研渠道客戶的風(fēng)險(xiǎn)收益特征以及持倉(cāng)產(chǎn)品的特點(diǎn)，提供符合主渠道客戶風(fēng)險(xiǎn)收益特征的產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)匹配；三是在后續(xù)服務(wù)方面，不能首發(fā)募集結(jié)束就“束之高閣”，需要及時(shí)跟進(jìn)產(chǎn)品的凈值表現(xiàn)，特別是在市場(chǎng)下跌凈值波動(dòng)的時(shí)候，及時(shí)做好投研觀點(diǎn)輸出等投資者陪伴工作，為渠道和客戶提供更多的專業(yè)價(jià)值和情緒價(jià)值。

“持營(yíng)方面，更應(yīng)該發(fā)力。而持營(yíng)最大的難點(diǎn)在于比較難找到抓手，持營(yíng)最好的狀態(tài)是產(chǎn)品本身業(yè)績(jī)突出或者風(fēng)格鮮明，但這樣的情況并不是經(jīng)常出現(xiàn)，因此持營(yíng)更多還是要做一些細(xì)水長(zhǎng)流的積累工作。”上述人士表示，一是增進(jìn)對(duì)渠道的服務(wù)，通過(guò)提供專業(yè)的投研意見(jiàn)和投后的客戶陪伴，增進(jìn)與銷售渠道的黏性，同時(shí)也有助于改善客戶的投資體驗(yàn)；二是繼續(xù)堅(jiān)持開(kāi)展投資者教育，幫助大家更好地認(rèn)識(shí)基金投資，評(píng)估自身風(fēng)險(xiǎn)收益水平，同時(shí)也能更加客觀理性地看待投資過(guò)程中的凈值波動(dòng)等。

國(guó)泰基金相關(guān)人士也表示，一方面在投資陪伴與持續(xù)營(yíng)銷方面積極發(fā)力。結(jié)合市場(chǎng)表現(xiàn)，持續(xù)進(jìn)行市場(chǎng)解讀與持營(yíng)，一方面長(zhǎng)期來(lái)看或可提高投資者的投資獲得感，另一方面也吸引長(zhǎng)期資金進(jìn)入資本市場(chǎng)。

在產(chǎn)品首發(fā)方面，上述人士表示，一貫不刻意追求更大的首發(fā)規(guī)模，注意控制產(chǎn)品規(guī)模適配基金經(jīng)理的能力圈，盡量選擇性價(jià)比較高的發(fā)行時(shí)點(diǎn)，讓基金經(jīng)理管理合適的產(chǎn)品規(guī)模，努力給持有人帶來(lái)更好的投資體驗(yàn)。長(zhǎng)此以往產(chǎn)品規(guī)模有望細(xì)水長(zhǎng)流增長(zhǎng)。

“銷售突破方面，首發(fā)之際，托管行自上而下的推動(dòng)是比較重要的。每家銀行內(nèi)部會(huì)根據(jù)銷售能力、體量和客戶基礎(chǔ)進(jìn)行分等級(jí)，會(huì)給各地分行下任務(wù)。” 某中型基金公司市場(chǎng)人士也表示，從常規(guī)來(lái)看，有些重點(diǎn)不能丟，第一是定投；第二是養(yǎng)老FO；第三是閑錢理財(cái)，貨幣和短債產(chǎn)品也非常重要。

而新銳基金公司易米基金相關(guān)人士也表示，目前還處于完善產(chǎn)品線布局的階段，因此會(huì)有一定數(shù)量的首發(fā)產(chǎn)品。在新產(chǎn)品首發(fā)上，會(huì)深度綁定和了解代銷機(jī)構(gòu)的客戶需求，在投研能力達(dá)標(biāo)的前提下，匹配代銷機(jī)構(gòu)客戶的需求設(shè)計(jì)產(chǎn)品。作為券結(jié)模式下的新銳基金公司，2023年和券商的合作依然是重中之重。同時(shí)，預(yù)計(jì)2023年易米也將準(zhǔn)入更多的銀行。此外，在推廣上，易米基金會(huì)借助先進(jìn)的互聯(lián)網(wǎng)科技手段的力量，在公域和私域，分別推出適合不同類別投資者的投教內(nèi)容。

此外，創(chuàng)金合信基金表示，在首發(fā)及持營(yíng)兩個(gè)方面，一直貫徹線下覆蓋及線上賦能的360度的整體渠道支持服務(wù)。將小程序、音視頻、直播沙龍等新興手段融入到銷售的過(guò)程之中，為代銷機(jī)構(gòu)提供非常豐富的實(shí)用工具，也有效的提高了投資者了解產(chǎn)品以及樹(shù)立科學(xué)的資產(chǎn)配置理念的達(dá)成。