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【全球播資訊】理財(cái)業(yè)務(wù)頻現(xiàn)違法違規(guī)，建行、農(nóng)行、興業(yè)等合計(jì)被罰超千萬(wàn)
【資料圖】
銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站消息，建行、農(nóng)行、興業(yè)銀行和農(nóng)銀理財(cái)因?yàn)槔碡?cái)業(yè)務(wù)存在違法違規(guī)行為，合計(jì)被罰超千萬(wàn)。
具體來(lái)看，根據(jù)中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)行政處罰信息公開表顯示，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司作為托管機(jī)構(gòu)，存在未及時(shí)發(fā)現(xiàn)理財(cái)產(chǎn)品投資集中度超標(biāo)情況；理財(cái)托管業(yè)務(wù)違反資產(chǎn)獨(dú)立性原則要求，操作管理不到位，被處以罰款150萬(wàn)元。
圖片來(lái)源：銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站，下同
農(nóng)銀理財(cái)有限責(zé)任公司則因公募理財(cái)產(chǎn)品持有單只證券的市值超過(guò)該產(chǎn)品凈資產(chǎn)的10%；全部公募理財(cái)產(chǎn)品持有單只證券的市值超過(guò)該證券市值的30%；開放式公募理財(cái)產(chǎn)品持有高流動(dòng)性資產(chǎn)比例不達(dá)標(biāo)；開放式公募理財(cái)產(chǎn)品杠桿水平超標(biāo)；同業(yè)理財(cái)產(chǎn)品未持續(xù)壓降；突出使用絕對(duì)數(shù)值展示業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)，被處以罰款240萬(wàn)元。
值得一提的是，天眼查APP顯示，農(nóng)銀理財(cái)有限責(zé)任公司為中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司子公司。
此外，興業(yè)銀行股份有限公司因老產(chǎn)品規(guī)模在部分時(shí)點(diǎn)出現(xiàn)反彈；未按規(guī)定開展理財(cái)業(yè)務(wù)內(nèi)部審計(jì)；同業(yè)理財(cái)產(chǎn)品未持續(xù)壓降；單獨(dú)使用區(qū)間數(shù)值展示業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)；理財(cái)托管業(yè)務(wù)違反資產(chǎn)獨(dú)立性原則要求，被處以罰款450萬(wàn)元。
中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司也因老產(chǎn)品規(guī)模在部分時(shí)點(diǎn)出現(xiàn)反彈，被處以罰款200萬(wàn)元。
中新經(jīng)緯注意到，年內(nèi)多家銀行理財(cái)業(yè)務(wù)違法違規(guī)頻現(xiàn)。
此前，在6月份銀保監(jiān)會(huì)公布的行政處罰信息中，同樣因理財(cái)業(yè)務(wù)存在違法違規(guī)行為，中銀理財(cái)、光大理財(cái)分別被處以罰款460萬(wàn)元、430萬(wàn)元。作為兩家銀行理財(cái)子公司的母行，中國(guó)銀行、光大銀行一同被罰，分別被處以罰款200萬(wàn)元、400萬(wàn)元。
今年8月，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)制定《理財(cái)公司內(nèi)部控制管理辦法》，其中要求理財(cái)公司建立全面、制衡、匹配和審慎的內(nèi)控管理機(jī)制和組織架構(gòu)，強(qiáng)化理財(cái)業(yè)務(wù)賬戶管理，完善投資決策分級(jí)授權(quán)機(jī)制，健全交易全流程管理制度，實(shí)行重要崗位關(guān)鍵人員全方位管理，加強(qiáng)關(guān)聯(lián)交易管理與風(fēng)險(xiǎn)隔離，保護(hù)投資者合法權(quán)益，充分發(fā)揮內(nèi)控職能部門和內(nèi)審部門的內(nèi)部監(jiān)督作用。(中新經(jīng)緯APP)
