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近年來，形形色色的電信詐騙層出不窮，詐騙手段不斷更新升級。面對詐騙分子的猖獗行徑，近日，武邑聯(lián)社積極落實監(jiān)管部門及省聯(lián)社衡水審計中心工作部署，切實履行金融機構(gòu)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的防控責(zé)任和社會責(zé)任，多措并舉筑牢防范電信詐騙“三道防線”，全力守護群眾“錢袋子”。

擴大宣傳效應(yīng)，筑牢思想防線。一是武邑聯(lián)社積極開展金融知識進社區(qū)、進鄉(xiāng)村、進校園活動，針對學(xué)生、老年人等易受騙群體進行專項宣傳，通過現(xiàn)場講解、發(fā)放宣傳單等多種形式向公眾講解提示犯罪分子利用銀行卡和電信網(wǎng)絡(luò)作案的新手段和新動向，提高社會公眾防范電信詐騙的能力；二是武邑聯(lián)社以25家營業(yè)網(wǎng)點為主要宣傳陣地，在營業(yè)廳醒目位置懸掛橫幅、張貼海報、擺放折頁，并利用網(wǎng)點LED屏、電視等多種傳播渠道，以動態(tài)視頻和圖文并茂的形式不間斷推送防范電信詐騙金融知識，進一步增強廣大群眾的防騙意識；三是武邑聯(lián)社充分利用微信公眾號媒介，對養(yǎng)老詐騙、“幫信”陷阱、征信修復(fù)騙局、網(wǎng)貸詐騙、校園詐騙、《防范處置非法集資條例》等高發(fā)典型案例、防范措施和金融知識開展防范宣傳，通過微信群、朋友圈廣泛轉(zhuǎn)發(fā)，增強員工和廣大群眾防范電信詐騙的意識和能力。

提升專業(yè)技能，筑牢柜面防線。一是武邑聯(lián)社通過業(yè)務(wù)培訓(xùn)、專題會議、晨會等形式組織員工學(xué)習(xí)反電信詐騙知識，確保每位員工掌握賬戶管理及反詐金融知識，提升電信詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理工作水平；二是加強柜面服務(wù)，對于網(wǎng)銀和手機銀行的開辦，在做到盡職調(diào)查工作的同時核實客戶的開戶意愿，對異地戶籍開戶、代理開戶、掛失換卡和匯款、轉(zhuǎn)賬等高頻風(fēng)險業(yè)務(wù)加強審核，把控源頭風(fēng)險；三是強化客戶身份識別工作，采取主動詢問、側(cè)面提示等多種方式，提醒客戶依法合規(guī)使用銀行賬戶并下載安裝“國家反詐中心”官方APP，切實增強風(fēng)險防范意識。

強化賬戶管理，筑牢風(fēng)險防線。一是在全轄范圍內(nèi)開展“嚴厲打擊、整治非法開辦、買賣、使用電話卡、銀行卡專項行動”，全面倒查可疑、涉案賬戶及關(guān)聯(lián)賬戶，嚴格審查新開戶客戶資料，有效防范風(fēng)險。二是武邑聯(lián)社依托反洗錢系統(tǒng)和職能反欺詐平臺，明確專人實時進行動態(tài)監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)異常交易時第一時間與客戶進行聯(lián)系，對聯(lián)系未果的客戶中止其非柜面業(yè)務(wù)，以防風(fēng)險進一步擴散。三是開展“一人多戶”賬戶清理工作，加大對存量賬戶的風(fēng)險防控力度，做到早發(fā)現(xiàn)早處置，阻斷電信詐騙資金轉(zhuǎn)移路徑，截至6月末，已累計清理各類賬戶5369戶。

作者：楊昊森