歷時(shí)半年，大額現(xiàn)金管理試點(diǎn)落地。

根據(jù)央行新近發(fā)布的《中國人民銀行關(guān)于開展大額現(xiàn)金管理試點(diǎn)的通知》，自2020年7月起，河北省開展試點(diǎn);自10月起，浙江省、深圳市開展試點(diǎn)。

各地對公賬戶管理金額起點(diǎn)均為50萬元，對私賬戶管理金額起點(diǎn)分別是河北省10萬元、浙江省30萬元、深圳市20萬元。

如果客戶提取、存入起點(diǎn)金額之上的現(xiàn)金，《通知》要求，應(yīng)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)進(jìn)行登記。

今年3省市開展試點(diǎn)

存取10萬以上須登記

以下為21君為你梳理的《通知》要點(diǎn)：

試點(diǎn)7月起落地

《通知》明確，試點(diǎn)為期2年，先在河北省開展，再推廣至浙江省、深圳市。

其中，落地實(shí)施階段為2021年6月。

河北省自2020年7月起開始試點(diǎn)。浙江省、深圳市自2020年10月起開始試點(diǎn)。

2021年7月至2022年初評估總結(jié)階段，試點(diǎn)行需要上報(bào)評估本地試點(diǎn)情況。

為什么選擇這三個(gè)省市?去年發(fā)布的《大額現(xiàn)金管理征求意見稿》是這樣說的：

河北省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理基礎(chǔ)較好，浙江省、深圳市均為全國現(xiàn)金投放重點(diǎn)區(qū)域，浙江省一些行業(yè)大額用現(xiàn)情況突出，個(gè)人賬戶大額用現(xiàn)情況突出，深港之間人民幣現(xiàn)鈔跨境流動(dòng)普遍。

對公賬戶起點(diǎn)50萬

對私賬戶10萬、20萬、30萬起

在具體的試點(diǎn)中，央行要求管理金額起點(diǎn)須符合人民銀行總行對起點(diǎn)金額以上業(yè)務(wù)筆數(shù)、金額在總業(yè)務(wù)量中比例要求，不影響個(gè)人、企業(yè)特別是個(gè)體工商戶正常、合理的用現(xiàn)需要，對監(jiān)測非常規(guī)大額用現(xiàn)行為有針對性，既避免銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作負(fù)擔(dān)過重，又對客戶的整體影響較小。

經(jīng)試點(diǎn)行調(diào)研分析，各地對公賬戶管理金額起點(diǎn)均為50萬元，對私賬戶管理金額起點(diǎn)分別為河北省10萬元、浙江省30萬元、深圳市20萬元。

對于起點(diǎn)金額的考慮，央行解釋稱，大額現(xiàn)金管理金額起點(diǎn)是試點(diǎn)重要內(nèi)容，既要保護(hù)合理用現(xiàn)需求，又要加強(qiáng)對可能存在偷逃稅、逃避監(jiān)管和不合理占用社會(huì)資源的“關(guān)鍵少數(shù)”現(xiàn)金交易的監(jiān)測。

央行表示，大額現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)情形以有現(xiàn)金實(shí)物交接的柜面業(yè)務(wù)為主，包含通過大額高速存取款設(shè)備自助存取款情形，并須針對拆分、現(xiàn)金隱匿過賬等規(guī)避監(jiān)管、“偽大現(xiàn)金交易”情形制定防范措施，既監(jiān)測單筆超過起點(diǎn)金額的交易，也監(jiān)測多筆累計(jì)超過起點(diǎn)金額的交易。

特定行業(yè)特定地區(qū)管理措施

1、河北省，側(cè)重于房地產(chǎn)行業(yè)，尤其是邢臺市商品房預(yù)售資金。

2、浙江省，側(cè)重于批發(fā)零售、房地產(chǎn)銷售、建筑、汽車銷售行業(yè)，重點(diǎn)關(guān)注取現(xiàn)環(huán)節(jié)的真實(shí)性和后續(xù)的使用情況。

3、深圳市，側(cè)重于對利用個(gè)人賬戶進(jìn)行經(jīng)營性收支行為管控，細(xì)分個(gè)人賬戶經(jīng)營性收支來源與用途，以及監(jiān)測境外人民幣現(xiàn)金業(yè)務(wù)情況。