工行陜西省咸陽(yáng)分行堅(jiān)持把服務(wù)小微企業(yè)、支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展延伸到企業(yè)財(cái)務(wù)管理的全過(guò)程，近日，在針對(duì)年初為一小微企業(yè)發(fā)放的250萬(wàn)元紓困貸款開(kāi)展貸后管理時(shí)，敏銳地甄別出一起偽裝企業(yè)實(shí)際控制人誘騙財(cái)務(wù)人員的電信詐騙行為，幫助企業(yè)有效防范了一起電信詐騙風(fēng)險(xiǎn)，受到了企業(yè)的稱(chēng)贊。

該行客戶(hù)經(jīng)理在進(jìn)行貸后管理檢查時(shí)發(fā)現(xiàn)，該企業(yè)疑似受到電信詐騙，可能面臨較大資金損失，于是及時(shí)聯(lián)系企業(yè)相關(guān)人員，提出疑慮，并第一時(shí)間上門(mén)了解情況，開(kāi)展盡職調(diào)查。結(jié)果發(fā)現(xiàn)電信詐騙嫌疑人采取QQ建群方式，偽裝成企業(yè)實(shí)際控制人，誘騙企業(yè)財(cái)務(wù)人員為指定賬戶(hù)打款80萬(wàn)元。根據(jù)掌握的情況，客戶(hù)經(jīng)理協(xié)助企業(yè)立即向公安機(jī)關(guān)報(bào)案、取證，及時(shí)化解了一起詐騙風(fēng)險(xiǎn)，為企業(yè)挽回了資金損失。在此基礎(chǔ)上，根據(jù)犯罪嫌疑人的作案手法和企業(yè)內(nèi)部財(cái)務(wù)管理漏洞，現(xiàn)場(chǎng)向企業(yè)財(cái)務(wù)人員普及電信詐騙的識(shí)別與防范方法，建議企業(yè)財(cái)務(wù)人員提高防范詐騙意識(shí)，加強(qiáng)財(cái)務(wù)往來(lái)信息核實(shí)，認(rèn)真落實(shí)網(wǎng)銀雙人操作規(guī)定，在進(jìn)行資金支付時(shí)必須基于真實(shí)交易背景，嚴(yán)格查驗(yàn)相關(guān)合同和發(fā)票，確保資金往來(lái)安全。

隨后根據(jù)企業(yè)的整改落實(shí)及經(jīng)營(yíng)發(fā)展現(xiàn)狀，承諾對(duì)該企業(yè)免于降低信用等級(jí)和抽貸斷貸處理，企業(yè)負(fù)責(zé)人激動(dòng)地說(shuō)：“謝謝工行人，感謝你們真誠(chéng)細(xì)心的服務(wù)與有力支持!”