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近1.4億股銀行股份將被拍賣！“湖南第一民企”新華聯(lián)金融夢碎
(魏薇)又有銀行的股權(quán)將登上拍賣臺，這次是長沙銀行。3日晚間，長沙銀行發(fā)布《關(guān)于股東部分股份將被司法拍賣的提示性公告》(下稱公告)，稱北京市第三中級人民法院將于2022年12月5日上午10點(diǎn)至2022年12月6日上午10點(diǎn)止(延時除外) 在北京產(chǎn)權(quán)交易所對湖南新華聯(lián)建設(shè)工程有限公司(下稱新華聯(lián)建設(shè))持有的長沙銀行1.39億股股份進(jìn)行第一次網(wǎng)絡(luò)司法拍賣。
近兩年來，新華聯(lián)控股有限公司(下稱新華聯(lián)控股)及旗下公司持有的金融股權(quán)頻繁被凍結(jié)、拍賣。資料顯示，新華聯(lián)集團(tuán)自1992年開始涉獵房地產(chǎn)業(yè)，旗下新華聯(lián)地產(chǎn)于2011年7月成功上市，并更名為“新華聯(lián)文旅發(fā)展”。此后，新華聯(lián)集團(tuán)按照“地產(chǎn)+文旅+金融”的定位，在多個領(lǐng)域布局，并持有長沙銀行、北京銀行、寧夏銀行、三峽人壽等多個金融機(jī)構(gòu)股權(quán)。
但2019年底，新華聯(lián)的債務(wù)危機(jī)開始顯現(xiàn)。2022年8月，新華聯(lián)控股更是被債務(wù)人湖南富興集團(tuán)向法院申請破產(chǎn)重整。曾經(jīng)的“千億房企”能否通過司法重整“脫困再生”？
(資料圖片)
禍起與中國華融的債務(wù)糾紛
公告顯示，本次拍賣的股份占該行總股份的3.46%。截至公告日，新華聯(lián)建設(shè)持有長沙銀行1.63億股股份，占該行總股本比例為4.05%，其一致行動人湖南新華聯(lián)國際石油貿(mào)易有限公司(下稱新華聯(lián)石油)持有該行4727.79萬股，占該行總股本比例為1.18%，二者持股比例合計(jì)達(dá)5.23%，是該行實(shí)際的第四大股東，不過上述股份均已被質(zhì)押且司法凍結(jié)。
對于本次拍賣的原因，公告稱，根據(jù)北京市第三中級人民法院發(fā)出的《執(zhí)行裁定書》【(2022)京03執(zhí)1254號】，處置新華聯(lián)建設(shè)持有的上述股份。
同日，新華聯(lián)文化旅游發(fā)展股份有限公司(下稱新華聯(lián)文旅)也發(fā)布了《參股公司股票將被司法拍賣的提示性公告》，稱收到北京市第三中級人民法院通知，公司全資子公司新華聯(lián)建設(shè)持有的長沙銀行1.39億股股票將被司法拍賣。
公告表示，此次拍賣源于公司及下屬子公司未按約定償還中國華融債務(wù)，涉及債務(wù)本金8.80億元，因此被中國華融依據(jù)公證債權(quán)文書向法院申請強(qiáng)制執(zhí)行。
“公司及子公司將積極與債權(quán)人、法院及相關(guān)方進(jìn)行溝通，爭取獲得債權(quán)人諒解、達(dá)成和解，同時將積極籌措還款資金，力爭妥善解決上述逾期債務(wù)事宜。”新華聯(lián)表示。
新華聯(lián)在公告中表示，若本次拍賣完成，新華聯(lián)建設(shè)將持有長沙銀行2384.29萬股股票，占其總股本的0.59%。新華聯(lián)稱，如果本次司法拍賣完成，長沙銀行仍為公司參股公司，但將導(dǎo)致公司資產(chǎn)、負(fù)債、所有者權(quán)益和投資收益的下降，并對當(dāng)期損益產(chǎn)生一定的不利影響。
長沙銀行在公告中透露，截至公告日，新華聯(lián)發(fā)生的其他尚未披露的未達(dá)到披露標(biāo)準(zhǔn)的訴訟事項(xiàng)涉及總金額合計(jì)2.62億元，占公司最近一期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)絕對值的9.86%。
長沙銀行稱，新華聯(lián)建設(shè)及其一致行動人新華聯(lián)石油不是該行控股股東、實(shí)際控制人，亦不是該行第一大股東及其一致行動人，如上述股份被拍賣，不會導(dǎo)致該行控制權(quán)或第一大股東發(fā)生變更，不會對長沙銀行日常經(jīng)營管理、公司治理產(chǎn)生重大影響。本次股份拍賣尚存在不確定性，該行將根據(jù)后續(xù)拍賣進(jìn)展情況及時履行信息披露義務(wù)。
金融投資版圖縮水
新華聯(lián)集團(tuán)一度是湖南的明星企業(yè)，曾力壓三一集團(tuán)，登上2020年湖南民營企業(yè)百強(qiáng)榜之首。公開資料顯示，新華聯(lián)集團(tuán)創(chuàng)立于1990年10月，已成為涵蓋文化旅游、化工與材料、礦業(yè)與石油、金融與投資等多個產(chǎn)業(yè)的大型現(xiàn)代企業(yè)集團(tuán)。目前，集團(tuán)擁有全資、控股、參股企業(yè)100余家，其中包括13家控股、參股上市公司。
新華聯(lián)控股的債務(wù)危機(jī)始于2019年。當(dāng)年12月，新華聯(lián)控股集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司未償還湖南出版投資控股集團(tuán)3億元本金及利息，后者向前者及擔(dān)保公司新華聯(lián)控股提起訴訟。
到了2020年1月，新華聯(lián)控股不斷傳來債務(wù)違約的消息。2021年，由于無法按時償還到期債務(wù)，新華聯(lián)控股所持有的部分公司股份開始被司法輪候凍結(jié)。
今年8月，新華聯(lián)文旅發(fā)布公告表示，近日收到公司控股股東新華聯(lián)控股的《告知函》，獲悉新華聯(lián)控股被債權(quán)人湖南富興集團(tuán)向法院申請破產(chǎn)重整。新華聯(lián)控股的董事長傅軍還發(fā)表了一封公開信，信中坦言，“此時此刻，我們只能接受這個現(xiàn)實(shí)”，并向債務(wù)人、客戶和員工致歉。
他表示，“司法重整也許是解決新華聯(lián)債務(wù)問題的唯一辦法。司法重整不是破產(chǎn)清算。我們不存在資不抵債的情況，絕不會逃廢債務(wù)，將努力保護(hù)債權(quán)人依法公平受償，切實(shí)維護(hù)債權(quán)人利益?！?/strong>
中新經(jīng)緯注意到，新華聯(lián)控股和旗下公司曾頻頻涉足金融領(lǐng)域。新華聯(lián)集團(tuán)官網(wǎng)的“投資與金融板塊”中列舉了部分重點(diǎn)企業(yè)，包括長沙銀行、北京銀行、寧夏銀行、大興安嶺農(nóng)村商業(yè)銀行、亞太財(cái)險(xiǎn)、三峽人壽、新華聯(lián)融資租賃、新華聯(lián)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司。在其債務(wù)危機(jī)暴發(fā)后，所持有的這些機(jī)構(gòu)的股權(quán)多數(shù)也被凍結(jié)或司法拍賣。
來源：新華聯(lián)集團(tuán)官網(wǎng)
中新經(jīng)緯查閱北京銀行2022年三季報(bào)發(fā)現(xiàn)，新華聯(lián)控股是北京銀行的前十大股東之一，持股數(shù)量5.23億股，占該行總股本比例2.47%，這部分股份狀態(tài)顯示為“凍結(jié)”。
今年8月，阿里司法拍賣平臺顯示，湖南省長沙市中級人民法院于8月中旬對北京銀行約5.23億股股份進(jìn)行公開拍賣，該筆股權(quán)由新華聯(lián)控股持有，前述股權(quán)被拆分為52筆進(jìn)行拍賣，累計(jì)起拍價(jià)22.065億元。不過，該筆拍賣突然“中止”，暫不知曉后續(xù)情況。若該筆股權(quán)日后成功拍賣，新華聯(lián)或?qū)氐浊鍌}北京銀行。
來源：北京銀行2022年三季報(bào)
寧夏銀行2022年半年報(bào)顯示，新華聯(lián)控股同時也是該行的第七大股東，持股數(shù)量約為1.26億股，占比4.3%。
據(jù)半年報(bào)，2022年6月21日，民生銀行已依法受讓新華聯(lián)控股名下寧夏銀行1.08億股股份。6月30日，該行實(shí)施2021年度分配方案，向全體在冊股東以資本公積每10股轉(zhuǎn)增2股，總股本增至29.23億股。8月2日，中航信托依法受讓新華聯(lián)控股名下該行股份790.8 萬股。
來源：寧夏銀行2022年半年報(bào)
另外，大興安嶺農(nóng)村商業(yè)銀行2021年年報(bào)中披露的前十大股東名單中，新華聯(lián)控股持股1.26億股，持股比例達(dá)18%，為該行第一大股東。
聯(lián)合資信評估對大興安嶺農(nóng)村商業(yè)銀行出具的2022年跟蹤評級報(bào)告指出，新華聯(lián)控股對外質(zhì)押的該行股份數(shù)量為0.9億股，占其持股總數(shù)的71.43%，對外質(zhì)押股份數(shù)量占該行股本總數(shù)的12.86%。此外，由于新華聯(lián)出現(xiàn)債券違約，聯(lián)合資信將持續(xù)關(guān)注新華聯(lián)自身經(jīng)營及股權(quán)處置事宜對該行的股權(quán)穩(wěn)定性、公司治理及業(yè)務(wù)發(fā)展等方面的影響。
來源：大興安嶺農(nóng)村商業(yè)銀行2021年年報(bào)
梳理不難發(fā)現(xiàn)，新華聯(lián)控股或已違反了“兩參一控”的監(jiān)管規(guī)定。原銀監(jiān)會2018年1月曾發(fā)布《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》明確規(guī)定，同一投資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動人作為主要股東參股商業(yè)銀行的數(shù)量不得超過2家，或控股商業(yè)銀行的數(shù)量不得超過1家。
而早在2018年7月，新華聯(lián)就曾將持有的寧夏銀行和大興安嶺農(nóng)商行股權(quán)在北交所掛牌出售。傅軍對媒體透露，掛牌出售銀行股權(quán)是因?yàn)椤氨O(jiān)管部門找我們談話，要求7月5日前，企業(yè)必須要有實(shí)際行動”。不過，還沒找到接盤方，新華聯(lián)的債務(wù)危機(jī)就暴發(fā)了。
中小銀行股權(quán)難覓買家
根據(jù)長沙銀行2022年三季報(bào)，截至報(bào)告期末，歸屬于上市公司普通股股東的每股凈資產(chǎn)為13.24元。而截至11月4日收盤時，長沙銀行的股價(jià)為6.57元/股，市凈率僅0.50倍。
事實(shí)上，本次拍賣并非長沙銀行股權(quán)首次拍賣。2021年8月，京東拍賣網(wǎng)顯示，新華聯(lián)建設(shè)持有的長沙銀行1.26億股股份(占長沙銀行股份的3.14%)由湖南華菱鋼鐵集團(tuán)有限責(zé)任公司拍下，耗資9.21億元，約合7.31元/股。另據(jù)阿里拍賣網(wǎng)顯示，新華聯(lián)石油持有的長沙銀行525.3萬股股權(quán)被物產(chǎn)中大金屬集團(tuán)有限公司拍得，最終成交價(jià)為4152.28萬元，約合7.90元/股。
在此之前，新華聯(lián)建設(shè)所持有的長沙銀行股權(quán)拍賣曾經(jīng)歷過流拍，而前述北京銀行股權(quán)也是二次登上拍賣臺。
今年以來，不少中小銀行的股權(quán)因股東的債務(wù)問題被拍賣。如山東康平納集團(tuán)持有的泰安銀行約2.25億股股權(quán)于10月30日被拍賣，并以近6.87億元的價(jià)格拍賣成功；福建海峽銀行第七大股東福建森博達(dá)貿(mào)易有限公司將所持1.036億股股權(quán)分拆為兩筆進(jìn)行拍賣，起拍價(jià)合計(jì)約為1.48億元，最終被福州市財(cái)政局下屬的福州市投資管理有限公司拍下。
不過，有的銀行股權(quán)則陷入流拍的尷尬。如近日，贛商聯(lián)合股份有限公司持有的上海華瑞銀行2.445億股權(quán)被拍賣，起拍價(jià)2.80億元，這是該筆股權(quán)的第二次拍賣，仍以流拍結(jié)束；還有，浙江民泰銀行近1.07億股股權(quán)拍賣，起拍價(jià)3.2億元，一拍已流拍。
銀行股曾是部分企業(yè)眼中的香餑餑，為何如今中小銀行股權(quán)頻現(xiàn)流拍？首先想找到有意愿、有實(shí)力且符合監(jiān)管規(guī)定的買家并不容易。傅軍就曾表示，在掛牌出售前，該公司已經(jīng)對接過許多家對寧夏銀行或大興安嶺農(nóng)商行股權(quán)有購買意向的機(jī)構(gòu)，但由于監(jiān)管層對于銀行股東的要求很高，因此還沒有找到合適的接盤人，只好在產(chǎn)權(quán)交易所先掛牌。
另外，浙江大學(xué)國際聯(lián)合商學(xué)院數(shù)字經(jīng)濟(jì)與金融創(chuàng)新研究中心聯(lián)席主任、研究員盤和林在接受中新經(jīng)緯采訪時分析稱，銀行的報(bào)表里面資產(chǎn)和負(fù)債占比很高，而股東權(quán)益占比很低。因?yàn)殂y行是做錢的生意，所以銀行的負(fù)債率經(jīng)常超過90%，如此高的負(fù)債，使得資產(chǎn)的剩余價(jià)值很低，尤其是遇到經(jīng)濟(jì)周期中的緊縮階段，銀行現(xiàn)金流緊張，就很可能出現(xiàn)借貸收不回來的情況，也就是壞賬。
盤和林表示，銀行的股權(quán)不被看好，說明當(dāng)前是緊縮周期。但銀行在經(jīng)濟(jì)擴(kuò)張期，其壞賬率降低，銀行股權(quán)包含的剩余價(jià)值增加，銀行找接盤方就很容易。(更多報(bào)道線索，請聯(lián)系本文作者魏薇：vivi1257@163.com)
(文中觀點(diǎn)僅供參考，不構(gòu)成投資建議，投資有風(fēng)險(xiǎn)，入市需謹(jǐn)慎。)
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