2022年中國公募基金歷經(jīng)十年的發(fā)展最新資產(chǎn)管理規(guī)模已超27萬億。在資本市場(chǎng)的持續(xù)發(fā)展中,作為機(jī)構(gòu)投資者的基金公司賺錢效應(yīng)明顯,與之形成反差的是,很多基民卻沒賺到錢,投資體驗(yàn)差。

如果投資者能克服人性中固有的“追漲殺跌”,做到反人性投資和逆向投資,在較長(zhǎng)的時(shí)間線上看,大概率是可以賺到錢的,無非是收益率高低而已。但投資要求投資者既要具備一定的金融投資認(rèn)知水平,又要能克服人性中固有的“追漲殺跌”,做到反人性投資和逆向投資,普通投資者通常很難做到,更多是“選不對(duì)、拿不住、不賺錢”的現(xiàn)狀。

理財(cái)魔方始終以提高用戶盈利概率為目標(biāo),基于7年的理財(cái)服務(wù)實(shí)踐,總結(jié)出“客戶立場(chǎng)、個(gè)性化定制、伴隨式服務(wù)”為一體的一套3C投顧服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)。

以幫助用戶提高盈利概率為目標(biāo)的“客戶立場(chǎng)”

中國傳統(tǒng)理財(cái)機(jī)構(gòu)多以銷售為導(dǎo)向,即把產(chǎn)品賣出去,但投資的資金分配與進(jìn)出管理這些決定能否掙到錢的關(guān)鍵問題,只能依靠投資者自己解決,而普通投資者面對(duì)市場(chǎng)波動(dòng),尤其是在浮動(dòng)收益理財(cái)產(chǎn)品的投資管理上,投資者虧損居多。因此,理財(cái)魔方認(rèn)為,為普通投資者提供理財(cái)服務(wù)時(shí),首先應(yīng)堅(jiān)持“客戶立場(chǎng)”。

理財(cái)魔方袁雨來認(rèn)為,客戶立場(chǎng)從來不是個(gè)單純的立場(chǎng)問題,它既需要看最終的結(jié)果對(duì)客戶好不好,也要考慮市場(chǎng)波動(dòng)時(shí)客戶能不能熬到正確的時(shí)候。理財(cái)魔站在基民需要的真正的“客戶立場(chǎng)”提供專業(yè)理財(cái)服務(wù),幫助用戶尋求“投資角度最優(yōu)解”和“客戶角度最優(yōu)解”的平衡點(diǎn),提供陪伴客戶度過市場(chǎng)漲跌的投資全生命周期的“伴隨式服務(wù)”,順人性接納客戶,逆人性引導(dǎo)客戶,幫助用戶“選得對(duì)”、“拿得住”,最終實(shí)現(xiàn)每個(gè)客戶的“更優(yōu)投資目標(biāo)”。

人工智能助力提升個(gè)性化投資體驗(yàn)

理財(cái)魔方CEO袁雨來認(rèn)為,固定的基金組合解決不了客戶千變?nèi)f化的需求。因?yàn)闆]有哪種產(chǎn)品,可以滿足所有人的理財(cái)需求。首先,每個(gè)人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力不一樣,且會(huì)隨著經(jīng)歷和年齡的改變而變化,應(yīng)該針對(duì)基民人生階段的不同,來制定合適的理財(cái)方案。其次,在投資過程中,要想確保底線不破,資產(chǎn)配置必須隨市場(chǎng)波動(dòng)進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整,同時(shí),為保證不突破客戶心理承受底線,讓客戶離開市場(chǎng),喪失收益機(jī)會(huì),也應(yīng)根據(jù)市場(chǎng)的變化,及時(shí)跟蹤客戶的情緒變化,做好個(gè)性化投教服務(wù),讓客戶能有一個(gè)正確的投資理念。

理財(cái)魔方以幫助用戶提高盈利概率為目標(biāo)的3C投顧服務(wù)體系中,“個(gè)性化定制(Customization)”與“客戶立場(chǎng)(Customer Position)”、“伴隨式服務(wù)(Companionship)”密不可分。

理財(cái)魔方在與合作方提供投顧服務(wù)的過程中,根據(jù)客戶的資金量、購買偏好等信息為客戶提供個(gè)性化定制的理財(cái)方案,借助“智能投資管理系統(tǒng)”動(dòng)態(tài)調(diào)整和滿足客戶需求的變化,同時(shí)借助“靈活的交易系統(tǒng)”滿足投資過程中不同風(fēng)險(xiǎn)偏好的個(gè)性化投資需求,與此同時(shí)通過與客戶交互的“智能客戶分析與管理系統(tǒng)”不斷修正、精準(zhǔn)化對(duì)客戶的判斷。這三大系統(tǒng)支撐起投前、投中、投后的投資全生命周期的全流程理財(cái)服務(wù),人工智能是整個(gè)服務(wù)體系構(gòu)建的關(guān)鍵技術(shù)。

理財(cái)魔方成立于2014年,是國內(nèi)第一款由AI驅(qū)動(dòng)的家庭理財(cái)計(jì)劃定制APP,致力于打造專業(yè)、理性、有溫度的基金理財(cái)平臺(tái),歷時(shí)七年,已穿越多個(gè)牛熊周期,服務(wù)的用戶超百萬。理財(cái)魔方始終以提高用戶盈利概率為目標(biāo),基于7年的理財(cái)服務(wù)實(shí)踐,總結(jié)出“客戶立場(chǎng)、個(gè)性化定制、伴隨式服務(wù)”為一體的一套3C投顧服務(wù)標(biāo)準(zhǔn),基于此,理財(cái)魔方APP近期進(jìn)行了服務(wù)升級(jí),通過“選基金、用工具、學(xué)攻略、跟牛人”,持續(xù)升級(jí)用戶的賺錢能力。

免責(zé)聲明：市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn)，選擇需謹(jǐn)慎！此文僅供參考，不作買賣依據(jù)。