中國人民銀行網(wǎng)站昨日公布的中國人民銀行蘭州中心支行行政處罰信息公示表(蘭銀罰字〔2019〕第2號)顯示，深圳瑞銀信信息技術(shù)有限公司(簡稱“瑞銀信”)甘肅分公司存在違反反洗錢相關(guān)規(guī)定的違法行為，中國人民銀行蘭州中心支行對該公司處以罰款人民幣40萬元，并對直接負責(zé)的高級管理人員和直接責(zé)任人員處以罰款人民幣3.5萬元。

瑞銀信成立于2008年，以支付業(yè)務(wù)系統(tǒng)平臺開發(fā)、為合作金融機構(gòu)開發(fā)商戶、專業(yè)化POS終端運維服務(wù)為主營業(yè)務(wù)。目前其已經(jīng)服務(wù)超過1000萬中小微商戶，覆蓋全國20多個省市。深圳瑞融信信息技術(shù)有限公司為公司第一大股東，持股比例97%。瑞銀信于2014年7月16日獲得央行第五批第三方支付牌照，并于今年7月10日成功續(xù)展。在此次續(xù)展中，瑞銀信失去了安徽省、內(nèi)蒙古自治區(qū)、寧夏回族自治區(qū)的銀行卡收單權(quán)限。

據(jù)不完全統(tǒng)計，此次被罰，已經(jīng)是深圳瑞銀信年內(nèi)收到的央行第5份罰單，也是近三年來收到的第11份罰單。

2019年3月14日，瑞銀信青島分公司存在違反《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》相關(guān)規(guī)定的行為，中國人民銀行青島市中心支行對其責(zé)令限期整改，并處罰款12萬元。7月12日，瑞銀信違反支付結(jié)算管理規(guī)定，被中國人民銀行深圳市中心支行責(zé)令在一個月內(nèi)改正，并處以罰款人民幣9萬元。11月14日，瑞銀信違反反洗錢相關(guān)規(guī)定，中國人民銀行深圳市中心支行對該公司合計處以罰款人民幣40萬元，對相關(guān)責(zé)任人員合計處以罰款人民幣2萬元。12月6日，瑞銀信長沙分公司未按規(guī)定落實收單外包業(yè)務(wù)管理;未按規(guī)定落實特約商戶資質(zhì)審核;未按規(guī)定落實特約商戶檔案管理，中國人民銀行長沙中心支行依法對其責(zé)令改正，并處7.5萬元罰款。

中國人民銀行東營市中心支行(東銀)罰字〔2017〕第7號行政處罰決定書顯示，瑞銀信東營分公司違反支付結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)定，被處以罰款3萬元的行政處罰，作出處罰決定的日期為2018年2月22日;中國人民銀行深圳市中心支行發(fā)布的深人銀罰〔2018〕2號行政處罰決定書顯示，瑞銀信信息技術(shù)有限公司因違反支付結(jié)算管理規(guī)定被罰，中國人民銀行深圳市中心支行要求瑞銀信信息技術(shù)有限公司限期整改，并罰款21萬元，作出行政處罰決定日期為2018年3月13日;2018年6月，瑞銀信河南分公司因反《銀行卡收單管理業(yè)務(wù)管理辦法》、《非金融機構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》等相關(guān)規(guī)定，被中國人民銀行鄭州中心支行處以7萬元罰款。

2017年4月，瑞銀信因存在違規(guī)開展銀行卡收單業(yè)務(wù)，被中國人民銀行深圳市中心支行處以罰款3萬元人民幣的處罰;2017年7月，瑞銀信廣西分公司又因違反非金融機構(gòu)支付服務(wù)管理、銀行卡收單業(yè)務(wù)管理相關(guān)規(guī)定被中國人民銀行南寧中心支行警告并罰款人民幣6萬元;此后的2017年12月，瑞銀信因違反銀行卡收單業(yè)務(wù)相關(guān)制度規(guī)定被中國人民銀行哈爾濱中心支行處以2萬元罰款。

以下為原文：

中國人民銀行蘭州中心支行行政處罰信息公示表