《財經(jīng)》記者獲悉，近日，根據(jù)人民銀行總行通知，人行深圳分行相關(guān)部門要求各法人支付機構(gòu)，對40家涉嫌非法外匯交易平臺(名單見附件)進行風險排查。

其中，要求各法人支付機構(gòu)以名單中網(wǎng)站名稱為關(guān)鍵詞，并對網(wǎng)址進行測試排查。如發(fā)現(xiàn)有合作情況，或存在接口使用問題，須將排查出來的商戶入網(wǎng)資料、接口是否還在使用(如已關(guān)閉，寫關(guān)閉情況)、已采取的措施、交易筆數(shù)及金額等情況，以報告的形式報送人行，報送截止時間為12月12日。

此外，中國人民銀行濟南分行也下發(fā)通知排查非銀行支付機構(gòu)參與非法互聯(lián)網(wǎng)外匯交易的情況。

根據(jù)濟南分行下發(fā)的通知稱，國家外匯管理局監(jiān)測發(fā)現(xiàn)有非銀行支付機構(gòu)為非法互聯(lián)網(wǎng)外匯交易平臺提供支付服務(wù)。要求各家支付機構(gòu)根據(jù)公示的名單逐一排查與非法交易平臺的合作情況。如存在合作，應(yīng)立即停止與該交易平臺的業(yè)務(wù)合作，同時完整保留與該平臺的所有交易數(shù)據(jù)及客戶信息等資料。

《財經(jīng)》記者向外管局詢問有關(guān)上述涉嫌非法互聯(lián)網(wǎng)外匯交易平臺情況，截止發(fā)稿時暫未收到回復(fù)。

業(yè)內(nèi)人士認為，要求支付機構(gòu)排查風險主要是非法互聯(lián)網(wǎng)外匯交易平臺存在的風險現(xiàn)狀問題不容忽視。

對于附件中40家涉嫌非法互聯(lián)網(wǎng)外匯交易平臺具體情況，某接近外管局業(yè)務(wù)人士向《財經(jīng)》記者表示，沒看網(wǎng)站具體類型，但可以考慮以下分析路徑：1.非法跨境證券營銷，證券法有規(guī)定;2.非法外匯交易，所有跨境資金進出和匯兌均需要許可。

“上述涉嫌非法互聯(lián)網(wǎng)外匯交易平臺應(yīng)該和非法跨境證券營銷以及非法外匯交易有關(guān)。”上述接近外管局業(yè)務(wù)人士說。

事實上，今年11月，互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會也對于通過網(wǎng)絡(luò)平臺開展外匯、貴金屬等金融交易活動進行了風險提示?；ソ饏f(xié)會稱，目前從事外匯、貴金屬等杠桿交易的網(wǎng)絡(luò)平臺(含跨境)在我國無合法設(shè)立依據(jù)，金融監(jiān)管部門從未批準，開展上述交易業(yè)務(wù)的網(wǎng)絡(luò)平臺屬于非法設(shè)立，參與此類平臺交易的雙方權(quán)益均不受法律保護，因此參與此類平臺的投資活動面臨較大風險。

互金協(xié)會指出，近期根據(jù)金融監(jiān)管部門和互金協(xié)會的監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)通過各類網(wǎng)絡(luò)平臺非法從事多種金融產(chǎn)品杠桿交易的活動增多，其中存在較大的金融和社會風險隱患。

具體而言，此類交易活動包括，境內(nèi)機構(gòu)未經(jīng)我國金融監(jiān)管部門批準通過互聯(lián)網(wǎng)站、移動通訊終端、應(yīng)用軟件等各類網(wǎng)絡(luò)平臺從事外匯、貴金屬、期貨、指數(shù)等產(chǎn)品交易(含跨境)，以及境外機構(gòu)未經(jīng)我國金融監(jiān)管部門批準通過各類網(wǎng)絡(luò)平臺為境內(nèi)客戶提供交易。

互金協(xié)會也提示，各類從事互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)和支付機構(gòu)應(yīng)嚴格遵守國家金融法規(guī)，不得為此類非法金融交易提供服務(wù)。

據(jù)了解，目前在網(wǎng)絡(luò)上活躍的外匯交易平臺主要有兩類，第一類是直接對接國際外匯交易市場，由國外監(jiān)管部門批準的境外經(jīng)紀商代理交易。但是，被業(yè)內(nèi)人士俗稱為“炒外匯”的外匯保證金交易屬于應(yīng)取得金融監(jiān)管部門批準的金融業(yè)務(wù)，但是在中國目前并沒有法律法規(guī)明確允許該交易，也就是說外匯交易平臺并未合法化。第二類則是以境外正規(guī)經(jīng)紀商為噱頭，以直接參與國際市場交易為誘餌，承諾高額回報，以傳銷或集資模式進行金融詐騙。