中國人民銀行網(wǎng)站近日公布的中國人民銀行銀川中心支行行政處罰信息公示表(寧銀罰〔2019〕5號)顯示，通聯(lián)支付網(wǎng)絡服務股份有限公司寧夏分公司存在以下違法行為：違反《非金融機構(gòu)支付服務管理辦法》、《銀行卡收單業(yè)務管理辦法》相關規(guī)定;未按規(guī)定履行客戶身份識別義務。中國人民銀行銀川中心支行決定：對于違反《非金融機構(gòu)支付服務管理辦法》、《銀行卡收單業(yè)務管理辦法》相關規(guī)定的行為，給予通聯(lián)支付寧夏分公司警告，并對單位處以4萬元罰款;對未按規(guī)定履行客戶身份識別義務的行為，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第(一)款規(guī)定對單位處以40萬元罰款，對1名相關責任人處以3.5萬元罰款。

據(jù)中國經(jīng)濟網(wǎng)記者查詢發(fā)現(xiàn)，通聯(lián)支付成立于2008年10月，是中國萬向控股、上海國際集團、用友軟件、上海國和基金等機構(gòu)共同出資設立的一家綜合性支付服務企業(yè)，總部位于上海，注冊資本金為14.6億元人民幣。

此外，通聯(lián)支付還是各監(jiān)管機構(gòu)處罰名單上的“常客”。據(jù)中國經(jīng)濟網(wǎng)記者不完全統(tǒng)計，僅今年年內(nèi)，這就已是通聯(lián)支付收到的第4張罰單，而近幾年來，通聯(lián)支付已累計收到至少12張罰單。共計遭沒收違法所得303萬元，被罰1381萬元(相關責任人被罰不計入)，罰沒合計1684萬元。

中國人民銀行西安分行2019年3月公布對通聯(lián)支付的行政處罰決定。(西銀)罰字〔2019〕第1號顯示，通聯(lián)支付陜西分公司客戶風險評級管理制度落實不到位，未對商戶代付業(yè)務的真實背景、用途進行詳細了解，為陜西智購網(wǎng)絡科技有限公司提供的代付業(yè)務明顯與商戶經(jīng)營業(yè)務不符。中國人民銀行西安分行對通聯(lián)支付陜西分公司客戶風險評級管理制度落實不到位，代付業(yè)務客戶與其經(jīng)營業(yè)務不符的違法行為，罰款人民幣3萬元。

2019年8月28日，中國人民銀行上海分行行政處罰信息公示(上海銀罰字〔2019〕20號)顯示，通聯(lián)支付存在違反支付業(yè)務規(guī)定的違法行為，中國人民銀行上海分行對其共計處以罰款73萬元。12月2日，國家外匯管理局上海市分局行政處罰信息公開表(上海匯管罰字[2019]3122191102號)顯示，通聯(lián)支付存在分拆交易辦理超過單筆交易限額的留學費用支付的違法事實。國家外匯管理局上海市分局對其處以人民幣2067元的罰款。

2018年4月，通聯(lián)支付安徽分公司因為違反收單業(yè)務相關法律制度規(guī)定，被監(jiān)管部門作出“責令限期改正，并處6萬元罰款”的決定。2018年8月，通聯(lián)支付因違反銀行卡收單業(yè)務管理規(guī)定及非金融機構(gòu)支付服務管理規(guī)定被中國人民銀行重慶營業(yè)管理部罰款人民幣3萬元。2018年10月15日，通聯(lián)支付四川分公司因違反銀行卡收單業(yè)務相關規(guī)定，央行成都分行對其作出了罰款人民幣9萬元的決定。同年10月，通聯(lián)支付還曾因為違反支付業(yè)務規(guī)定，被監(jiān)管部門處以罰款人民幣33萬元。

2017年9月，通聯(lián)支付因違反支付業(yè)務規(guī)定，被中國人民銀行上海分行處以罰款3萬元。2017年12月通聯(lián)支付因違反銀行卡收單業(yè)務相關法律制度規(guī)定被人民銀行哈爾濱中心支行處以2萬元罰款。

2016年7月，通聯(lián)支付網(wǎng)絡服務股份有限公司因違反銀行卡收單業(yè)務相關法律制度規(guī)定沒收違法所得303萬元，并處以罰款1110萬元。并對負有直接責任的通聯(lián)支付副總裁陳某某、湖北分公司總經(jīng)理陳某某、廈門分公司總經(jīng)理張某某、新疆分公司總經(jīng)理王某某、北京分公司副總經(jīng)理方某給予警告，并各處5萬元罰款。

2014年1月1日至2015年10月12日，通聯(lián)支付未履行客戶身份識別義務，處以30萬元罰款;未對交易進行監(jiān)測、分析和報送可疑交易報告，處以30萬元罰款;未按照要求與身份不明的客戶進行交易，處以35萬元罰款。另對通聯(lián)支付一名相關責任人員處以6.5萬元罰款。

《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條規(guī)定：金融機構(gòu)有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正;情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款：

(一)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的;

(二)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的;

(三)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的;

(四)與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的;

(五)違反保密規(guī)定，泄露有關信息的;

(六)拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的;

(七)拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。

金融機構(gòu)有前款行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監(jiān)督管理機構(gòu)責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。

對有前兩款規(guī)定情形的金融機構(gòu)直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責令金融機構(gòu)給予紀律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關金融行業(yè)工作。

以下為原文：