寧波證監(jiān)局近日發(fā)布了關于對愛建證券有限責任公司(以下簡稱“愛建證券”)寧波槐樹路證券營業(yè)部采取責令改正措施的決定。

經(jīng)查，愛建證券寧波槐樹路證券營業(yè)部在銷售“愛迪新能源”證券公司集合資產(chǎn)管理計劃過程中存在以下問題：一是部分投資者在付款購買集合資產(chǎn)管理計劃前未簽署風險承受能力調(diào)查問卷、適當性評估結果確定書、合同和風險揭示書等材料;二是營業(yè)部提供的部分合同日期與實際簽署日期不一致;三是營業(yè)部個別員工存在向投資者承諾其資產(chǎn)本金不受損失的行為。

上述情況反映出愛建證券寧波槐樹路證券營業(yè)部集合資產(chǎn)管理計劃銷售行為不適當，銷售業(yè)務內(nèi)部控制不健全，違反了《證券公司監(jiān)督管理條例》第二十七條、《證券期貨經(jīng)營機構私募資產(chǎn)管理業(yè)務運作管理暫行規(guī)定》(證監(jiān)會公告〔2016〕13號)第三條的規(guī)定。按照《證券公司監(jiān)督管理條例》第七十條、《證券期貨經(jīng)營機構私募資產(chǎn)管理業(yè)務運作管理暫行規(guī)定》第十二條的規(guī)定，寧波證監(jiān)局決定對愛建證券寧波槐樹路證券營業(yè)部采取責令改正的行政監(jiān)管措施。

《證券公司監(jiān)督管理條例》第二十七條：證券公司應當按照審慎經(jīng)營的原則，建立健全風險管理與內(nèi)部控制制度，防范和控制風險。證券公司應當對分支機構實行集中統(tǒng)一管理，不得與他人合資、合作經(jīng)營管理分支機構，也不得將分支機構承包、租賃或者委托給他人經(jīng)營管理。

《證券期貨經(jīng)營機構私募資產(chǎn)管理業(yè)務運作管理暫行規(guī)定》第三條：證券期貨經(jīng)營機構及相關銷售機構不得違規(guī)銷售資產(chǎn)管理計劃，不得存在不適當宣傳、誤導欺詐投資者以及以任何方式向投資者承諾本金不受損失或者承諾最低收益等行為，包括但不限于以下情形：

(一)資產(chǎn)管理合同及銷售材料中存在包含保本保收益內(nèi)涵的表述，如零風險、收益有保障、本金無憂等;

(二)資產(chǎn)管理計劃名稱中含有“保本”字樣;

(三)與投資者私下簽訂回購協(xié)議或承諾函等文件，直接或間接承諾保本保收益;

(四)向投資者口頭或者通過短信、微信等各種方式承諾保本保收益;

(五)向非合格投資者銷售資產(chǎn)管理計劃，明知投資者實質(zhì)不符合合格投資者標準，仍予以銷售確認，或者通過拆分轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)管理計劃份額或其收益權、為投資者直接或間接提供短期借貸等方式，變相突破合格投資者標準;

(六)單一資產(chǎn)管理計劃的投資者人數(shù)超過200人，或者同一資產(chǎn)管理人為單一融資項目設立多個資產(chǎn)管理計劃，變相突破投資者人數(shù)限制;

(七)通過報刊、電臺、電視、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體，講座、報告會、分析會等方式，布告、傳單、短信、微信、博客和電子郵件等載體，向不特定對象宣傳具體產(chǎn)品，但證券期貨經(jīng)營機構和銷售機構通過設置特定對象確定程序的官網(wǎng)、客戶端等互聯(lián)網(wǎng)媒介向已注冊特定對象進行宣傳推介的除外;

(八)銷售資產(chǎn)管理計劃時，未真實、準確、完整地披露資產(chǎn)管理計劃交易結構、當事各方權利義務條款、收益分配內(nèi)容、委托第三方機構提供服務、關聯(lián)交易情況等信息;

(九)資產(chǎn)管理計劃完成備案手續(xù)前參與股票公開或非公開發(fā)行;

(十)向投資者宣傳資產(chǎn)管理計劃預期收益率;

(十一)夸大或者片面宣傳產(chǎn)品，夸大或者片面宣傳資產(chǎn)管理計劃管理人及其管理的產(chǎn)品、投資經(jīng)理等的過往業(yè)績，未充分揭示產(chǎn)品風險，投資者認購資產(chǎn)管理計劃時未簽訂風險揭示書和資產(chǎn)管理合同。

《證券公司監(jiān)督管理條例》第七十條：國務院證券監(jiān)督管理機構對治理結構不健全、內(nèi)部控制不完善、經(jīng)營管理混亂、設立賬外賬或者進行賬外經(jīng)營、拒不執(zhí)行監(jiān)督管理決定、違法違規(guī)的證券公司，應當責令其限期改正，并可以采取下列措施：(一)責令增加內(nèi)部合規(guī)檢查的次數(shù)并提交合規(guī)檢查報告;(二)對證券公司及其有關董事、監(jiān)事、高級管理人員、境內(nèi)分支機構負責人給予譴責;(三)責令處分有關責任人員，并報告結果;(四)責令更換董事、監(jiān)事、高級管理人員或者限制其權利;(五)對證券公司進行臨時接管，并進行全面核查;(六)責令暫停證券公司或者其境內(nèi)分支機構的部分或者全部業(yè)務、限期撤銷境內(nèi)分支機構。證券公司被暫停業(yè)務、限期撤銷境內(nèi)分支機構的，應當按照有關規(guī)定安置客戶、處理未了結的業(yè)務。對證券公司的違法違規(guī)行為，合規(guī)負責人已經(jīng)依法履行制止和報告職責的，免除責任。

《證券期貨經(jīng)營機構私募資產(chǎn)管理業(yè)務運作管理暫行規(guī)定》第十二條：中國證監(jiān)會及其派出機構依法對證券期貨經(jīng)營機構私募資產(chǎn)管理業(yè)務實施監(jiān)督管理。對于違反本規(guī)定的，中國證監(jiān)會及其派出機構可對機構采取監(jiān)管談話、出具警示函、責令改正、暫停辦理相關業(yè)務等行政監(jiān)管措施，對相關責任人員采取監(jiān)管談話、出具警示函、認定為不適當人選等行政監(jiān)管措施;依法應予行政處罰的，依照法律法規(guī)進行行政處罰;涉嫌犯罪的，依法移送司法機關，追究其刑事責任。

以下為原文：

關于對愛建證券有限責任公司寧波槐樹路證券營業(yè)部采取責令改正措施的決定

愛建證券有限責任公司寧波槐樹路證券營業(yè)部：

經(jīng)查，你營業(yè)部在銷售“愛迪新能源”證券公司集合資產(chǎn)管理計劃過程中存在以下問題：一是部分投資者在付款購買集合資產(chǎn)管理計劃前未簽署風險承受能力調(diào)查問卷、適當性評估結果確定書、合同和風險揭示書等材料;二是營業(yè)部提供的部分合同日期與實際簽署日期不一致;三是營業(yè)部個別員工存在向投資者承諾其資產(chǎn)本金不受損失的行為。

上述情況反映出你營業(yè)部集合資產(chǎn)管理計劃銷售行為不適當，銷售業(yè)務內(nèi)部控制不健全，違反了《證券公司監(jiān)督管理條例》第二十七條、《證券期貨經(jīng)營機構私募資產(chǎn)管理業(yè)務運作管理暫行規(guī)定》(證監(jiān)會公告〔2016〕13號)第三條的規(guī)定。按照《證券公司監(jiān)督管理條例》第七十條、《證券期貨經(jīng)營機構私募資產(chǎn)管理業(yè)務運作管理暫行規(guī)定》第十二條的規(guī)定，我局決定對你營業(yè)部采取責令改正的行政監(jiān)管措施。你營業(yè)部應采取有效措施，梳理完善集合資產(chǎn)管理計劃等金融產(chǎn)品銷售業(yè)務流程，健全內(nèi)部控制，規(guī)范員工執(zhí)業(yè)行為，提高合規(guī)管理水平，切實保護投資者合法權益。

你營業(yè)部應于收到本決定書之日起30日內(nèi)完成整改，并向我局提交整改報告。我局將視情組織檢查驗收。

如果對本監(jiān)管措施不服的，可自收到本決定書之日起60日內(nèi)向中國證監(jiān)會提出行政復議申請，也可以在收到本決定書之日起6個月內(nèi)向有管轄權的人民法院提起訴訟。復議與訴訟期間，上述監(jiān)管措施不停止執(zhí)行。

寧波證監(jiān)局

2019年12月17日