券業(yè)“818理財(cái)節(jié)”活動(dòng)緊鑼密鼓之際，近期傳出一則意外消息。

(資料圖片僅供參考)

8月15日，有媒體報(bào)道稱，深圳證監(jiān)局近日對(duì)轄區(qū)券商進(jìn)行窗口指導(dǎo)，叫停大規(guī)模外宣活動(dòng)，僅在公司內(nèi)部平臺(tái)作宣傳。

不過(guò)，對(duì)此，另有媒體報(bào)道稱，接近深圳證監(jiān)局人士透露，深圳證監(jiān)局并未叫停轄區(qū)證券公司“818理財(cái)節(jié)”對(duì)外宣傳，而是針對(duì)以往存在的違規(guī)宣傳情況，做好事前提醒，要求公司依法合規(guī)進(jìn)行宣傳，不得誤導(dǎo)投資者，切實(shí)保護(hù)投資者利益。

同時(shí)，21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者也從券商人士處了解到，目前至少有40多家證券公司參與“818理財(cái)節(jié)”活動(dòng)，其對(duì)外宣傳仍在正常進(jìn)行，但券商對(duì)不合規(guī)宣傳也進(jìn)行了整改。

禁止“宣傳預(yù)期收益”

8月17日，一家深圳券商人士告訴21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者，此前監(jiān)管層在監(jiān)測(cè)時(shí)發(fā)現(xiàn)一些問(wèn)題，通過(guò)窗口指導(dǎo)做了一些針對(duì)性的提醒，主要是要求宣傳合規(guī)，比如不能變相承諾保證收益，不能宣傳預(yù)期收益，不能用“最”之類過(guò)度宣傳的表述。此前，有些公司有一些過(guò)火、違規(guī)的宣傳和措施。

比如今年的券商“818理財(cái)節(jié)”期間，有一家券商推出2億元額度的新老客戶均可享受的約定年化收益率達(dá)8%的特供理財(cái)產(chǎn)品，有業(yè)內(nèi)認(rèn)為，這相當(dāng)于變相承諾收益。

有券商人士表示，目前該公司的“818理財(cái)節(jié)”對(duì)外宣傳仍在照常進(jìn)行，并未受到這一事件影響。

“我們公司的818理財(cái)節(jié)宣傳是從10幾號(hào)開始到20幾號(hào)，主要是在自己的渠道配合818理財(cái)節(jié)的時(shí)間點(diǎn)做些活動(dòng)宣傳，比如投顧產(chǎn)品申購(gòu)費(fèi)等打折或免費(fèi)之類。其實(shí)我們發(fā)的宣傳都走過(guò)內(nèi)部合規(guī)流程，我們此前已完成直播和發(fā)布了相關(guān)的宣傳營(yíng)銷稿，目前外宣照常進(jìn)行，這次監(jiān)管窗口指導(dǎo)對(duì)我們沒(méi)什么影響?！鄙鲜鋈倘耸勘硎尽?/p>

上述券商人士介紹，平時(shí)公司總部的宣傳走內(nèi)部合規(guī)流程之后，宣傳違規(guī)情況不多見(jiàn)，但券商的業(yè)務(wù)部門自己對(duì)外做宣傳時(shí)則相對(duì)容易出問(wèn)題。

也有券商人士對(duì)記者表示，對(duì)818理財(cái)節(jié)宣傳，公司合規(guī)部門把相關(guān)的宣傳圖文收回做了一點(diǎn)修改，但對(duì)外宣傳工作仍正常進(jìn)行，并沒(méi)有停止。

但針對(duì)此事，也有圈內(nèi)人士在討論中表示，監(jiān)管層要求宣傳合規(guī)，同時(shí)可能不希望把某一天作為時(shí)間節(jié)點(diǎn)做過(guò)度宣傳，今年券商大多已完成“818理財(cái)節(jié)”的直播和宣傳營(yíng)銷，明年的“818理財(cái)節(jié)”可能要對(duì)宣傳進(jìn)行一些調(diào)整。

40多家券商參與

“818理財(cái)節(jié)”活動(dòng)始于2017年，今年是第六屆，影響力日益擴(kuò)大，近年來(lái)有不少券商參與該活動(dòng)。

截至8月17日， 據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，已有40多家券商開啟了2022年“818理財(cái)節(jié)”活動(dòng)，其中既有頭部券商，也有中小券商。

據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，包括以下券商：國(guó)泰君安、海通證券、東方證券、華泰證券、國(guó)信證券、華福證券、五礦證券、國(guó)元證券、國(guó)金證券、財(cái)通證券、廣發(fā)證券、國(guó)聯(lián)證券、興業(yè)證券、上海證券、首創(chuàng)證券、華興證券、西南證券、天風(fēng)證券、華金證券、中泰證券、方正證券、安信證券、招商證券、南京證券、光大證券、中信證券、長(zhǎng)城證券、東吳證券、中原證券、國(guó)新證券、華鑫證券、萬(wàn)聯(lián)證券、財(cái)信證券、粵開證券、申港證券、湘財(cái)證券、山西證券、第一創(chuàng)業(yè)、銀河證券、東北證券、大同證券、開源證券、華安證券、紅塔證券、長(zhǎng)江證券。

在“818理財(cái)節(jié)”活動(dòng)中，大量券商推出了特供理財(cái)產(chǎn)品，以及紅包、折扣等活動(dòng)，部分券商還將活動(dòng)全面覆蓋“投顧、投資、投教”各環(huán)節(jié)，理財(cái)特供直播間、理財(cái)課程、投教知識(shí)有獎(jiǎng)競(jìng)答等形式紛紛登場(chǎng)。

總體來(lái)看，今年的券商“818理財(cái)節(jié)”期間，優(yōu)惠仍是重點(diǎn)營(yíng)售手段之一。比如，不少券商都有“精選基金申購(gòu)費(fèi)率1折起”的活動(dòng)，甚至有部分券商將“精選基金的申購(gòu)費(fèi)率”降至“0.1折起”。

值得一提的是，不少券商今年把基金投顧作為推廣重點(diǎn)。

比如，國(guó)泰君安證券的“智投100”服務(wù)產(chǎn)品體系于本屆“818 理財(cái)節(jié)”首次亮相，為投資者提供“智能化、自動(dòng)化、團(tuán)隊(duì)化”的階梯式線上投顧服務(wù)。此外，支持業(yè)務(wù)辦理和投顧服務(wù)的可交互數(shù)字人“小安”，也在此次“818理財(cái)節(jié)”上登場(chǎng)。

又比如，國(guó)金證券以國(guó)金100基金投顧等服務(wù)為投資者提供更周全的財(cái)富管理服務(wù)；光大證券通過(guò)直播、問(wèn)答活動(dòng)等形式開展對(duì)公司基金投顧“金陽(yáng)光管家”、證券投顧“金陽(yáng)光投顧”的業(yè)務(wù)宣傳推廣。