銀保監(jiān)會網(wǎng)站昨日公布的中國銀保監(jiān)會蘇州監(jiān)管分局行政處罰決定書(蘇州銀保監(jiān)罰決字〔2019〕38號、42號)顯示，江蘇祺順保險代理有限公司(以下簡稱“江蘇祺順”)蘇州分公司存在協(xié)助虛構(gòu)保險中介業(yè)務套取手續(xù)費的違法違規(guī)行為。

江蘇祺順蘇州分公司向中華聯(lián)合財產(chǎn)保險股份有限公司蘇州中心支公司開具代理手續(xù)費發(fā)票，收到上述金額代理手續(xù)費后，扣除10%費用，將余下費用返還給中華聯(lián)合財產(chǎn)保險股份有限公司蘇州中心支公司相關(guān)人員。

上述行為違反了《中華人民共和國保險法》第一百三十一條第(八)項的規(guī)定，根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百六十五條，中國銀保監(jiān)會蘇州監(jiān)管分局決定責令江蘇祺順蘇州分公司改正，并予以罰款20萬元。

沈丹為江蘇祺順蘇州分公司主要負責人。根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十一條，中國銀保監(jiān)會蘇州監(jiān)管分局決定對沈丹予以警告，并罰款2萬元。

相關(guān)法規(guī)：

《中華人民共和國保險法》第一百三十一條規(guī)定：保險代理人、保險經(jīng)紀人及其從業(yè)人員在辦理保險業(yè)務活動中不得有下列行為：

(一)欺騙保險人、投保人、被保險人或者受益人;

(二)隱瞞與保險合同有關(guān)的重要情況;

(三)阻礙投保人履行本法規(guī)定的如實告知義務，或者誘導其不履行本法規(guī)定的如實告知義務;

(四)給予或者承諾給予投保人、被保險人或者受益人保險合同約定以外的利益;

(五)利用行政權(quán)力、職務或者職業(yè)便利以及其他不正當手段強迫、引誘或者限制投保人訂立保險合同;

(六)偽造、擅自變更保險合同，或者為保險合同當事人提供虛假證明材料;

(七)挪用、截留、侵占保險費或者保險金;

(八)利用業(yè)務便利為其他機構(gòu)或者個人牟取不正當利益;

(九)串通投保人、被保險人或者受益人，騙取保險金;

(十)泄露在業(yè)務活動中知悉的保險人、投保人、被保險人的商業(yè)秘密。

《中華人民共和國保險法》第一百六十五條規(guī)定：保險代理機構(gòu)、保險經(jīng)紀人有本法第一百三十一條規(guī)定行為之一的，由保險監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，處五萬元以上三十萬元以下的罰款;情節(jié)嚴重的，吊銷業(yè)務許可證。

《中華人民共和國保險法》第一百七十一條規(guī)定：保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、保險專業(yè)代理機構(gòu)、保險經(jīng)紀人違反本法規(guī)定的，保險監(jiān)督管理機構(gòu)除分別依照本法第一百六十條至第一百七十條的規(guī)定對該單位給予處罰外，對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處一萬元以上十萬元以下的罰款;情節(jié)嚴重的，撤銷任職資格。

以下為處罰原文：

中國銀保監(jiān)會蘇州監(jiān)管分局行政處罰決定書

蘇州銀保監(jiān)罰決字〔2019〕38號

被處罰個人姓名：沈丹

職務：江蘇祺順保險代理有限公司蘇州分公司主要負責人

根據(jù)《中華人民共和國保險法》《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我分局對江蘇祺順保險代理有限公司蘇州分公司(以下簡稱“江蘇祺順”)涉嫌違法一案進行了立案調(diào)查、審理，并依法告知了作出行政處罰的事實、理由、依據(jù)及當事人依法享有的權(quán)利。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，江蘇祺順主要負責人沈丹存在著以下違法行為：

江蘇祺順向中華聯(lián)合財產(chǎn)保險股份有限公司蘇州中心支公司開具代理手續(xù)費發(fā)票，收到上述金額代理手續(xù)費后，扣除10%費用，將余下費用返還給中華聯(lián)合財產(chǎn)保險股份有限公司蘇州中心支公司相關(guān)人員。

上述事實，有虛構(gòu)中介業(yè)務清單、代理手續(xù)費發(fā)票、手續(xù)費入賬憑證、該公司與中華聯(lián)合蘇州中心支公司業(yè)務合作的情況說明、該公司賬戶銀行流水、對個別保單投保人電話回訪、通過中間人向中華聯(lián)合返還個別款項的記錄、沈丹的任命文件、核準文件、勞動合同、公司營業(yè)執(zhí)照、事實確認書等證據(jù)證明。

上述協(xié)助虛構(gòu)保險中介業(yè)務套取手續(xù)費違反了《中華人民共和國保險法》第一百三十一條第(八)項的規(guī)定，沈丹作為該公司主要負責人，分管相關(guān)業(yè)務，對該違法違規(guī)行為負管理責任。

根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十一條，我分局決定對沈丹予以警告，并罰款二萬元。

當事人應當在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財政部指定的十二家代理銀行中的任一銀行進行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。(繳款碼將在處罰決定書送達時告知)

當事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向江蘇銀保監(jiān)局申請行政復議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

中國銀保監(jiān)會蘇州監(jiān)管分局

2019年12月16日

中國銀保監(jiān)會蘇州監(jiān)管分局行政處罰決定書

蘇州銀保監(jiān)罰決字〔2019〕42號

被處罰單位名稱:江蘇祺順保險代理有限公司蘇州分公司

地址：常熟市虞山北路79號三樓307室

主要負責人：沈丹

根據(jù)《中華人民共和國保險法》《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我分局對江蘇祺順保險代理有限公司蘇州分公司(以下簡稱“江蘇祺順”)涉嫌違法一案進行了立案調(diào)查、審理，并依法向當事人告知了作出行政處罰的事實、理由、依據(jù)及當事人依法享有的權(quán)利。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，江蘇祺順存在著以下違法行為：

協(xié)助虛構(gòu)保險中介業(yè)務套取手續(xù)費。江蘇祺順向中華聯(lián)合財產(chǎn)保險股份有限公司蘇州中心支公司開具代理手續(xù)費發(fā)票，收到上述金額代理手續(xù)費后，扣除10%費用，將余下費用返還給中華聯(lián)合財產(chǎn)保險股份有限公司蘇州中心支公司相關(guān)人員。

上述事實，有虛構(gòu)中介業(yè)務清單、代理手續(xù)費發(fā)票、手續(xù)費入賬憑證、該公司與中華聯(lián)合蘇州中心支公司業(yè)務合作的情況說明、該公司賬戶銀行流水、對個別保單投保人電話回訪、通過中間人向中華聯(lián)合返還個別款項的記錄、沈丹的任命文件、核準文件、勞動合同、公司營業(yè)執(zhí)照、事實確認書等證據(jù)證明。

上述協(xié)助虛構(gòu)保險中介業(yè)務套取手續(xù)費違反了《中華人民共和國保險法》第一百三十一條第(八)項的規(guī)定，根據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百六十五條，我分局決定責令公司改正，并予以罰款二十萬元。

當事人應當在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財政部指定的十二家代理銀行中的任一銀行進行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。(繳款碼將在處罰決定書送達時告知)

當事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向江蘇銀保監(jiān)局申請行政復議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

中國銀保監(jiān)會蘇州監(jiān)管分局

2019年12月16日