近期,市場迎來曙光,滬指重回3500點(diǎn),行情持續(xù)火熱。在市場持續(xù)回暖之下,基金投資該何去何從呢?今天,南方基金名將、南方優(yōu)選成長基金經(jīng)理駱帥給您傳授幾點(diǎn)硬核的投資技巧。

一、入場時(shí)間很重要

駱帥表示,投資股票型基金,應(yīng)該學(xué)會在市場低迷時(shí)布局,并在這一時(shí)期逢低加倉,最終收獲市場上漲所帶來的行情收益,比如春節(jié)后的低迷行情,正是加倉布局的好機(jī)會。

總之,別低估長期,別高估短期,不盲目樂觀,也不要忽視長期的力量。

二、基金選擇有妙招

1、看超額收益:觀察這只基金的過往業(yè)績,看其在過去幾年能否跑贏大盤及同類平均水平。

在基金評價(jià)體系中,想要衡量一只基金能否跑贏基準(zhǔn),可以查看超額收益這一指標(biāo)。在Brinson歸因方法中,超額收益又可以被分解為配置收益、行業(yè)收益,和選股收益。簡單來說,一個(gè)基金的超額收益是基金經(jīng)理投資理念的結(jié)果,正確的投資理念可以貢獻(xiàn)正超額收益,反之則會導(dǎo)致基金跑輸基準(zhǔn)。

駱帥于2009年從清華大學(xué)管理科學(xué)與工程專業(yè)碩士畢業(yè)后入職南方基金,后從研究員轉(zhuǎn)做基金經(jīng)理,直到2015年6月19日,上證指數(shù)4689點(diǎn),駱帥成為南方優(yōu)選成長基金經(jīng)理。駱帥執(zhí)掌的南方優(yōu)選基金,截至2021年5月10日,產(chǎn)品任期回報(bào)率126.37%,年化回報(bào)率14.85%,同類排名前8%(37/477),遠(yuǎn)超同類平均和滬深300指數(shù)。

2、看基金經(jīng)理:觀察基金經(jīng)理管理過的歷屆產(chǎn)品走勢如何,是否能普遍跑贏大盤及股票型基金平均水平,其投資理念是否符合當(dāng)下的趨勢。

3、看大盤下跌中虧損程度,如果大盤下跌或遭遇調(diào)整期間,該基金極少虧損甚至能略有盈利,則表明其風(fēng)控水平相當(dāng)出色;而如果它在大盤調(diào)整期間往往比大盤跌得更慘更深,則證明其擇時(shí)擇股能力比較差,我們要敬而遠(yuǎn)之。

4、選指數(shù)增強(qiáng)基金

當(dāng)然,還有一個(gè)方法也可以做到跑贏大盤指數(shù),即尋找長期跑贏大盤的行業(yè),并購買相關(guān)的指數(shù)基金,例如近三年的食品飲料行業(yè),行業(yè)本身的增速高于整個(gè)市場,躺著也可以跑贏大盤。

三、均衡配置,適時(shí)調(diào)整

如果你投資的是行業(yè)基金,像消費(fèi)、醫(yī)藥長期都是能跑贏大盤的,但這種單一行業(yè)板塊配置基金并不能總是優(yōu)于大盤。所以我們需要一個(gè)進(jìn)可攻退可守的基金組合并適時(shí)調(diào)倉?？梢耘渲靡恍﹤鸫虻?成長板塊、價(jià)值板塊基金均衡配置。在一個(gè)科學(xué)的配置原則基礎(chǔ)之上,制定好相應(yīng)的比例份額,然后再去挑選我們想要的投資標(biāo)的、基金類別。

免責(zé)聲明：市場有風(fēng)險(xiǎn)，選擇需謹(jǐn)慎！此文僅供參考，不作買賣依據(jù)。