過(guò)去的2023年是金融科技行業(yè)煥發(fā)生機(jī)的一年,以大模型為代表的新一代人工智能在行業(yè)的垂直化發(fā)展有望為金融科技帶來(lái)顛覆式的影響。1月9日,全球知名會(huì)計(jì)師事務(wù)所畢馬威KPMG正式對(duì)外發(fā)布了“2023金融科技企業(yè)雙50”榜單,理財(cái)魔方憑借在金融科技領(lǐng)域的技術(shù)實(shí)力和對(duì)大模型的創(chuàng)新實(shí)踐,再次榮登該榜單,成為連續(xù)四年問(wèn)鼎“金融科技企業(yè)50強(qiáng)”的企業(yè)。與理財(cái)魔方一同獲得此項(xiàng)殊榮的還有恒生電子、神州數(shù)碼等業(yè)界翹楚。

五大維度,選出“先進(jìn)的樣板經(jīng)驗(yàn)”

作為世界500強(qiáng)企業(yè)、國(guó)際四大會(huì)計(jì)事務(wù)所之一,畢馬威從2016年開(kāi)始連續(xù)舉辦八屆中國(guó)領(lǐng)先金融科技50企業(yè)(Fintech 50)評(píng)選,通過(guò)發(fā)布權(quán)威企業(yè)名單和針對(duì)性研究成果,為金融科技各個(gè)細(xì)分領(lǐng)域提供“先進(jìn)的樣板經(jīng)驗(yàn)”。該榜單評(píng)審歷經(jīng)數(shù)月,從科學(xué)與數(shù)據(jù)、創(chuàng)新與變革、金融服務(wù)普及、資本市場(chǎng)認(rèn)可度、行業(yè)發(fā)展前瞻度等五大核心維度,量化評(píng)估產(chǎn)生綜合指數(shù)優(yōu)秀的金融科技企業(yè),既涵蓋了中國(guó)金融科技領(lǐng)域的創(chuàng)新引領(lǐng)企業(yè),也代表了中國(guó)金融科技領(lǐng)域最前沿的科技創(chuàng)新力量。

隨著金融科技領(lǐng)域發(fā)展的不斷成熟,今年上榜企業(yè)成熟度更高、對(duì)技術(shù)的探索也更深入。作為AI驅(qū)動(dòng)的智能財(cái)富管理服務(wù)平臺(tái),理財(cái)魔方自2015年開(kāi)始,持續(xù)探索適合中國(guó)投資者的財(cái)富管理服務(wù)模式。

圖:理財(cái)魔方榮登“2023年畢馬威中國(guó)金融科技企業(yè)雙50榜單”

八年磨礪,深挖AI財(cái)富管理的無(wú)限潛力

2016年,理財(cái)魔方開(kāi)始構(gòu)建適合中國(guó)的財(cái)富管理系統(tǒng),經(jīng)過(guò)兩年的精心打磨和完善,成為國(guó)內(nèi)首家,也是迄今為止唯一一家實(shí)現(xiàn)了“千人千面”智能財(cái)富管理服務(wù)的公司。自2018年至今,理財(cái)魔方先后有過(guò)三次系統(tǒng)升級(jí),并逐步建立起一套基于財(cái)富管理服務(wù)的認(rèn)知體系,也就是理財(cái)魔方一直在深耕的“客戶(hù)立場(chǎng)、個(gè)性化定制、伴隨式服務(wù)”這套3C投顧服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)。

值得一提的是,從2022年開(kāi)始,理財(cái)魔方再次將重心轉(zhuǎn)向AI技術(shù)的升級(jí),希望為更廣泛的投資者群體提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù),并在2022年底開(kāi)始采用大模型對(duì)整套財(cái)富管理系統(tǒng)進(jìn)行替換和創(chuàng)新。這一舉措也成為四度蟬聯(lián)“金融科技企業(yè)50強(qiáng)”的關(guān)鍵因素。

據(jù)了解,理財(cái)魔方整套智能財(cái)富管理系統(tǒng)包括客戶(hù)畫(huà)像、投資、運(yùn)營(yíng)三大模塊:客戶(hù)畫(huà)像模塊,即智能客戶(hù)分析與管理系統(tǒng),可伴隨客戶(hù)生命周期變化對(duì)客戶(hù)進(jìn)行個(gè)性化投教及心理按摩;投資模塊是基于客戶(hù)需求的產(chǎn)品推薦系統(tǒng),以及智能投資管理系統(tǒng)“魔力平臺(tái)”;運(yùn)營(yíng)模塊則是可實(shí)現(xiàn)內(nèi)容自動(dòng)生成的系統(tǒng),可以根據(jù)市場(chǎng)的變化對(duì)市場(chǎng)進(jìn)行分析,自動(dòng)化生成對(duì)客戶(hù)的個(gè)性化運(yùn)營(yíng)內(nèi)容。

經(jīng)過(guò)8年的不懈努力和迭代深耕,理財(cái)魔方已成功建立了一套以人工智能技術(shù)為核心、個(gè)性化風(fēng)險(xiǎn)定制為基礎(chǔ)的基金投研和組合構(gòu)建體系。理財(cái)魔方獨(dú)立、自主研發(fā)和訓(xùn)練了一系列工具系統(tǒng)、AI算法和模型,在金融投研、交易技術(shù)和客戶(hù)運(yùn)營(yíng)方面取得了顯著的實(shí)踐成果。

在大模型應(yīng)用端,一種全新的商業(yè)趨勢(shì)正在顯露

根據(jù)畢馬威聯(lián)合中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)發(fā)布的《2023中國(guó)金融科技企業(yè)首席洞察報(bào)告》,從落地賽道來(lái)看,財(cái)富科技有望成為AIGC率先落地的三大熱門(mén)賽道之一,隨著AIGC技術(shù)的成熟、財(cái)富管理機(jī)構(gòu)探索大模型的更多應(yīng)用場(chǎng)景,金融服務(wù)體驗(yàn)、服務(wù)效率得以重塑。以理財(cái)魔方為代表的財(cái)富科技應(yīng)用在投顧、投研、風(fēng)控等多個(gè)業(yè)務(wù)場(chǎng)景的智能化落地,將大大提升服務(wù)效率和服務(wù)升級(jí),同時(shí)提升理財(cái)效率和規(guī)模。

頒獎(jiǎng)活動(dòng)上,理財(cái)魔方創(chuàng)始人兼CEO袁雨來(lái)在“金融業(yè)大模型應(yīng)用趨勢(shì)與生態(tài)展望”的圓桌交流時(shí)表示,此前需要十個(gè)垂直小模型才能完成的一個(gè)財(cái)富管理流水線(xiàn)工作,現(xiàn)在大模型就能完成七八個(gè)小模型才能做好的事情,與傳統(tǒng)的垂直小模型相比,大模型能夠更高效地完成工作,實(shí)現(xiàn)降維打擊。金融大模型的應(yīng)用帶來(lái)了巨大的想象空間。

圖:理財(cái)魔方創(chuàng)始人兼CEO袁雨來(lái)參加“金融業(yè)大模型應(yīng)用趨勢(shì)與生態(tài)展望”的圓桌討論(右二)

據(jù)了解,理財(cái)魔方正將其在智能財(cái)富管理領(lǐng)域的技術(shù)優(yōu)勢(shì)賦能給其他行業(yè)機(jī)構(gòu),幫助他們快速構(gòu)建專(zhuān)業(yè)服務(wù)能力。對(duì)于技術(shù)驅(qū)動(dòng)的理財(cái)魔方來(lái)說(shuō),無(wú)論市場(chǎng)如何變化,數(shù)據(jù)和技術(shù)能力、用戶(hù)需求洞見(jiàn)能力以及行業(yè)know-how的積累始終是智能財(cái)富管理平臺(tái)的基石。

金融科技創(chuàng)新大時(shí)代的車(chē)輪滾滾向前,以理財(cái)魔方為代表的技術(shù)創(chuàng)新型平臺(tái),為智能財(cái)富管理業(yè)務(wù)的全面推進(jìn)奠定了良好的展業(yè)基礎(chǔ)。未來(lái),這類(lèi)平臺(tái)將有望與其他市場(chǎng)主體相互協(xié)作,在提升投資綜合投資體驗(yàn)的同時(shí),共同推動(dòng)智能財(cái)富管理行業(yè)的良性發(fā)展。