7月26日，中國(guó)人民銀行成都分行披露行政處罰信息，四川新網(wǎng)銀行因4項(xiàng)違法行為，被罰款人民幣630萬(wàn)元。

行政處罰信息顯示，新網(wǎng)銀行涉及的違法行為包括未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告、與身份不明客戶進(jìn)行交易等。

時(shí)任新網(wǎng)銀行副行長(zhǎng)劉波、B2C消費(fèi)金融部總經(jīng)理李秀梅、合規(guī)總監(jiān)兼法務(wù)合規(guī)部總經(jīng)理劉剛、存款理財(cái)部副總經(jīng)理郭軍因?qū)ι鲜鱿嚓P(guān)違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，分別被罰9.5萬(wàn)元、8.5萬(wàn)元、4.5萬(wàn)元和1萬(wàn)元。

無(wú)獨(dú)有偶，7月23日，中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部披露的一則行政處罰信息顯示，中金支付有限公司(以下簡(jiǎn)稱“中金支付”)因“未遵循客戶識(shí)別原則”等多項(xiàng)違法行為，被沒(méi)收違法所得331.53萬(wàn)元，罰款1195.06萬(wàn)元，罰沒(méi)合計(jì)1526.59萬(wàn)元。

根據(jù)行政處罰信息，中金支付的違規(guī)事項(xiàng)主要集中在四個(gè)方面：一是商戶管理，包括“未按規(guī)定審核、管理特約商戶檔案資料，未及時(shí)更新商戶信息”“將外包商作為特約商戶并受理其發(fā)起的銀行卡交易”等;二是信息報(bào)送，包括“未按照規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告”等;三是客戶身份識(shí)別，包括“未遵循‘了解你的客戶’原則，建立健全客戶身份識(shí)別機(jī)制”等;四是代收代付業(yè)務(wù)，包括“未規(guī)范建立代收業(yè)務(wù)制度”。

據(jù)悉，這是今年以來(lái)人民銀行向第三方支付機(jī)構(gòu)開出的首張千萬(wàn)元級(jí)別罰單。值得一提的是，在此之前，人民銀行針對(duì)支付機(jī)構(gòu)開出的巨額罰單多數(shù)涉及“客戶身份識(shí)別”相關(guān)違規(guī)行為，違反了反洗錢的監(jiān)管規(guī)定。

近年來(lái)，反洗錢監(jiān)管不斷加強(qiáng)，監(jiān)管部門要求金融機(jī)構(gòu)必須遵循“了解你的客戶”的原則，識(shí)別客戶及其受益所有人身份。同時(shí)，針對(duì)具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的盡職調(diào)查措施。

今年3月31日，人民銀行會(huì)同銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)起草發(fā)布《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法(修訂草案征求意見(jiàn)稿)》，意見(jiàn)稿中明確指出“金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶”。今年6月初，人民銀行又發(fā)布了《中華人民共和國(guó)反洗錢法(修訂草案公開征求意見(jiàn)稿)》，并將該法的修改工作列入全國(guó)人大常委會(huì)2021年度立法工作計(jì)劃。

人民銀行表示，“各種金融亂象是金融風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的重要誘因，只有抓住資金流向才能抓住金融亂象的根本，新時(shí)代的反洗錢工作需要圍繞追蹤資金向縱深發(fā)展，防控金融風(fēng)險(xiǎn)。”