近日，以中國(guó)人民銀行旗下的金融信息化研究所為指導(dǎo)單位，上海金融信息行業(yè)協(xié)會(huì)、北京市互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì)、浙江省數(shù)字經(jīng)濟(jì)聯(lián)合會(huì)支持的“CIFS 2023中國(guó)數(shù)智金融年會(huì)”上，中英人壽選送的I.N平臺(tái)和E薪贏（個(gè)險(xiǎn)），兩個(gè)案例，分別獲得2023年度數(shù)字營(yíng)銷解決方案創(chuàng)新獎(jiǎng)和保險(xiǎn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型優(yōu)秀案例獎(jiǎng)。這兩個(gè)案例也是第二次獲得行業(yè)大獎(jiǎng)。金融信息化研究所是中國(guó)人民銀行旗下的金融科技領(lǐng)域權(quán)威專業(yè)研究機(jī)構(gòu)，主要承接人民銀行、國(guó)家自然基金、社科基金及相關(guān)部委金融與科技跨領(lǐng)域的重大研究課題。

中英人壽非常重視數(shù)字化賦能業(yè)務(wù)，個(gè)險(xiǎn)、渠道行政、IT等多部門(mén)組成項(xiàng)目組，經(jīng)過(guò)持續(xù)攻堅(jiān)，于2022年分別上線了全新代理人科技賦能平臺(tái)“企微I.N” （以下簡(jiǎn)稱I.N）和渠道一體化平臺(tái)“E薪贏”（個(gè)險(xiǎn)）（以下簡(jiǎn)稱CSIP），重塑代理人售前、售中、售后全旅程用戶體驗(yàn)，提升代理人管理水平。

全新的代理人科技賦能平臺(tái)“企微I.N”

“I.N”借助企業(yè)微信的鏈接整合能力，賦能代理人以“中英人壽”為背書(shū)，在營(yíng)銷全生命周期中鏈接客戶和公司，幫助代理人快速觸達(dá)潛在客戶，增加意向客戶，提高成交客戶的轉(zhuǎn)化效率，從而提升保單件數(shù)及代理人活動(dòng)率。

在獲客階段通過(guò)電子名片、獲客活動(dòng)、企微歡迎語(yǔ)和1V1對(duì)話高效響應(yīng)等一系列的體驗(yàn)，幫助客戶與代理人快速建立聯(lián)系。在日?？蛻艏訙貢r(shí)，強(qiáng)大的素材庫(kù)幫助代理人重視人設(shè)包裝。在約訪面談階段，利用專業(yè)的保單檢視工具，為客戶提供專業(yè)的保單整理、缺口分析和產(chǎn)品推薦。在轉(zhuǎn)化階段，精美簡(jiǎn)潔的建議書(shū)幫助代理人更好地向客戶介紹保險(xiǎn)產(chǎn)品，如果需要投保服務(wù)，快捷的一鍵投保功能迅速完成簽單工作。完成簽單后，系統(tǒng)順暢銜接至在線回執(zhí)回訪等后續(xù)一系列保單服務(wù)。整個(gè)營(yíng)銷過(guò)程中數(shù)據(jù)貫穿于各經(jīng)營(yíng)場(chǎng)景中，幫助代理人檢視經(jīng)營(yíng)效果，相關(guān)功能有排行榜、傭金查詢等。

統(tǒng)一的渠道管理平臺(tái)CSIP

為實(shí)現(xiàn)代理人全生命周期的精細(xì)化管理，CSIP建立了完整的代理人入離職、聘才、育成、考核、預(yù)警、異動(dòng)、品質(zhì)管理、分級(jí)管理、薪資結(jié)算、加扣款、薪資支付、計(jì)稅等功能模塊,實(shí)現(xiàn)歷史架構(gòu)系統(tǒng)化管理，可清晰追根溯源，提高傭金和考核計(jì)算的準(zhǔn)確度; 完善銷售管理視圖，從人力、成本、風(fēng)控、考核多角度、多層級(jí)分析營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)信息，為團(tuán)隊(duì)經(jīng)營(yíng)，營(yíng)銷策略制定提供數(shù)據(jù)基礎(chǔ);在營(yíng)銷和管理架構(gòu)上建立了行政體系和銷售體系雙架構(gòu)并行，支持分公司內(nèi)跨機(jī)構(gòu)增員，打破增員地域限制，助力團(tuán)隊(duì)增員和業(yè)績(jī)雙達(dá)成。

為實(shí)現(xiàn)公司代理人收支一體化管理要求，CSIP還和銷售前端、保單管理、財(cái)務(wù)、資金、預(yù)算等系統(tǒng)打通，讓代理人直觀獲得收入、晉升（或脫落）差距信息。

CSIP技術(shù)方案也具備了前瞻性，以便快速靈活滿足業(yè)務(wù)部門(mén)未來(lái)優(yōu)化需求，快速響應(yīng)市場(chǎng)變化。譬如，將業(yè)務(wù)邏輯和控制邏輯代碼分離，降低開(kāi)發(fā)和維護(hù)的復(fù)雜性；引入規(guī)則引擎，使用可視化的語(yǔ)義模塊編寫(xiě)業(yè)務(wù)規(guī)則，靈活定制薪資，考核規(guī)則等。

效果

I.N開(kāi)啟了代理人線上線下融合業(yè)務(wù)新模式，標(biāo)志著中英營(yíng)銷賦能平臺(tái)進(jìn)入3.0時(shí)代。新入職的代理人在“I學(xué)習(xí)”APP上快速掌握平臺(tái)操作，借助企微“I.N”平臺(tái)迅速掌握獲客、暖客以及轉(zhuǎn)化投保流程；標(biāo)準(zhǔn)代理人借助平臺(tái)素材和活動(dòng)信息，提高了與客戶互動(dòng)的頻次和質(zhì)量，多方位通過(guò)素材庫(kù)、計(jì)劃書(shū)等觸達(dá)客戶，獲得良好效果。同時(shí)，我們還實(shí)現(xiàn)了銷售人員傭金預(yù)警時(shí)效跨越式升級(jí)，實(shí)現(xiàn)當(dāng)日承保，次日查詢最新傭金和獎(jiǎng)金試算，以及更快速查詢考核預(yù)警信息，提高業(yè)務(wù)人員的銷售積極性，激勵(lì)業(yè)務(wù)人員挑戰(zhàn)銷售新紀(jì)錄。

近一個(gè)月平臺(tái)登錄點(diǎn)擊量接近6萬(wàn)次，存量客戶的活躍度日益提高，客戶流失率有明顯的降低；部分優(yōu)秀代理人月制作計(jì)劃書(shū)上百份，出單件數(shù)近20件，累計(jì)保費(fèi)近50萬(wàn)。

CSIP（個(gè)險(xiǎn)）實(shí)現(xiàn)了在一個(gè)技術(shù)平臺(tái)上對(duì)個(gè)險(xiǎn)渠道統(tǒng)一管理，消除了用戶跨平臺(tái)操作的復(fù)雜性，減少了系統(tǒng)間因數(shù)據(jù)同步影響功能使用問(wèn)題；采用規(guī)則引擎，使基本法調(diào)整開(kāi)發(fā)周期由原來(lái)的1-6個(gè)月變?yōu)?.5-2個(gè)月，提升至少1倍，快響應(yīng)渠道變化；采用分布式部署，服務(wù)器的計(jì)算資源和存儲(chǔ)資源分開(kāi)，考核和薪資計(jì)算能力可根據(jù)代理人數(shù)和規(guī)則數(shù)量、復(fù)雜度靈活擴(kuò)充。截止目前，CSIP已經(jīng)順利完成全公司個(gè)險(xiǎn)代理人的多次月度、季度以及年度傭金計(jì)算、發(fā)放和業(yè)績(jī)考核。

結(jié)束

科技不斷與保險(xiǎn)碰撞、融合，對(duì)保險(xiǎn)的改變“由表及里”，從渠道變革逐步深入到保險(xiǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的角角落落，惠及民眾生活的方方面面?？萍嫉膽?yīng)用已成為帶動(dòng)整個(gè)保險(xiǎn)業(yè)服務(wù)升級(jí)、推動(dòng)線上化及數(shù)字化轉(zhuǎn)型、拉動(dòng)業(yè)務(wù)增長(zhǎng)的重要驅(qū)動(dòng)力。

免責(zé)聲明：市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn)，選擇需謹(jǐn)慎！此文僅供參考，不作買(mǎi)賣(mài)依據(jù)。