伴隨銀行加碼金融科技投入以及數(shù)字化轉(zhuǎn)型深入推進(jìn)，銀行員工方面也出現(xiàn)了動(dòng)態(tài)調(diào)整。4月10日，據(jù)記者統(tǒng)計(jì)，在目前已經(jīng)披露了2021年年報(bào)的24家A股上市銀行中，有11家銀行員工數(shù)量較上年有所削減，剩余13家員工數(shù)量則處于增加狀態(tài)。從崗位分布情況來看，員工數(shù)量減少的銀行，大多數(shù)是柜面人員、業(yè)務(wù)人員數(shù)量出現(xiàn)減少，而員工總數(shù)增加的銀行中，增加的崗位則多集中在信息科技等領(lǐng)域。員工數(shù)量、結(jié)構(gòu)動(dòng)態(tài)調(diào)整的背后，體現(xiàn)了銀行科技浪潮席卷、強(qiáng)化線上金融業(yè)務(wù)布局的需求。

上市銀行員工結(jié)構(gòu)“變陣”

在已披露2021年年報(bào)的銀行中，有約近46%的銀行員工規(guī)模出現(xiàn)“瘦身”。根據(jù)記者4月10日統(tǒng)計(jì)，24家已披露年報(bào)的A股上市銀行中，有11家員工總數(shù)較上年同期有所減少。

具體來看，國有六大行中僅建設(shè)銀行一家員工數(shù)量有所增加，其余均較上年有所削減。2021年末“宇宙行”工商銀行共有員工434089人，較上年同期減少了5698人。農(nóng)業(yè)銀行數(shù)量也有所下降，截至2021年末，該行在職員工總數(shù)減少3826人至455174人，降幅達(dá)0.83%。中國銀行(601988)、郵儲(chǔ)銀行、交通銀行員工人數(shù)分別為306322人、193946人和90238人，分別較2020年末減少了2762人、581人和478人。

其余6家員工總數(shù)下降的銀行分別有重慶農(nóng)商行、光大銀行(601818)、瑞豐農(nóng)商行、寧波銀行(002142)、江陰農(nóng)商行和常熟農(nóng)商行，較上年末分別減少183人、141人、122人、114人、28人和15人。

“當(dāng)前金融科技發(fā)展迅速，大量金融業(yè)態(tài)正在發(fā)生改變，尤其是線上化趨勢下，當(dāng)前銀行柜面員工的業(yè)務(wù)量在減少，線上化也讓金融機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)效率更高，故而就出現(xiàn)了員工數(shù)量減少的現(xiàn)象。” 浙江大學(xué)國際聯(lián)合商學(xué)院數(shù)字經(jīng)濟(jì)與金融創(chuàng)新研究中心聯(lián)席主任、研究員盤和林認(rèn)為，建設(shè)銀行員工數(shù)量增加主要是面向遠(yuǎn)程銀行和智能銀行，是該行銀行轉(zhuǎn)型計(jì)劃需要更多的人才。

從崗位分布來看，部分柜面人員、業(yè)務(wù)人員數(shù)量出現(xiàn)削減。例如，截至2021年末，農(nóng)業(yè)銀行柜面人員減少8693人，技能人員和財(cái)務(wù)人員數(shù)量分別減少1916人和1416人;寧波銀行則主要削減了個(gè)人銀行業(yè)務(wù)人員數(shù)量，截至2021年末共減少906人。值得一提的是，兩家銀行雖然總體員工數(shù)量有所減少，但部分崗位人員卻有所增添，農(nóng)業(yè)銀行科技人員、營銷人員一年內(nèi)分別增加了1003人和6117人，寧波銀行信息科技人員則增加了294人。

在光大銀行金融市場部分析師周茂華看來，近年來，各家銀行人員變動(dòng)特征較為一致，主要是柜面人員有所減少，而信息、研究、營銷等崗位人員有所增加，這主要是銀行順應(yīng)市場需求進(jìn)行的布局，一方面，金融數(shù)字化發(fā)展很快，部分金融業(yè)務(wù)線上化很快，市場競爭也很激烈，銀行紛紛增加信息科技方面投入;另一方面，部分物理網(wǎng)點(diǎn)技術(shù)升級、改造優(yōu)化等，從而相應(yīng)減少柜臺崗位，銀行希望通過根據(jù)市場環(huán)境變化優(yōu)化人才團(tuán)隊(duì)，降低成本，提升經(jīng)營效率。

錨定金融科技、數(shù)字化轉(zhuǎn)型

從13家員工總數(shù)擴(kuò)容的銀行來看，其中，招商銀行(600036)員工數(shù)量增長最快，截至2021年末，該行共有在職人員增長12802人至103669人;興業(yè)銀行(601166)、平安銀行(000001)員工增加人數(shù)也均增超2000人，數(shù)量分別達(dá)62537人和40651人;截至2021年末，建設(shè)銀行、浙商銀行、民生銀行(600016)分別有員工351252人、17288人、60232人，較上年同期分別增加1581人、1291人和970人。中信銀行(601998)、重慶銀行、廈門銀行、蘇州銀行(002966)、青島銀行(002948)、鄭州銀行和張家港農(nóng)商行員工人數(shù)也均有不同程度的增長。

在金融科技、數(shù)字化轉(zhuǎn)型浪潮席卷之下，銀行人才需求結(jié)構(gòu)也發(fā)生了變化。從增加員工崗位的分布來看，增加的崗位也多集中在金融科技、業(yè)務(wù)發(fā)展領(lǐng)域。例如，截至2021年末，招商銀行研發(fā)人員較上年末增加1161人至10043人，增幅達(dá)13.07%;民生銀行報(bào)告期內(nèi)增加了從事產(chǎn)品研發(fā)、信息科技等專業(yè)序列崗位人員;鄭州銀行則主要增加了業(yè)務(wù)管理及支持崗位的員工，相關(guān)崗位增加共計(jì)157人。

談及銀行大量增加金融科技、業(yè)務(wù)發(fā)展領(lǐng)域人員的原因，易觀分析金融行業(yè)高級分析師陳明軒表示，增加研發(fā)人員的原因主要是從技術(shù)層面出發(fā)，促進(jìn)線上銀行產(chǎn)品創(chuàng)新和銀行科技水平的競爭力，從而提高金融科技方面的營收能力。盤和林也認(rèn)為，研發(fā)人員需求旺盛反映了銀行在向線上，向自助化、智能化轉(zhuǎn)型過程中，需要大量的人才來支持金融創(chuàng)新，也包括信息安全和貸款風(fēng)控方面需要更多數(shù)字化人才。

而從人才招聘的趨勢來看，錨定金融科技、數(shù)字化轉(zhuǎn)型，2022年各家銀行“搶招科技人才”仍在持續(xù)，例如，在2022年銀行春季招聘中，工商銀行將招聘1300余名科技人員，并推出“科技菁英計(jì)劃”，意在為產(chǎn)品研發(fā)、大數(shù)據(jù)分析、信息安全等領(lǐng)域儲(chǔ)備科技人才;交通銀行總行金融科技部門計(jì)劃招收900人。與此同時(shí)，金融科技公司、基金公司也在加大金融科技人才的招聘，不少理財(cái)公司也加入了人才“爭奪戰(zhàn)”。

“未來銀行員工數(shù)量、結(jié)構(gòu)變化很大程度上與市場業(yè)務(wù)規(guī)模、市場金融服務(wù)需求、市場競爭趨勢及數(shù)字化金融發(fā)展等趨勢有關(guān)。” 對于未來銀行員工數(shù)量和結(jié)構(gòu)的變化趨勢，周茂華預(yù)計(jì)，隨著數(shù)字化發(fā)展，更多金融業(yè)務(wù)線上化，物理場景智能化，銀行部分員工數(shù)量需求下降，而從消費(fèi)升級角度看，研發(fā)人員需求會(huì)逐步提升，產(chǎn)品服務(wù)質(zhì)量、效率成為銀行最核心競爭力。

陳明軒也表示，未來銀行員工中的技術(shù)相關(guān)員工數(shù)量必定會(huì)進(jìn)一步上升，而員工結(jié)構(gòu)可能會(huì)趨于動(dòng)態(tài)平衡，即線上業(yè)務(wù)和技術(shù)相關(guān)員工可能會(huì)多于線下業(yè)務(wù)員工并形成或保持一定的比例。對于非技術(shù)背景的銀行相關(guān)從業(yè)者，在目前行業(yè)科技浪潮下，建議盡可能多學(xué)習(xí)銀行技術(shù)相關(guān)技能和知識，增加自身的硬實(shí)力。