“跑路”還發(fā)朋友圈，蘇州金聯(lián)財富管理有限公司(下稱“金聯(lián)財富”)董事長呂尚簡最近發(fā)的一則朋友圈令其成為“網(wǎng)紅”。

2017年12月14日凌晨，呂尚簡微信朋友圈留言稱“工作不力，大額融資經(jīng)濟(jì)失敗”“我離開了公司還在”，疑似跑路。當(dāng)日凌晨5點，他又在金聯(lián)集團(tuán)總部微信群發(fā)微信給員工，稱自己并未失聯(lián)，而是暫避在外且與園區(qū)經(jīng)偵聯(lián)系暢通。

但僅過了一天，2017年12月15日起，呂尚簡控制的新三板公司徐州金聯(lián)瑞星軟件科技股份有限公司(下稱 “金瑞科技”)卻先后發(fā)出多則公告稱，呂尚簡因涉嫌“非法吸收公眾存款罪”，已于近日被蘇州市公安機(jī)關(guān)批捕歸案。公告稱，呂尚簡帶走公司流動資金520萬元，并將其持有的公司股份質(zhì)押，貸款1000萬元，相關(guān)案件目前尚在偵查階段。

從上述公告顯示呂尚簡被捕的時間看，2017年12月14日其微信發(fā)布的消息是否為其本人所發(fā)，尚無法確定。

《中國經(jīng)濟(jì)周刊》記者獲悉，呂尚簡背后牽涉500多名客戶。涉及資金近3億元(未贖回)的“投資地雷”被引爆，這顆“地雷”的創(chuàng)始人呂尚簡究竟是何人物?

看似靠譜的投資項目實為虛構(gòu)

一名金聯(lián)財富投資人向《中國經(jīng)濟(jì)周刊》記者介紹了他所了解的整個“案件”的時間表：2017年8月31日，金聯(lián)財富被人舉報非法吸收公眾存款，警方登記;2017年10月30日，警方立案偵查;2017年11月3日，警方對呂尚簡傳喚;2017年12月14日凌晨，呂尚簡微信朋友圈顯示其疑似跑路。

據(jù)投資者鄧方梳理，金聯(lián)財富在2014年12月26日至2017年12月14日開展金利豐債權(quán)轉(zhuǎn)讓項目16個，總金額2.61億元。金聯(lián)資產(chǎn)管理集團(tuán)有限公司(下稱“金聯(lián)集團(tuán)”，金聯(lián)財富母公司)在2016年6月28日至2017年12月14日開展融利豐融資租賃項目8個，總金額2.94億元，其中與江蘇某新能源科技有限公司(下稱“江蘇某公司”)合作項目金額達(dá)1.87億元。

有投資者告訴《中國經(jīng)濟(jì)周刊》記者，他們懷疑投資款流向的江蘇某公司并未與其聲稱的合作方合作，因此于2018年1月2日詢問江蘇某公司的合作方，了解雙方合作的光伏發(fā)電項目情況。不料該合作方內(nèi)部工作人員稱，從未與江蘇某公司有過合作項目。“這名內(nèi)部工作人員看了雙方"簽署"的光伏發(fā)電合同后稱，合同中的公章疑似偽造，其所在的公司公章明顯與合同中的不相同。”

投資者張倩說她也發(fā)現(xiàn)金聯(lián)集團(tuán)的投資存在虛假情況。張倩于2017年8月購買了60萬元融利豐7號產(chǎn)品，年收益率11.5%。2018年1月2日，她托徐州豐縣朋友考察該項目，結(jié)果發(fā)現(xiàn)金聯(lián)集團(tuán)聲稱投資2650萬元的項目地址，并無光伏發(fā)電設(shè)備，且在工商管理處登記的公司注冊地址并無此公司，附近居民也表示沒有聽說過。

投資人翟軒向《中國經(jīng)濟(jì)周刊》記者提供的《金聯(lián)資產(chǎn)管理集團(tuán)新能源項目》顯示，金聯(lián)集團(tuán)旗下公司一款名為“融利豐3號”的產(chǎn)品總標(biāo)的940萬元，受讓期限12月，預(yù)期收益率9.5%。翟軒說：“這個項目最低投資額為5萬元，期限3個月，年化收益率6%，比銀行理財稍微高一點，不像有些理財公司百分之二三十的收益，一看就知道有水分。"融利豐3號"因此看起來比較靠譜，但結(jié)果還是被騙。”

2018年1月2日，4名投資者代表在蘇州市永安橋派出所參加了案情通報會議。投資者鄧方告訴《中國經(jīng)濟(jì)周刊》記者，當(dāng)日警方稱呂尚簡在緬甸佤邦被抓捕，同時警方已確認(rèn)，金聯(lián)集團(tuán)及其旗下公司與江蘇某公司合作的項目多為虛假。不過截至發(fā)稿前，這一細(xì)節(jié)尚未得到警方確認(rèn)。

北京煒衡(上海)律師事務(wù)所律師鞠秦儀接受《中國經(jīng)濟(jì)周刊》記者采訪時分析，該案與其他非法吸收公眾存款罪案件一樣，都是假借一定的項目名義吸收不特定的社會公眾的資金，該案的維權(quán)人也與其他案件投資者一樣面臨追回?fù)p失的難題，即在案發(fā)后往往巨額資金已經(jīng)被犯罪嫌疑人揮霍、支出或者轉(zhuǎn)移掉，想要取回自己的本金也只能等待司法機(jī)關(guān)在追究犯罪嫌疑人刑事責(zé)任時同步推進(jìn)追贓程序，最終的結(jié)果也只能看最后能夠追回多少贓款。

呂尚簡身兼數(shù)職，風(fēng)險早有苗頭

除金聯(lián)財富外，呂尚簡還是新三板公司金瑞科技的實際控制人、董事長、財務(wù)總監(jiān)。

2017年12月15日至2018年1月12日，金瑞科技及其主辦券商中原證券先后發(fā)出9則公告。公告顯示，呂尚簡因涉嫌“非法吸收公眾存款罪”被蘇州市公安機(jī)關(guān)批捕歸案前，與上海殷澤投資中心(有限合伙)簽訂《股份質(zhì)押合同》，質(zhì)押其持有公司的股份 8484750 股(占公司總股本 50.50%)用以個人借款擔(dān)保。2018 年1月3日，金瑞科技就“呂尚簡失聯(lián)并帶走公司流動資金”事項向蘇州公安機(jī)關(guān)報案。

有券商人員告訴《中國經(jīng)濟(jì)周刊》記者，非正常換屆的頻繁人事變動可能存在風(fēng)險?；仡櫧鹑鹂萍冀鼉赡甑墓婵梢园l(fā)現(xiàn)， 2016年7月29日實際控制人變更前后，公司持續(xù)處于動蕩期，先后多次出現(xiàn)變更主辦券商、董事、總經(jīng)理、財務(wù)總監(jiān)、董秘，更換會計師事務(wù)所等重大事項。“我們其實早就提醒投資人注意非正常換屆的頻繁人事動蕩和中介機(jī)構(gòu)變更，結(jié)合公司本身質(zhì)地可能預(yù)示公司存在的潛在風(fēng)險。”