上海證監(jiān)局近日發(fā)布關于對上海亞商投資顧問有限公司(以下簡稱亞商投顧)采取責令改正及責令暫停新增客戶六個月監(jiān)督管理措施的決定。

經(jīng)查，亞商投顧在開展證券投資顧問業(yè)務過程中，存在以下違規(guī)行為：

一是未制定投資者適當性內(nèi)部管理制度，未對投資者進行適當性評估;二是未按時報告業(yè)務場所、證券投資咨詢從業(yè)資格人員變化情況;三是業(yè)務制度和內(nèi)控管理不健全，合規(guī)管理不到位;四是提供證券投資顧問服務未與客戶簽訂證券投資顧問服務協(xié)議;五是留痕管理有效性不足;六是未按要求進行信息公示。

上述行為違反了《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》(證委發(fā)〔1997〕96號)第十條，《證券期貨投資者適當性管理辦法》(證監(jiān)會第130號令)第三條、第二十九條第一款，《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》(證監(jiān)會公告〔2010〕27號)第三條、第九條、第十一條、第十二條、第十四條第一款及第二十八條第一款的規(guī)定。

根據(jù)《證券期貨投資者適當性管理辦法》第三十七條、《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》第三十三條的規(guī)定，上海證監(jiān)局決定對亞商投顧采取責令改正及暫停新增客戶的監(jiān)督管理措施，責令亞商投顧在收到本決定之日起暫停新增客戶6個月。

《證券期貨投資者適當性管理辦法》(證監(jiān)會第130號令)第三條：向投資者銷售證券期貨產(chǎn)品或者提供證券期貨服務的機構(以下簡稱經(jīng)營機構)應當遵守法律、行政法規(guī)、本辦法及其他有關規(guī)定，在銷售產(chǎn)品或者提供服務的過程中，勤勉盡責，審慎履職，全面了解投資者情況，深入調(diào)查分析產(chǎn)品或者服務信息，科學有效評估，充分揭示風險，基于投資者的不同風險承受能力以及產(chǎn)品或者服務的不同風險等級等因素，提出明確的適當性匹配意見，將適當?shù)漠a(chǎn)品或者服務銷售或者提供給適合的投資者，并對違法違規(guī)行為承擔法律責任。

《證券期貨投資者適當性管理辦法》(證監(jiān)會第130號令)第二十九條：經(jīng)營機構應當制定適當性內(nèi)部管理制度，明確投資者分類、產(chǎn)品或者服務分級、適當性匹配的具體依據(jù)、方法、流程等，嚴格按照內(nèi)部管理制度進行分類、分級，定期匯總分類、分級結果，并對每名投資者提出匹配意見。

《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》(證監(jiān)會公告〔2010〕27號)第三條：證券公司、證券投資咨詢機構從事證券投資顧問業(yè)務，應當遵守法律、行政法規(guī)和本規(guī)定，加強合規(guī)管理，健全內(nèi)部控制，防范利益沖突，切實維護客戶合法權益。

《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》(證監(jiān)會公告〔2010〕27號)第九條：證券公司、證券投資咨詢機構應當建立健全證券投資顧問業(yè)務管理制度、合規(guī)管理和風險控制機制，覆蓋業(yè)務推廣、協(xié)議簽訂、服務提供、客戶回訪、投訴處理等業(yè)務環(huán)節(jié)。

《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》(證監(jiān)會公告〔2010〕27號)第十一條：證券公司、證券投資咨詢機構向客戶提供證券投資顧問服務，應當按照公司制定的程序和要求，了解客戶的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗、投資需求與風險偏好，評估客戶的風險承受能力，并以書面或者電子文件形式予以記載、保存。

《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》(證監(jiān)會公告〔2010〕27號)第十二條：證券公司、證券投資咨詢機構向客戶提供證券投資顧問服務，應當告知客戶下列基本信息： (一)公司名稱、地址、聯(lián)系方式、投訴電話、證券投資咨詢業(yè)務資格等; (二)證券投資顧問的姓名及其證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格編碼; (三)證券投資顧問服務的內(nèi)容和方式; (四)投資決策由客戶作出，投資風險由客戶承擔; (五)證券投資顧問不得代客戶作出投資決策。 證券公司、證券投資咨詢機構應當通過營業(yè)場所、中國證券業(yè)協(xié)會和公司網(wǎng)站，公示前款第(一)、(二)項信息，方便投資者查詢、監(jiān)督。

《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》(證監(jiān)會公告〔2010〕27號)第十四條：證券公司、證券投資咨詢機構提供證券投資顧問服務，應當與客戶簽訂證券投資顧問服務協(xié)議，并對協(xié)議實行編號管理。協(xié)議應當包括下列內(nèi)容： (一)當事人的權利義務; (二)證券投資顧問服務的內(nèi)容和方式; (三)證券投資顧問的職責和禁止行為; (四)收費標準和支付方式; (五)爭議或者糾紛解決方式; (六)終止或者解除協(xié)議的條件和方式。 證券投資顧問服務協(xié)議應當約定，自簽訂協(xié)議之日起5個工作日內(nèi)，客戶可以書面通知方式提出解除協(xié)議。證券公司、證券投資咨詢機構收到客戶解除協(xié)議書面通知時，證券投資顧問服務協(xié)議解除。

《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》(證監(jiān)會公告〔2010〕27號)第二十八條：證券公司、證券投資咨詢機構應當對證券投資顧問業(yè)務推廣、協(xié)議簽訂、服務提供、客戶回訪、投訴處理等環(huán)節(jié)實行留痕管理。向客戶提供投資建議的時間、內(nèi)容、方式和依據(jù)等信息，應當以書面或者電子文件形式予以記錄留存。 證券投資顧問業(yè)務檔案的保存期限自協(xié)議終止之日起不得少于5年。

《證券期貨投資者適當性管理辦法》第三十七條： 經(jīng)營機構違反本辦法規(guī)定的，中國證監(jiān)會及其派出機構可以對經(jīng)營機構及其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，采取責令改正、監(jiān)管談話、出具警示函、責令參加培訓等監(jiān)督管理措施。

《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》第三十三條：證券公司、證券投資咨詢機構及其人員從事證券投資顧問業(yè)務，違反法律、行政法規(guī)和本規(guī)定的，中國證監(jiān)會及其派出機構可以采取責令改正、監(jiān)管談話、出具警示函、責令增加內(nèi)部合規(guī)檢查次數(shù)并提交合規(guī)檢查報告、責令清理違規(guī)業(yè)務、責令暫停新增客戶、責令處分有關人員等監(jiān)管措施;情節(jié)嚴重的，中國證監(jiān)會依照法律、行政法規(guī)和有關規(guī)定作出行政處罰;涉嫌犯罪的，依法移送司法機關。

以下為原文：

關于對上海亞商投資顧問有限公司采取責令改正及責令暫停新增客戶六個月監(jiān)督管理措施的決定

上海亞商投資顧問有限公司：

經(jīng)查，你公司在開展證券投資顧問業(yè)務過程中，存在以下違規(guī)行為：

一是未制定投資者適當性內(nèi)部管理制度，未對投資者進行適當性評估;二是未按時報告業(yè)務場所、證券投資咨詢從業(yè)資格人員變化情況;三是業(yè)務制度和內(nèi)控管理不健全，合規(guī)管理不到位;四是提供證券投資顧問服務未與客戶簽訂證券投資顧問服務協(xié)議;五是留痕管理有效性不足;六是未按要求進行信息公示。

上述行為違反了《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》(證委發(fā)〔1997〕96號)第十條，《證券期貨投資者適當性管理辦法》(證監(jiān)會第130號令)第三條、第二十九條第一款，《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》(證監(jiān)會公告〔2010〕27號)第三條、第九條、第十一條、第十二條、第十四條第一款及第二十八條第一款的規(guī)定。

根據(jù)《證券期貨投資者適當性管理辦法》第三十七條、《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》第三十三條的規(guī)定，我局決定對你公司采取責令改正及暫停新增客戶的監(jiān)督管理措施，責令你公司在收到本決定之日起暫停新增客戶6個月。你公司應在收到本決定之日起，立即開展全面整改工作，嚴格落實相關法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的要求，完善內(nèi)部控制，切實提高合規(guī)管理水平，按期完成整改并向我局提交書面整改報告，我局將在日常監(jiān)管中持續(xù)關注并視情況進行檢查。

如果對本監(jiān)督管理措施不服，可以在收到本決定書之日起60日內(nèi)向中國證券監(jiān)督管理委員會提出行政復議申請，也可以在收到本決定書之日起6個月內(nèi)向有管轄權的人民法院提起訴訟。復議與訴訟期間，上述監(jiān)管措施不停止執(zhí)行。

中國證券監(jiān)督管理委員會上海監(jiān)管局

2020年2月20日