11月12日，葫蘆島市中級人民法院披露二審刑事裁定書，顯示遼寧興城農(nóng)商銀行三名員工違法放貸獲刑。

此案發(fā)生在興城農(nóng)商銀行沙后所支行。陳某江在案發(fā)時系該行信貸員，莫某良系該行支行行長，苗某林犯案時任沙后所信用社副主任。

裁定書披露，2006年至2018年，陳某江、苗某林、莫某良在興城市農(nóng)商銀行沙后所支行任職期間，違反商業(yè)銀行貸款的相關(guān)規(guī)定，沒有認(rèn)真履行“貸款三查”職責(zé)，以“壘大戶”、“頂名貸款”、“借新還舊”等方式，多次向多人發(fā)放貸款7527萬元。

據(jù)了解，“壘大戶”指的是通過偽造多個自然人貸款的形式，被特定人歸集資金挪用至其他領(lǐng)域使用的貸款，通俗而言就是許多人貸款集中給一人使用。“借新還舊”是指在貸款到期后無法按時收回，又重新發(fā)放貸款用于歸還部分或全部原貸款的行為。

不可否認(rèn)的是，這幾種方式均會加大銀行的經(jīng)營風(fēng)險。“壘大戶”將多人貸款集于一人，會將分散的風(fēng)險集中起來。“借新還舊”則會將一筆貸款的期限延展，銀行無法及時發(fā)現(xiàn)貸款人風(fēng)險。

陳某江作為信貸員，是這些貸款的第一責(zé)任人，其經(jīng)手發(fā)放的違法貸款共計(jì)7527萬元。苗某林和莫某良負(fù)責(zé)審核，其中苗某林審核貸款1617.49萬元，莫某良審核5909.51萬元。

2020年3月，葫蘆島市龍崗區(qū)人民法院審理此案。法院認(rèn)為，陳某江、莫某良、苗某林三人身為銀行工作人員，違法國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額特別巨大，構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪。

最終該法院判處陳某江有期徒刑6年，并處罰金10萬元;莫某良有期徒刑5年，并處罰金10萬元;苗某林有期徒刑5年，并處罰金10萬元，并對之前因受賄罪被判處的緩刑數(shù)罪并罰，執(zhí)行有期徒刑7年。

法院作出判決后，三人紛紛提出上訴，但被葫蘆島市中級人民法院駁回，維持原判。