近年來，居民理財意識逐漸覺醒，與居民財富積累相伴而生的財富管理需求日益旺盛。如何實實在在解決居民投資難題，助力投資者撥開迷霧，實現(xiàn)資產(chǎn)保值、增值，是銀行、券商等機(jī)構(gòu)一直以來都在思考與探索的課題。

作為四川地區(qū)城商行的先驅(qū)者，四川天府銀行先行一步，與首批獲得基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)資格的機(jī)構(gòu)強(qiáng)強(qiáng)合作，瞄準(zhǔn)“基金投顧”藍(lán)海，于日前推出“天府智投”平臺。該平臺引入多個專家團(tuán)隊，以專業(yè)化投研管理，全面開啟基金投顧業(yè)務(wù)新篇章。

金融機(jī)構(gòu)搶灘“基金投顧”藍(lán)海

近日，各地證監(jiān)局正式向轄區(qū)內(nèi)各基金公司、基金銷售機(jī)構(gòu)下發(fā)了《關(guān)于規(guī)范基金投資建議活動的通知》，標(biāo)志著此前“野蠻生長”的基金投資組合業(yè)務(wù)將迎來規(guī)范化、細(xì)則化監(jiān)管，而這將在引導(dǎo)長期理性投資、規(guī)范基金投資組合銷售、培育公募基金行業(yè)良性發(fā)展生態(tài)等方面發(fā)揮重大作用，符合監(jiān)管要求的基金投顧服務(wù)業(yè)務(wù)已成為行業(yè)趨勢。

基金投顧業(yè)務(wù)作為助力客戶財富管理有力抓手，實現(xiàn)了從“賣方銷售”到“買方投顧”模式的轉(zhuǎn)變。這種“買方投顧”的服務(wù)模式從投資者痛點(diǎn)入手，通過專業(yè)化的投顧服務(wù)破解“基民不賺錢”難題，破除投資者面臨的“選基難、配置難、擇時難”三大痛點(diǎn)。

如今，我國基金投顧業(yè)務(wù)已經(jīng)推進(jìn)兩年有余，投顧隊伍逐漸擴(kuò)大,基金投顧業(yè)務(wù)進(jìn)入更多投資者的視野。據(jù)統(tǒng)計，當(dāng)前已有超過50家機(jī)構(gòu)獲得基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)資格，合計服務(wù)資產(chǎn)超過500億元，服務(wù)投資者約250萬戶。

天府銀行打造量身定制的“投資管家”

在基金投顧這個新賽道里，四川天府銀行也跑在行業(yè)前線。該行整合多方資源，與國內(nèi)優(yōu)秀持牌機(jī)構(gòu)合作，于日前推出“天府智投”，成為川內(nèi)首家上線基金投顧業(yè)務(wù)的城商銀行。

基金投顧是指擁有相關(guān)資質(zhì)的基金投資顧問機(jī)構(gòu)，接受客戶委托，在客戶授權(quán)范圍內(nèi)，根據(jù)與客戶協(xié)議約定的投資組合策略，代客戶作出具體投資品種、數(shù)量和買賣時機(jī)的決策，并代客戶執(zhí)行基金產(chǎn)品申購、贖回、轉(zhuǎn)換等交易申請的業(yè)務(wù)。

據(jù)了解，經(jīng)過多輪篩選四川天府銀行首批優(yōu)選了兩家獲得基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)資格的國聯(lián)證券、南方基金為客戶提供基金投顧服務(wù)，涵蓋多場景投資需求，為客戶提供全市場優(yōu)選配置和投資陪伴服務(wù)。

該行普惠金融事業(yè)部相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，“天府銀行基金投顧業(yè)務(wù)開放合作搭建投顧平臺，未來將引入更多優(yōu)秀的持牌機(jī)構(gòu)開展合作，滿足客戶多樣化的需求，為客戶帶來更優(yōu)質(zhì)的體驗;同時基金投顧平臺的打造，讓過去高凈值客戶享受的專業(yè)投資顧問服務(wù)延伸至更多普通客戶，體現(xiàn)出平臺的普惠性。”

據(jù)業(yè)內(nèi)人士分析，基金投顧市場前景廣闊，四川天府銀行進(jìn)入這一市場，有望打造新的業(yè)務(wù)增長曲線。